Криптомошенничество

Что такое криптомошенничество?

Криптомошенничество — это любая мошенническая схема, в которой используют криптовалюту, транзакции в блокчейне, цифровые кошельки, токены или связанные с криптовалютами инвестиционные обещания, чтобы украсть деньги, персональные данные, приватные ключи или цифровые активы.

К таким схемам могут относиться фальшивые инвестиционные платформы, фишинговые сайты, романтические аферы, выдача себя за других лиц, ссылки для опустошения кошельков, фиктивные запуски токенов, ложные предложения о майнинге, группы для схем «памп и дамп», мошеннические услуги по возврату средств и другие обманные действия.

Криптомошенничество опасно, поскольку переводы в блокчейне часто выполняются быстро, доступны по всему миру и их трудно отменить после подтверждения транзакции.

В отличие от обычной оплаты картой или банковского перевода, для криптовалютных транзакций может не существовать простой процедуры возврата платежа.

Если жертва отправит активы на кошелек мошенника, вернуть их может быть сложно, даже если следователи смогут отследить движение средств в блокчейне.

Криптомошенничество не означает, что сама криптовалюта является мошенничеством.

Это означает, что преступники используют скорость, открытость и техническую сложность крипторынков, чтобы обманывать пользователей.

Мошенничество возможно на любом финансовом рынке, но в криптосфере оно часто распространяется быстро: мошенники находят жертв через социальные сети, мессенджеры, фальшивые сайты, дипфейк-видео, поисковую рекламу, электронную почту и прямое взаимодействие с кошельками.

Для пользователей криптовалют понимание принципов мошенничества так же важно, как понимание цены, хранения активов, ликвидности и технологии блокчейн.

Привычка внимательно относиться к возможному мошенничеству помогает защитить капитал, снизить влияние эмоций на решения и не отправлять средства преступникам.

Почему важно знать о криптомошенничестве

Криптомошенничество важно распознавать, поскольку оно может привести к безвозвратным финансовым потерям.

Оно также подрывает доверие к цифровым активам, блокчейн-приложениям и легальным криптовалютным сервисам.

В обзоре отчета ФБР о преступлениях в интернете за 2025 год говорится, что киберпреступления привели к заявленным убыткам в США на сумму почти 21 млрд долларов. Жалобы, связанные с криптовалютами и ИИ, относились к категориям с наиболее крупными потерями.

Согласно данным FBI IC3 о криптовалютных киосках, в 2025 году было зарегистрировано более 13 400 жалоб, связанных с такими киосками. Сумма убытков превысила 388 млн долларов.

В тех же данных ФБР сообщается, что по сравнению с 2024 годом число жалоб, связанных с криптовалютными киосками, выросло на 23%, а заявленные убытки — на 58%.

Эти цифры показывают, что криптомошенничество — не только техническая проблема.

Это также проблема защиты потребителей, правоохранительной деятельности, финансовой грамотности и кибербезопасности.

Мошенники часто нацеливаются на новичков, которые могут не разбираться в безопасности кошельков, необратимости транзакций, комиссиях за газ, разрешениях на использование токенов и признаках поддельных платформ.

Они также атакуют опытных пользователей с помощью более сложных методов: поддельных доменов, вредоносных смарт-контрактов, подмены адресов, фальшивых аирдропов и социальной инженерии.

Поэтому каждому пользователю криптовалют следует считать профилактику мошенничества неотъемлемой частью управления цифровыми активами.

Как работает криптомошенничество

Большинство схем начинается с завоевания доверия или создания ощущения срочности.

Мошенник может представиться трейдером, рекрутером, романтическим партнером, сотрудником службы поддержки, государственным служащим, модератором сообщества, основателем проекта, инфлюенсером или техническим экспертом.

Затем мошенник создает повод, чтобы жертва действовала быстро.

Жертве могут сказать, что аккаунт находится под угрозой, редкая инвестиционная возможность скоро исчезнет, нужно уплатить налог, выполнить рабочее задание или внести еще одну комиссию для крупного вывода средств.

