Proceso P2P

¿Qué es el proceso P2P en el sector cripto?

El proceso P2P en el sector cripto es el flujo paso a paso que permite a pares, carteras, nodos, contratos inteligentes o usuarios intercambiar valor, datos, mensajes o servicios sin depender por completo de un único intermediario central.

P2P significa peer-to-peer, es decir, entre pares. Los participantes pueden interactuar directamente o a través de una red distribuida de pares.

En el ámbito de las criptomonedas, el proceso P2P puede describir varios flujos de trabajo relacionados.

Puede describir cómo una cartera envía una transacción a otra.

También puede describir cómo los nodos blockchain encuentran pares, comparten transacciones, validan bloques y retransmiten información.

Puede describir cómo dos usuarios completan una operación P2P, un pago P2P, una acción de préstamo P2P, un acuerdo de escrow P2P o un pago de una DAO a un proveedor.

También puede solaparse con el significado empresarial de P2P como procure-to-pay, donde una compra pasa de la solicitud a la aprobación, la entrega, la factura y el pago.

El Chartered Institute of Procurement and Supply explica que el proceso de compra a pago conecta los sistemas de compras y contabilidad para mejorar la eficiencia y la visibilidad de los procesos de adquisición y suministro.

En un glosario cripto, el significado más útil es el proceso entre pares que lleva una acción desde la solicitud hasta la verificación, la liquidación, la confirmación y la conservación de registros.

Este proceso importa porque las transacciones cripto suelen depender de direcciones y redes concretas, y son difíciles de revertir una vez confirmadas.

Conclusiones clave sobre el proceso P2P

• • El proceso P2P es el flujo de trabajo que permite a los pares intercambiar valor, datos o servicios cripto mediante carteras, nodos, contratos inteligentes o redes descentralizadas.
  • En una transferencia sencilla, el proceso incluye la verificación de la dirección, la firma de la transacción, su difusión en la red, la validación, la confirmación y la conservación de registros.
  • En una red blockchain, el proceso incluye la búsqueda de pares, la retransmisión de mensajes, la propagación de transacciones, la validación de bloques y la sincronización.
  • En el trading P2P, el proceso incluye el emparejamiento de contrapartes, el acuerdo de pago, el escrow, la verificación de pagos off-chain, la liberación de criptomonedas y la gestión de disputas.
  • En los casos de uso procure-to-pay, el proceso puede incluir la aprobación de proveedores, la creación de órdenes de compra, las pruebas de entrega, la conciliación de facturas y la liquidación en criptomonedas.
  • Los contratos inteligentes pueden automatizar algunas partes del proceso P2P, pero siguen necesitando datos fiables y código seguro.
  • El proceso P2P favorece la apertura y el acceso directo, pero también genera riesgos relacionados con estafas, direcciones y redes incorrectas, filtraciones de privacidad y cumplimiento normativo.
  • Para que un proceso P2P sea seguro, hay que verificarlo todo cuidadosamente antes de firmar, esperar suficientes confirmaciones tras el envío y conservar buenos registros una vez liquidada la operación.

Cómo funciona el proceso P2P

El proceso P2P suele empezar cuando un participante quiere enviar, solicitar, comprar, vender, prestar, pedir prestado, almacenar, verificar o acceder a algo a través de una red cripto.

El participante identifica a la contraparte, la dirección de cartera, el contrato inteligente, el nodo o el endpoint de servicio implicado.

A continuación, comprueba el activo, la red, el importe, la comisión, las instrucciones y el resultado esperado.

Si la acción implica una transacción de cartera, esta crea una transacción conforme a las reglas de la blockchain seleccionada.

El usuario firma la transacción con una clave privada, una hardware wallet, una aprobación multifirma u otro método de firma autorizado.

La transacción firmada se difunde en la red o se envía a través de un nodo, un servicio de cartera, un relé o una aplicación descentralizada.

