Руководство по P2P-торговле: как она работает и как торговать безопасно
⚠️ Основные выводы для покупателя
Ключевой этап | Основные выводы |
Просмотривайте объявления | ✔ Не поддавайтесь на цены, которые кажутся «слишком выгодными» |
Ордер создан | ✔ Ведите всю переписку исключительно на платформе MEXC P2P ✔ Никогда не отменяйте ордер после оплаты ✔ Всегда проверяйте время действия ордера. Не оплачивайте его, если срок его действия подходит к концу ✔ Укажите «Я оплатил(а)» до истечения срока действия ордера ✔ Всегда проверяйте официальные каналы MEXC через https://www.mexc.com/en-NG/official-verify |
Ордер отменен / Истекло время ожидания | ✔ Не производите никаких платежей после отмены ордера или истечения срока его действия ✔ Не оплачивайте суммы, превышающие сумму первоначального ордера |
⚠️ Основные выводы для продавца
Ключевой этап | Основные выводы |
Просмотривайте объявления | ✔ Не поддавайтесь на цены, которые кажутся «слишком выгодными» |
Ордер создан | ✔ Ведите всю переписку исключительно на платформе MEXC P2P ✔ Будьте осторожны с поспешными или навязчивыми запросами ✔ Никогда не отправляйте криптовалюту до поступления оплаты на ваш банковский счет или в кошелек ✔ Следите за рисками возвратных платежей и проверяйте личность покупателя ✔ Не доверяйте скриншотам, SMS-сообщениям или непроверенным доказательствам ✔ Всегда проверяйте официальные каналы MEXC через https://www.mexc.com/en-NG/official-verify |
1. Что такое P2P-торговля?
P2P (одноранговая) торговля позволяет пользователям напрямую покупать и продавать криптовалюты напрямую между собой, при этом платформа выступает в роли посредника, обеспечивая сопоставление предложений, хранение активов на счете эскроу и урегулирование споров.
Подробнее: Руководство по P2P-торговле на MEXC
2. P2P и покупка криптовалюты на бирже
P2P | Биржа | |
С кем вы торгуете | Вы торгуете напрямую с другим пользователем | Вы торгуете через торговую систему платформы |
Как формируются цены | Цены устанавливаются отдельными продавцами и их можно сравнить | Цены определяются рынком автоматически |
Роль платформы | Платформа выступает в качестве посредника и поставщика услуг эскроу | Платформа обеспечивает сопоставление ордеров и расчеты |
Другими словами:P2P-торговля позволяет пользователям покупать криптовалюту по ценам, устанавливаемым отдельными продавцами, которые могут различаться в зависимости от продавца, тогда как торговля на бирже позволяет пользователям мгновенно покупать криптовалюту по рыночной цене. Подробнее: Что такое P2P-торговля | ||
3. Как работает P2P-торговля?
Основной процесс | Размещение / Выбор объявления → Оформление ордера → Покупатель перечисляет оплату в фиатной валюте → Продавец подтверждает оплату → Продавец освобождает криптовалюту |
Как защищаются ваши средства |
|
⚠️ Важно |
|
💡 Простыми словами |
|
4. Каковы наиболее распространенные риски при P2P-торговле?
Почему в P2P происходят мошенничества | Мошенничество в P2P обычно вызвано не недостатками платформы, а манипулированием человеческим поведением, например, созданием ощущения срочности, доверием или страхом. |
Распространенные ошибки новичков |
|
5. Будьте бдительны: лучшая защита от мошенников
Большинство мошеннических схем в сфере P2P построены по нескольким типичным схемам. Знание этих схем поможет вам своевременно выявить риски.
⚠️ Ознакомьтесь с типами мошенничества, приведенными в таблице ниже, чтобы не стать жертвой мошенников.
Тип мошенничества | Краткое описание | Подробнее |
Мошенничество с поддельными подтверждениями оплаты | Мошенники отправляют поддельные скриншоты или сфальсифицированные квитанции, чтобы создать впечатление, будто оплата уже произведена. Затем они оказывают давление на жертв, требуя перечислить криптовалюту, ложно утверждая, что система эскроу подтвердит транзакцию только после перечисления криптовалюты. | |
Отмена ордера вне сайта / Мошенничество с истечением срока действия | Мошенники могут перенаправить жертв на сторонние каналы (например, Telegram, WhatsApp, Facebook) и оказывать на них давление, требуя отменить ордера после оплаты или перечислить криптовалюту до подтверждения оплаты. Транзакции, осуществляемые за пределами платформы, не защищены системой эскроу MEXC. Мошенники также могут ссылаться на «лимиты ордеров», «контроль рисков» или «системные ограничения» и требовать дополнительную плату перед выводом криптовалюты. | Мошенничество с двойной оплатой: https://www.mexc.com/en-NG/support/article/alert-17827791530821 Мошенничество с отменой ордеров: https://www.mexc.com/zh-MY/announcements/article/fraud-alert-17827791532332 Мошенничество с двойной оплатой: https://www.mexc.com/zh-MY/announcements/article/fraud-alert-17827791532335 Мошенничество с двойной оплатой: https://www.mexc.co/lo-LA/announcements/article/fraud-alert-17827791532336 |
Мошенничество с подделкой личности | Мошенники выдают себя за сотрудников Службы поддержки и под давлением заставляют вас немедленно перевести криптовалюту, угрожая приостановкой или блокировкой аккаунта. | |
Мошенничество с поддельной информацией эскроу | Мошенники могут использовать поддельные скриншоты платежей или ссылаться на так называемую систему «специального эскроу» или «стороннего эскроу», призывая продавцов перечислять криптовалюту до получения оплаты. На самом деле средства не поступают. | |
Мошенничество с возвратными платежами | Мошенники-покупатели отменяют платежи в фиатной валюте после передачи криптовалюты, в результате чего пострадавшие продавцы несут убытки как в фиатной валюте, так и в криптовалюте. | |
Мошенническая схема «Треугольник» | Мошенник обманом заставляет покупателя перечислить оплату за ордер другого продавца на платформе. Платеж намеренно перенаправляется, чтобы мошенник мог получить криптовалюту от другого выполненного ордера, не оплатив при этом первоначальному продавцу. |