Когда жертва эмоционально вовлечена, мошенник дает ей пошаговые инструкции.

Они могут включать покупку криптовалюты, отправку средств на кошелек, подключение кошелька к сайту, подтверждение перевода токенов, сканирование QR-кода или ввод сид-фразы.

Мошенник может показывать фиктивную прибыль в поддельной панели управления, чтобы жертва поверила, что схема работает.

Когда жертва пытается вывести средства, платформа может потребовать дополнительные комиссии, налоги, депозит для верификации или оплату ликвидности.

Обычно эти дополнительные платежи — часть мошеннической схемы.

Настоящая криптовалютная платформа или кошелек не требуют от пользователя сид-фразу, чтобы разблокировать прибыль.

Настоящее государственное ведомство не требует оплачивать услуги криптовалютой через киоск, перевод на кошелек или личные сообщения.

Распространенные виды криптомошенничества

Инвестиционное мошенничество с криптовалютой

Инвестиционное мошенничество с криптовалютой происходит, когда мошенник обещает прибыль от торговли цифровыми активами, майнинга, стейкинга, арбитража, инструментов искусственного интеллекта или доступа к инсайдерской информации о рынке.

Мошенник может утверждать, что стратегия сопряжена с низким риском, гарантирует доход, доступна только избранным или будет действовать лишь короткое время.

На странице FBI IC3 об инвестиционном мошенничестве поясняется, что в таких схемах часто обещают доходность при низком или нулевом риске, но эти обещания оказываются ложными.

В криптосфере для таких схем часто используют поддельные панели управления, в которых баланс растет, хотя реальной прибыли нет.

Жертва может отправить еще больше денег, поскольку поддельная панель создает у нее ощущение уверенности.

Мошенничество становится очевидным только тогда, когда жертва не может вывести средства.

Романтические аферы и мошенничество с инвестициями под видом отношений

Мошенничество с инвестициями под видом отношений сочетает эмоциональные манипуляции с фиктивными инвестиционными возможностями в криптовалюте.

Мошенник может завоевывать доверие в течение нескольких дней, недель или месяцев, прежде чем предложить криптовалютную сделку или инвестиционную платформу.

В кампании SEC против мошенничества с инвестициями под видом отношений содержится предупреждение, что такие схемы могут причинить серьезный финансовый ущерб: жертвы могут сначала поверить человеку, а уже потом — инвестиционному предложению.

Этот вид мошенничества иногда называют «забоем свиней»: мошенник постепенно выстраивает отношения, прежде чем опустошить кошелек жертвы.

Предупреждающим признаком является не только романтический интерес.

Тревожный сигнал — новый онлайн-знакомый, который со временем склоняет пользователя к пополнению криптовалютного счета, переводу средств на частный кошелек, вступлению в торговые группы или использованию платформы, которую пользователь не выбирал самостоятельно.

Фишинг и мошенничество с опустошением кошельков

Фишинг — это обман, с помощью которого мошенник заставляет пользователя раскрыть конфиденциальную информацию или подписать вредоносную транзакцию.

Фишинговый сайт может выглядеть как страница кошелька, получения токенов, службы поддержки, аирдропа или децентрализованного приложения.

Дрейнер кошелька — это вредоносный инструмент, который может похитить активы после того, как пользователь подпишет опасное разрешение или подключит кошелек к вредоносному сайту.

Такие схемы особенно опасны, поскольку сайт может не запрашивать обычный пароль.

Вместо этого он может предложить подписать транзакцию, которая предоставит злоумышленнику разрешение на перемещение токенов.

Пользователям следует внимательно читать запросы кошелька и не подписывать транзакции, которые они не понимают.

Настоящая служба поддержки никогда не должна запрашивать сид-фразу, фразу восстановления, приватный ключ или полную резервную копию кошелька.

Фальшивые аирдропы и получение токенов

Фальшивые аирдропы используют обещание бесплатных токенов, чтобы заманить пользователей на вредоносные сайты.

Предложение может появиться в социальных сетях, личных сообщениях, электронной почте, результатах поиска или фальшивых объявлениях сообщества.