Los participantes de la red validan la transacción conforme a las reglas del protocolo.

Si es válida, la transacción puede incluirse en un bloque, finalizarse o liquidarse de otra forma, según la blockchain.

A continuación, el destinatario o la aplicación comprueba el hash, el estado, las confirmaciones y el resultado final de la transacción.

El último paso es conservar los registros, especialmente cuando la transferencia está relacionada con pagos, trading, impuestos, contabilidad, adquisiciones o cumplimiento.

El proceso P2P en las redes blockchain

En la capa de red, el proceso P2P es la forma en que se comunican los nodos blockchain.

La documentación de la red P2P de Bitcoin explica que los nodos completos mantienen una red entre pares para intercambiar bloques y transacciones.

La documentación de la capa de red de Ethereum explica que sus nodos se comunican mediante protocolos P2P estandarizados.

El proceso empieza cuando un nodo encuentra otros pares.

A continuación, se conecta a los pares seleccionados e intercambia mensajes del protocolo.

Estos mensajes pueden incluir transacciones, bloques, registros de pares, solicitudes, respuestas, atestaciones o datos de sincronización.

Todos los nodos honestos comprueban los datos antes de aceptarlos o retransmitirlos.

Los datos no válidos se rechazan.

Los datos válidos pueden reenviarse a otros pares.

Esta retransmisión reiterada entre pares mantiene la red actualizada sin que un único servidor central tenga que distribuir todas las transacciones o bloques.

El proceso P2P para una transferencia cripto

El proceso P2P más habitual es una transferencia entre carteras.

Primero, el remitente pide al destinatario la dirección de su cartera y la red correcta.

El remitente comprueba que el activo sea compatible con esa red.

Introduce el importe y revisa la comisión de red estimada.

La cartera muestra los detalles de la transacción para que el usuario los revise.

El remitente firma la transacción solo después de confirmar la dirección, el activo, la red, el importe y la comisión.

La cartera difunde la transacción firmada en la red.

La transacción queda a la espera de validación e inclusión en un bloque.

El destinatario consulta el hash de la transacción en una cartera o un explorador de blockchain.

Espera a que haya suficientes confirmaciones antes de considerar definitivo el pago.

El proceso parece sencillo, pero todos los pasos son importantes porque, por regla general, las transacciones blockchain confirmadas no se pueden revertir.

El proceso P2P para el trading P2P

El proceso P2P de una operación es más complejo que una transferencia sencilla.

En primer lugar, comprador y vendedor acuerdan el activo, el precio, el importe, el método de pago, la red de liquidación y el plazo.

Las partes pueden utilizar un servicio de escrow o un contrato inteligente para reducir el riesgo de contraparte.

El comprador realiza el pago off-chain o el pago cripto según el método acordado.

El vendedor verifica el pago en registros oficiales, en lugar de basarse únicamente en capturas de pantalla.

Si se utiliza escrow, este libera las criptomonedas una vez aceptada la prueba necesaria.

Si surge una disputa, las partes pueden presentar registros de chat, hashes de transacción, recibos, extractos de pago o pruebas de entrega.

La operación solo se completa cuando las partes off-chain y on-chain del acuerdo coinciden con lo pactado.

Por eso, el trading P2P requiere más gestión de la confianza que una transferencia básica entre carteras.

Una transacción blockchain puede demostrar que se transfirieron criptomonedas, pero no puede demostrar por sí sola que se hayan cumplido todas las promesas off-chain.

El proceso P2P para contratos inteligentes

Los contratos inteligentes añaden automatización al proceso P2P.

Un usuario puede interactuar con un contrato para intercambiar tokens, prestar activos, pedir fondos prestados, participar en una votación de una DAO, reclamar recompensas, transmitir pagos o utilizar escrow.

Ethereum.org explica que los contratos inteligentes son programas desplegados en Ethereum que pueden mantener saldos y ejecutar lógica cuando las transacciones los invocan.

El proceso empieza cuando el usuario conecta una cartera a una aplicación o prepara directamente una transacción para el contrato.

La cartera muestra la acción solicitada, aunque algunas pantallas no explican por completo la compleja lógica del contrato.

El usuario firma la transacción si los detalles son aceptables.

El contrato se ejecuta conforme a su código cuando la transacción se incluye on-chain.

El resultado puede incluir transferencias de tokens, llamadas internas, autorizaciones, depósitos, retiradas o actualizaciones de estado.

Los usuarios deben entender que firmar una transacción de contrato inteligente no siempre equivale a enviar un pago sencillo.

Una interacción con un contrato puede conceder permisos, mover garantías, abrir un préstamo o autorizar futuros gastos de tokens.

El proceso P2P para procure-to-pay

En las operaciones empresariales y de las DAO, P2P también puede significar procure-to-pay.

Un proceso cripto procure-to-pay empieza cuando una organización identifica la necesidad de bienes o servicios.

La organización revisa el presupuesto, las opciones de proveedores, las condiciones de entrega y los requisitos de aprobación.

Puede crear una solicitud de compra o una propuesta de gobernanza.

El proveedor puede verificarse mediante controles de identidad, credenciales, referencias, titularidad de la cartera o un historial de entregas anteriores.

Las partes acuerdan el alcance, los hitos, el activo de pago, la red, el formato de la factura y los criterios de aceptación.

Se puede emitir una orden de compra o un contrato.

El proveedor entrega bienes, código, servicios, investigación, contenido, infraestructura u otro elemento adquirido.

El comprador comprueba la entrega y aprueba la factura o el hito.

El pago puede liberarse desde una cartera de tesorería, una cartera multifirma, un escrow con contrato inteligente o mediante una transferencia en stablecoins.

El registro final debe vincular el hash de transacción con la orden de compra, la factura, la prueba de entrega, el registro de aprobación y el asiento contable.

Paso 1: Identificar el objetivo

El primer paso del proceso P2P es identificar el objetivo de la acción.

El usuario debe saber si va a enviar un pago, operar con activos, pagar a un proveedor, aprobar un contrato, prestar fondos, pedir activos prestados o unirse a una red.

Esto importa porque cada objetivo conlleva riesgos distintos.

Un pago requiere verificar la dirección y el importe.

Una operación requiere verificar a la contraparte y las pruebas de pago.

Un préstamo requiere entender las garantías y la liquidación.

Un pago de adquisiciones requiere verificar la factura y el proveedor.

Una autorización de contrato inteligente requiere comprender los permisos.

Muchos errores cripto se producen porque los usuarios firman transacciones sin entender su finalidad.

Definir claramente el objetivo ayuda a que todos los pasos posteriores sean más seguros.

Paso 2: Verificar la contraparte o el endpoint

El segundo paso consiste en verificar quién o qué recibirá la acción.

En una transferencia a una cartera, hay que verificar la dirección de destino y la red.

En un contrato inteligente, hay que verificar la dirección del contrato y el origen de la aplicación.

En una operación P2P, hay que comprobar el perfil, la reputación, los datos de pago y el canal de comunicación de la contraparte.

En las adquisiciones, hay que verificar al proveedor, la factura, la dirección de cartera y su autoridad para recibir el pago.

En una conexión a un nodo, se aplican las reglas del protocolo para encontrar pares y validar la información.

La verificación debe realizarse mediante canales de confianza, no solo con capturas de pantalla o mensajes copiados.

El malware que sustituye direcciones, los sitios web falsos, las facturas suplantadas y las estafas de suplantación de identidad atacan precisamente este paso.

Cuando el importe es elevado, una pequeña transacción de prueba puede reducir el riesgo.

El proceso P2P más seguro considera que hay que verificar cada destino antes de que se transfieran los fondos.

Paso 3: Preparar la transacción o el mensaje

El tercer paso consiste en preparar la transacción, el mensaje, la orden o la solicitud.