Пользователя могут попросить подключить кошелек и подтвердить транзакцию, чтобы получить токены.

Вместо получения токенов пользователь может предоставить доступ к уже имеющимся активам.

Некоторые фальшивые аирдропы также требуют сначала отправить небольшую сумму криптовалюты.

Любое предложение, для получения бесплатных токенов по которому нужно сообщить сид-фразу или заплатить комиссию, следует считать подозрительным.

Мошенничество с выдачей себя за других

При таком мошенничестве преступники притворяются доверенным лицом или организацией.

Они могут выдавать себя за сотрудников службы поддержки, правоохранительных органов, налоговых ведомств, рекрутеров, команд проектов, поставщиков кошельков, членов семьи или известных публичных персон.

В рекомендациях FTC по мошенничеству с криптовалютой говорится, что легальная компания или государственное ведомство не будет требовать оплату криптовалютой по электронной почте, в текстовом сообщении или через социальные сети.

Это один из самых очевидных признаков мошенничества на крипторынке.

Если кто-то требует отправить криптовалюту, чтобы решить юридическую проблему, разблокировать аккаунт, получить приз или защитить средства, пользователю следует остановиться и проверить информацию по официальным каналам.

Схемы «памп и дамп»

Схема «памп и дамп» возникает, когда группа людей рекламирует токен, чтобы поднять его цену, а затем продает его на созданном спросе.

Поздние покупатели могут остаться с токенами после обвала цены.

В предупреждении CFTC о схемах «памп и дамп» с виртуальной валютой отмечается, что новые цифровые активы с низкой торговой активностью особенно уязвимы для таких действий.

Эти схемы могут продвигаться в закрытых чатах, публикациях в социальных сетях, прямых трансляциях или фальшивых аналитических отчетах.

Тревожные признаки — гарантированные целевые цены, закрытые группы, согласованное время покупок, ажиотажная реклама в стиле продвижения знаменитостей и давление с требованием купить до указанного времени.

Фальшивые услуги по возврату средств

Фальшивые услуги по возврату средств нацелены на людей, которые уже потеряли криптовалюту.

Мошенник утверждает, что может вернуть украденные средства, отменить переводы в блокчейне, взломать кошелек преступника или сотрудничать со следователями.

Жертву могут попросить внести предоплату, сообщить сведения о кошельке или отправить еще криптовалюту.

Во многих случаях это приводит ко второй потере после первого мошенничества.

Реальные расследования иногда позволяют отследить движение криптовалюты, но ни одна частная служба по возврату средств не может гарантировать возврат украденных активов.

Жертвам следует сообщить о преступлении в соответствующие органы и не платить незнакомцам, обещающим гарантированный возврат средств.

Мошенничество с криптовалютными киосками и QR-кодами

При мошенничестве с криптовалютными киосками преступники убеждают жертв внести наличные в киоск и отправить криптовалюту на кошелек мошенника.

Мошенник может представиться сотрудником правоохранительных органов, службы безопасности банка, коммунальной компании или службы поддержки.

В предупреждении FBI IC3 о криптовалютных киосках говорится, что преступники часто дают подробные инструкции: как снять наличные, найти киоск и отправить средства.

QR-коды упрощают такие схемы, поскольку жертва может отсканировать адрес кошелька мошенника, не проверив получателя.

Пользователям никогда не следует отправлять криптовалюту через киоск только потому, что незнакомец по телефону или в интернете попросил их об этом.

Признаки криптомошенничества

Самый явный тревожный признак — обещание гарантированной прибыли.

Любые инвестиции в криптовалюту сопряжены с риском, и ни один добросовестный трейдер не может гарантировать высокую доходность без возможности убытков.

Еще один тревожный признак — давление с требованием действовать немедленно.

Мошенники часто вызывают страх или ажиотаж, чтобы жертва не успела остановиться и проверить информацию.

Третий тревожный признак — запрос сид-фразы, приватного ключа, одноразового кода, удаленного доступа или файла резервной копии кошелька.