En una transferencia cripto, la cartera prepara la transacción con los datos del destinatario, el importe, la comisión, el nonce y la red.

En una transferencia de tokens, la transacción puede invocar un contrato de token, en lugar de limitarse a transferir el activo nativo de la red.

En un contrato inteligente, la transacción puede incluir llamadas a funciones y datos codificados.

En un proceso de adquisición, la solicitud puede incluir una orden de compra, un número de factura, un hito o una referencia de pago.

En las comunicaciones entre nodos, el mensaje sigue las reglas de red del protocolo blockchain.

Una buena preparación evita confusiones posteriores.

El remitente no debe apresurarse en este paso.

Elegir una red, un Memo, un contrato o un importe incorrectos puede provocar pérdidas importantes.

Siempre que sea posible, las carteras y aplicaciones deben mostrar detalles comprensibles para las personas.

Los usuarios deben evitar firmar solicitudes ilegibles o inesperadas.

Paso 4: Firmar o aprobar

El cuarto paso es la autorización.

En las criptomonedas de autocustodia, normalmente se autoriza firmando con una clave privada o aprobando con una hardware wallet.

En las operaciones cripto de una organización, la autorización puede requerir una aprobación multifirma, gobernanza de una DAO, permisos basados en roles o controles de tesorería.

En las adquisiciones, puede requerir la aprobación del responsable del presupuesto, de la factura y del pago.

En el trading P2P, puede consistir en liberar el escrow una vez verificadas las pruebas de pago.

Este paso es importante porque puede transferir valor real.

Un usuario nunca debe firmar por presión, urgencia o miedo.

Antes de firmar, hay que leer el aviso de la cartera y entender si se trata de una transferencia, una autorización, un permiso, una llamada a un contrato o la firma de un mensaje.

Las claves privadas y las frases de recuperación nunca deben compartirse para autorizar un proceso P2P.

La autorización real se realiza mediante una firma, no revelando información secreta de recuperación.

Paso 5: Difundir, enviar o ejecutar

El quinto paso consiste en enviar la transacción firmada o la acción aprobada al sistema correspondiente.

Una transacción blockchain puede difundirse mediante una cartera, un nodo, un relé o el backend de una aplicación.

Una acción de contrato inteligente se ejecuta cuando la transacción se incluye on-chain y se procesa correctamente.

Una acción de trading P2P puede enviarse a un proceso de escrow.

Un pago de adquisiciones puede tramitarse mediante una cartera de tesorería o un flujo de aprobación controlado por contabilidad.

Un mensaje de nodo puede enviarse a los pares conectados y retransmitirse a otros si es válido.

En este punto, la acción aún puede estar pendiente.

Que esté pendiente no significa necesariamente que sea definitiva.

Según la red, algunas transacciones pueden fallar, sustituirse, caducar o quedar a la espera detrás de otra transacción.

Un usuario prudente sigue el estado de la operación, en lugar de dar por hecho que ha terminado justo después de pulsar «Enviar».

Paso 6: Validar y confirmar

El sexto paso es la validación y la confirmación.

Los nodos blockchain validan las transacciones y los bloques conforme a las reglas del protocolo.

Los destinatarios verifican los pagos consultando el hash de transacción, el activo, el importe, la dirección, el estado y las confirmaciones.

En Bitcoin, el número de confirmaciones aumenta cuando una transacción se incluye en un bloque y se añaden más bloques después.

En Ethereum y otras redes similares con contratos inteligentes, también puede ser necesario comprobar si la transacción se ha completado o ha fallado.

Una transacción fallida de contrato inteligente puede seguir apareciendo on-chain y consumir comisiones.

En las adquisiciones, la validación también implica comprobar si realmente se han entregado los bienes o servicios.

En el trading P2P, hay que verificar tanto la liquidación on-chain como las pruebas de pago off-chain.