Эти данные могут дать преступнику полный контроль над кошельком или аккаунтом.

Четвертый тревожный признак — комиссия за вывод, которую нужно оплатить до получения прибыли.

Фальшивые платформы часто придумывают налоги, комиссии за ликвидность, депозиты на газ или сборы за верификацию, чтобы продолжать выманивать деньги у жертвы.

Пятый тревожный признак — рекомендация платформы новым онлайн-знакомым.

Будьте осторожны, если человек, с которым вы познакомились в интернете, контролирует весь процесс: от рекомендации платформы до пополнения счета и вывода средств.

Шестой тревожный признак — отсутствие надлежащей документации.

На мошеннических сайтах могут быть скопированные тексты, ложные сведения о регистрации компании, неработающие ссылки, неясная информация о компании и отсутствие реальной службы поддержки.

Седьмой тревожный признак — просьба держать возможность в секрете.

Мошенники часто изолируют жертв от друзей, семьи, специалистов по комплаенсу и финансовых консультантов, которые могли бы распознать обман.

Криптомошенничество и транзакции в блокчейне

Прозрачность блокчейна помогает следователям отслеживать средства, но сама по себе не защищает пользователей от мошенничества.

В публичных блокчейнах могут отображаться адреса кошельков, суммы транзакций, временные метки и перемещения токенов.

Однако адреса кошельков обычно не раскрывают реальную личность владельца средств.

Преступники могут перемещать средства между множеством кошельков, кроссчейн-мостами, миксерами, сервисами обмена или аккаунтами, созданными с использованием украденных личных данных.

В разделе отчета Chainalysis о криптопреступности за 2026 год, посвященном мошенничеству, описано, как мошеннические операции продолжают развиваться, в том числе за счет использования искусственного интеллекта, дипфейков и организованных сетей по отмыванию денег.

Поэтому пользователям не следует полагаться только на то, что криптовалютные транзакции можно отследить.

Лучшей защитой остается профилактика.

Если средства отправлены на кошелек мошенника, отслеживание может помочь при подаче заявления или расследовании, но это не означает, что активы жертвы удастся быстро вернуть.

Криптомошенничество и искусственный интеллект

Искусственный интеллект сделал некоторые виды криптомошенничества более убедительными.

Мошенники могут использовать инструменты ИИ для создания фальшивых фотографий профиля, написания более грамотных сообщений, перевода сценариев, клонирования голосов, создания дипфейк-видео и разработки поддельных чат-ботов службы поддержки.

ИИ также помогает преступникам масштабировать фишинговые кампании и персонализировать сообщения для разных жертв.

ФБР предупреждало, что жалобы, связанные с криптовалютами и ИИ, относятся к категориям с наиболее крупными потерями в отчетах о недавних киберпреступлениях.

Это не означает, что каждый криптовалютный инструмент на базе ИИ мошеннический.

Это означает, что следует с осторожностью относиться к платформам, которые утверждают, будто ИИ может гарантировать прибыль, устранить рыночные риски или безошибочно торговать в любых условиях.

ИИ может помогать в анализе, автоматизации и обеспечении безопасности, но не может сделать криптовалютные рынки безрисковыми.

Как избежать криптомошенничества

Пользователи могут снизить риск криптомошенничества, если будут делать паузу перед каждой транзакцией.

Пауза — эффективная мера, поскольку большинство мошеннических схем основано на спешке, страхе, жадности или эмоциональном давлении.

Пользователям следует самостоятельно проверять сайты, адреса кошельков, каналы поддержки и объявления проектов.

Не переходите по ссылкам для подключения кошелька из личных сообщений, поисковой рекламы или неизвестных публикаций в сообществах.

Добавляйте официальные сайты в закладки и внимательно проверяйте написание доменов.

Никогда не сообщайте никому сид-фразы, приватные ключи или файлы восстановления.

Используйте надежные пароли, двухфакторную аутентификацию, списки разрешенных адресов для вывода и актуальные обновления безопасности устройств.

Если это уместно, сначала проверьте крупный перевод, отправив небольшую сумму.

Проверяйте разрешения на использование токенов и отзывайте те, которые больше не нужны.

Скептически относитесь к тем, кто обещает гарантированную доходность, секретные торговые сигналы, особый доступ или пассивный доход без риска.

Кроме того, перед отправкой средств обсудите важные решения, связанные с криптовалютами, с человеком, которому доверяете.

Распознать мошенничество легче, если жертва не изолирована от окружающих.

Что делать при подозрении на криптомошенничество

Если вы подозреваете криптомошенничество, немедленно прекратите отправлять деньги.

Не платите дополнительные комиссии, чтобы разблокировать средства, получить прибыль, оплатить заявленные налоги или подтвердить вывод.

Сохраните все доказательства, включая адреса кошельков, хеши транзакций, снимки экрана, электронные письма, номера телефонов, ссылки на сайты, имена пользователей, переписку и платежные документы.

Если вы находитесь в США или дело связано с США, как можно скорее сообщите о случившемся в Центр рассмотрения жалоб на интернет-преступления ФБР.

Также можно сообщить о мошенничестве в отношении потребителей через портал FTC для подачи жалоб.

При подозрении на мошенничество, связанное с производными инструментами, товарами или торговлей цифровыми активами, можно ознакомиться с порядком подачи жалоб в CFTC.

Жертвам также следует как можно скорее связаться со своим банком, платежным провайдером, поставщиком кошелька или соответствующим криптовалютным сервисом.

Своевременная жалоба может помочь заморозить средства, если активы поступят на отслеживаемый счет или регулируемый сервис.

После сообщения о первом случае мошенничества жертвам следует также опасаться мошеннических предложений о возврате средств.

Преступники могут снова связаться с жертвой и представиться следователями, юристами, хакерами или агентами по возврату средств.

Криптомошенничество и регулирование

Регулирование играет важную роль в снижении уровня криптомошенничества, но правила в разных странах отличаются.

В некоторых юрисдикциях криптовалютные сервисы обязаны проверять клиентов, отслеживать подозрительную активность, вести учет и соблюдать правила противодействия отмыванию денег.

В целевом обновлении FATF за 2025 год о виртуальных активах говорится о необходимости усилить глобальные меры по борьбе с рисками незаконного финансирования, связанными с виртуальными активами и поставщиками услуг виртуальных активов.

Это важно, потому что криптомошенничество часто носит трансграничный характер.

Жертва может находиться в одной стране, сайт — размещаться в другой, мошенник — действовать из третьей, а криптовалюта — перемещаться через несколько блокчейнов.

Более эффективное регулирование может способствовать подаче жалоб, надзору, проверке санкционных списков, координации правоохранительных органов и предупреждению потребителей.

Однако регулирование не заменяет личные меры безопасности.

Пользователям по-прежнему необходимо проверять информацию, прежде чем доверять ей, особенно если они сами контролируют свои кошельки.

Криптомошенничество и криптовалютные риски

Криптомошенничество и криптовалютные риски связаны, но это не одно и то же.

К криптовалютным рискам относятся обычные рыночные риски: волатильность, изменение ликвидности, сбои смарт-контрактов, ошибки при хранении активов и неопределенность регулирования.

Криптомошенничество связано с обманом, ложными заявлениями, выдачей себя за других, кражей или манипуляциями.

Снижение цены токена после спада на рынке не означает автоматически, что произошло мошенничество.

Если платформа лжет о прибыли, блокирует вывод средств, крадет сид-фразы или придумывает комиссии для разблокировки средств, это гораздо больше похоже на мошенничество.

Важно понимать разницу: не каждую потерю следует считать результатом мошенничества, но к обману при появлении тревожных признаков нужно относиться серьезно.

Тщательная проверка помогает отличить обычный инвестиционный риск от умышленных преступных действий.

Примеры криптомошенничества

Пользователь получает дружелюбное сообщение от незнакомца, который утверждает, что ошибся номером телефона.

После нескольких недель переписки незнакомец предлагает криптовалютный торговый сайт и показывает снимки экрана с крупной прибылью.