Por tanto, la confirmación no es solo un evento técnico.

También es un punto de control empresarial y de gestión del riesgo.

Paso 7: Registrar y conciliar

El último paso es conservar los registros y conciliar la operación.

Debe guardarse un hash de transacción por cada acción cripto importante.

Entre los registros útiles pueden figurar las direcciones de cartera, el tipo de activo, la red, el importe, la comisión, la marca de tiempo, el número de bloque, la contraparte, la factura, el propósito del pago y el tipo de cambio.

Para los impuestos y la contabilidad, el contexto off-chain suele ser tan importante como la transacción on-chain.

Una blockchain puede mostrar que se transfirieron fondos, pero quizá no indique si la transferencia fue un regalo, un salario, un préstamo, una donación, una compra, un intercambio o un reembolso.

En las adquisiciones, el hash de transacción debe estar vinculado a la orden de compra, la factura, la prueba de entrega y el registro de aprobación.

En las operaciones P2P, cuando corresponda, los registros deben incluir las pruebas de pago y el historial de comunicaciones.

En caso de estafa o disputa, los registros pueden ayudar a presentar una denuncia y llevar a cabo una investigación.

Una buena conciliación convierte los datos blockchain en pruebas útiles.

Una conciliación deficiente puede hacer que resulte difícil explicar posteriormente una blockchain transparente.

Proceso P2P y stablecoins

Las stablecoins suelen utilizarse en el proceso P2P porque pueden facilitar la valoración y la liquidación.

Un usuario puede preferir enviar una stablecoin para un pago, una factura de un contratista, una operación P2P, una remesa o un hito de adquisición.

Las stablecoins pueden reducir la exposición a la volatilidad a corto plazo, pero no eliminan todos los riesgos.

La actualización específica de 2025 sobre activos virtuales del GAFI analiza los riesgos actuales relacionados con los activos virtuales, los proveedores de servicios, las transacciones entre pares y las stablecoins.

Los usuarios deben verificar el token exacto, la red, la dirección del contrato y la cartera del destinatario.

Una stablecoin en una red puede no ser el mismo activo desde el punto de vista operativo que una stablecoin en otra red.

Las transferencias a redes incorrectas pueden ser difíciles de recuperar.

Las stablecoins también conllevan riesgos relacionados con el emisor, las reservas, los contratos inteligentes, la pérdida de paridad, las sanciones y la regulación.

El proceso P2P debe considerar la liquidación con stablecoins como una opción cómoda, pero no exenta de riesgos.

Proceso P2P y cumplimiento normativo

El proceso P2P puede generar responsabilidades de cumplimiento según el usuario, la ubicación, el modelo de negocio, el activo y el propósito de la transacción.

Las obligaciones de una transferencia entre carteras personales pueden ser distintas de las de un pago empresarial, un pago a proveedores, un servicio de préstamos, un servicio de escrow o una operación de trading.

Las empresas pueden tener que filtrar sanciones, conservar registros fiscales, registrar asientos contables, verificar clientes, supervisar transacciones y documentar el propósito de los pagos.

Una DAO puede necesitar registros de gobernanza, aprobaciones de tesorería, acuerdos con colaboradores y análisis fiscal.

Un servicio P2P asistido por una plataforma puede estar sujeto a obligaciones adicionales si facilita operaciones, custodia, préstamos o pagos.

Las normas de cumplimiento varían según la jurisdicción.

La naturaleza entre pares de las criptomonedas no exime de sus responsabilidades legales a personas y organizaciones.

Cambia la tecnología utilizada para transferir valor.

Los usuarios y las empresas deben conservar registros claros y solicitar asesoramiento cualificado cuando la transacción tenga relevancia jurídica o financiera.

Un proceso P2P conforme a las normas es aquel que conecta la liquidación on-chain con la documentación del mundo real.

Proceso P2P y riesgos de seguridad

El primer gran riesgo es enviar activos a una dirección incorrecta.

El segundo es seleccionar una red incorrecta.

El tercero es firmar una autorización maliciosa de contrato inteligente.

El cuarto es confiar en una contraparte o proveedor falso.

El quinto es fiarse de capturas de pantalla en lugar de hashes de transacción y registros de pago oficiales.

El sexto es revelar una frase de recuperación o clave privada.

El séptimo es utilizar una cartera, aplicación o sitio web de asistencia falsos.

El octavo es dar por definitiva una transacción pendiente.

El noveno es ignorar las filtraciones de privacidad causadas por reutilizar carteras y por los registros públicos de la blockchain.

El décimo es no conservar registros para los impuestos, la contabilidad o la resolución de disputas.

La seguridad en el proceso P2P no depende de una sola acción.

Consiste en una cadena de comprobaciones cuidadosas antes, durante y después de la liquidación.

Proceso P2P y ataques a la red

En la capa de nodos, el proceso P2P puede verse afectado por ataques a la red.

Un ataque Sybil se produce cuando un atacante crea muchos pares falsos para influir en la perspectiva que tiene la red.

Un ataque eclipse se produce cuando un atacante aísla un nodo objetivo rodeándolo de pares maliciosos.

Las investigaciones recientes sobre ataques eclipse a la red P2P de Ethereum muestran que la búsqueda de pares, el arranque de los nodos y su gestión siguen siendo áreas importantes de seguridad.

Normalmente, estos ataques no se dirigen directamente a la pantalla de la cartera de un principiante.

Se dirigen a la infraestructura que ayuda a los nodos a recibir y compartir datos de red.

Para los operadores de nodos y los desarrolladores, esto significa que importan la diversidad de pares, las actualizaciones de software, la supervisión y una configuración segura por defecto.

Para los usuarios, demuestra la importancia de elegir carteras e infraestructura fiables.

Una blockchain no se compone solo de criptografía y saldos.

También es una red activa de pares que intercambian información conforme a reglas resistentes a los ataques.

Proceso P2P y privacidad

El proceso P2P no es privado por defecto.

Las blockchains públicas pueden mostrar direcciones de cartera, importes, marcas de tiempo, contratos de tokens y rutas de transacción.

La comunicación entre pares también puede revelar direcciones IP, horarios o patrones de conexión.

Un usuario puede enviar fondos directamente a otra cartera y, aun así, dejar un registro público on-chain.

Una empresa puede pagar a un proveedor on-chain y revelar flujos de tesorería, relaciones con proveedores o fechas de presupuesto.

Un trader puede reutilizar direcciones y facilitar la vinculación de su actividad a lo largo del tiempo.

La privacidad requiere una planificación específica.

Cuando sea posible, los usuarios deben evitar reutilizar direcciones sin necesidad.

Las organizaciones deben plantearse si la liquidación pública es adecuada para actividades confidenciales de adquisición o nómina.

Las herramientas de privacidad de red pueden ayudar a ocultar algunos metadatos, pero no borran los registros on-chain.

Ventajas de un proceso P2P bien diseñado

Un proceso P2P bien diseñado puede facilitar el acceso directo a pagos y servicios cripto.

Puede reducir la dependencia de intermediarios tradicionales para liquidar operaciones.

Puede permitir que los usuarios verifiquen transacciones de forma independiente mediante hashes de transacción y exploradores de blockchain.

Puede facilitar pagos internacionales fuera del horario bancario habitual.

Puede ayudar a las DAO y los equipos Web3 a crear flujos de tesorería más claros.

Puede automatizar mediante contratos inteligentes el escrow, los pagos por hitos, los préstamos y los pagos periódicos.

Puede mejorar la auditabilidad cuando los registros on-chain están vinculados a documentos off-chain.

Puede reforzar la resistencia a la censura al permitir que las transacciones válidas se transmitan a través de varios pares.

Puede dar a los usuarios más control sobre sus activos y su participación en la red.