Пользователь вносит средства, видит фиктивную прибыль, а позже не может вывести деньги без дополнительного платежа.

Это классический пример мошенничества с инвестициями под видом отношений.

Другой пользователь видит в социальной сети предложение получить бесплатный токен через аирдроп.

Пользователь подключает кошелек, подтверждает разрешение и позже обнаруживает, что токены были переведены с кошелька.

Это мошенничество с опустошением кошелька.

Третьему пользователю звонит человек, который представляется государственным служащим.

Звонивший утверждает, что деньги пользователя находятся под угрозой, и инструктирует внести наличные в криптовалютный киоск.

Это мошенничество с выдачей себя за другого и криптовалютным киоском.

Эти примеры показывают, что криптомошенничество может выглядеть как дружба, возможность заработать, помощь, экстренная ситуация или бесплатные вознаграждения.

Общий признак — стремление мошенника получить контроль над деньгами, кошельком, эмоциями или решениями жертвы.

FAQ

Что означает криптомошенничество?

Криптомошенничество — это обманные действия с использованием криптовалюты, кошельков, транзакций в блокчейне, фальшивых платформ или ложных инвестиционных обещаний, направленные на кражу денег или цифровых активов.

Является ли сама криптовалюта мошенничеством?

Нет, криптовалюта сама по себе не является мошенничеством, однако преступники могут использовать криптовалютные инструменты и рынки цифровых активов для реализации мошеннических схем.

Какой признак криптомошенничества встречается чаще всего?

Самый распространенный тревожный признак — обещание гарантированной прибыли при небольшом или нулевом риске.

Можно ли вернуть украденную криптовалюту?

Иногда следователям удается отследить украденную криптовалюту, но ее возврат затруднен и никогда не гарантирован.

Нужно ли платить комиссию, чтобы разблокировать прибыль в криптовалюте?

Нет. Требования оплатить дополнительные налоги, внести депозит для верификации или заплатить комиссию за разблокировку перед выводом часто указывают на поддельную платформу.

Могут ли взломать кошелек, если подключить его к фальшивому сайту?

Да. Фальшивый сайт может обманом заставить пользователя подписать вредоносную транзакцию или предоставить разрешение на использование токенов, позволяющее злоумышленникам перемещать активы.

Куда обращаться жертвам криптомошенничества?

Жертвам следует сообщить о случившемся в соответствующие правоохранительные органы или ведомства по защите потребителей. Жители США могут воспользоваться порталами FBI IC3 и FTC.

Как новичкам избежать криптомошенничества?

Новички могут избежать многих мошеннических схем, если не будут сообщать сид-фразы, будут проверять сайты, остерегаться обещаний гарантированной прибыли, использовать надежные настройки безопасности и делать паузу перед отправкой средств.

Заключение

Криптомошенничество — один из важнейших рисков, о котором должен знать каждый пользователь цифровых активов.

Оно может принимать форму фальшивой инвестиционной платформы, романтической аферы, фишинговой ссылки, сообщения от самозванца, дрейнера кошелька, группы для схемы «памп и дамп», фальшивого аирдропа или мошеннической услуги по возврату средств.

Главная защита — не продвинутые технические знания.

Главные меры защиты — тщательная проверка, надежная безопасность кошелька, здоровый скептицизм и способность не поддаваться давлению.

Помните: для реальных возможностей в криптосфере не требуются сид-фразы, тайные платежи, обещания гарантированной прибыли или срочные переводы на неизвестные кошельки.

Также важно помнить, что прозрачность блокчейна не делает каждую транзакцию безопасной или обратимой.

После отправки криптовалюты с кошелька вернуть ее может быть сложно, даже если перевод виден в блокчейне.

Безопаснее всего считать подозрительными любые неожиданные сообщения, ссылки, предложения или запросы о помощи, связанные с криптовалютами, пока они не будут проверены через официальные каналы.

Понимание принципов криптомошенничества помогает защитить активы, принимать более взвешенные решения и увереннее участвовать в криптовалютном рынке.