Estas ventajas son mayores cuando el proceso es deliberado, está documentado y es seguro.

Limitaciones del proceso P2P

El proceso P2P puede ser implacable cuando los usuarios cometen errores.

Una dirección incorrecta puede provocar una pérdida permanente.

Una red incorrecta puede dificultar la recuperación.

Un contrato malicioso puede vaciar los tokens autorizados.

Un proveedor falso puede desaparecer después de recibir el pago.

Un pago blockchain no demuestra que se hayan entregado los bienes.

Un hash de transacción no explica por sí solo su tratamiento fiscal.

Un contrato inteligente puede automatizar reglas perjudiciales con la misma eficiencia que reglas útiles.

Una red descentralizada puede seguir dependiendo de interfaces, relés, carteras o proveedores de datos centralizados.

El proceso P2P reduce algunas suposiciones de confianza, pero no elimina por completo la confianza, la necesidad de criterio ni los riesgos operativos.

Los usuarios deben considerar los sistemas entre pares como herramientas potentes que requieren un uso cuidadoso.

Buenas prácticas para el proceso P2P

Define el objetivo antes de iniciar cualquier acción P2P.

Verifica al destinatario, la contraparte, el contrato inteligente, el proveedor o el endpoint del par.

Comprueba el activo, el importe, la red, el contrato del token, la comisión, el Memo y el resultado esperado.

Haz una pequeña transferencia de prueba cuando envíes una cantidad importante a una dirección nueva.

Lee atentamente los avisos de la cartera antes de firmar.

No compartas nunca frases de recuperación, claves privadas ni archivos de recuperación.

Espera a que haya suficientes confirmaciones antes de considerar definitiva una transferencia.

Utiliza escrow o liberaciones por hitos cuando trates con contrapartes desconocidas.

Conserva los hashes de transacción y vincúlalos a los registros empresariales cuando sea necesario.

Utiliza controles multifirma para los fondos de una organización.

Mantén actualizadas las carteras, los nodos y las aplicaciones.

Desconfía de la urgencia, las promesas de beneficios garantizados, la asistencia falsa y los cambios en las instrucciones de pago.

Malentendidos habituales sobre el proceso P2P

Un malentendido habitual es creer que P2P siempre significa que no hay ningún servicio o plataforma involucrado.

Muchos procesos P2P siguen utilizando carteras, relés, interfaces, herramientas de emparejamiento, proveedores de escrow o infraestructura alojada.

Otro malentendido es pensar que entre pares significa privado.

Los datos de una blockchain pública pueden seguir revelando la actividad de las transacciones.

Un tercer malentendido es creer que una transacción es definitiva en cuanto se envía.

Una transacción puede seguir pendiente, descartarse, sustituirse, fallar o esperar confirmación.

Un cuarto malentendido es pensar que los contratos inteligentes eliminan todos los riesgos de contraparte.

Reducen algunos riesgos relacionados con las personas, pero introducen riesgos de código, oráculos, interfaces y firmas.

Un quinto malentendido es creer que un hash de transacción demuestra que se completó todo el acuerdo.

Un hash de transacción demuestra que hubo actividad on-chain, pero quizá sea necesario aportar pruebas independientes de la entrega off-chain.

Cuándo es útil el proceso P2P

El proceso P2P es útil para enviar criptomonedas directamente a otra cartera.

Es útil cuando los usuarios necesitan liquidar operaciones a escala global sin depender del horario bancario tradicional.

Es útil cuando las stablecoins ofrecen un activo de pago práctico.

Es útil cuando los contratos inteligentes pueden automatizar el escrow, los préstamos o los pagos por hitos.

Es útil cuando las DAO necesitan realizar operaciones de tesorería transparentes.

Es útil cuando los operadores de nodos necesitan entender cómo se propagan las transacciones y los bloques por la red.

Es útil cuando las empresas quieren vincular los registros de adquisiciones cripto con las facturas y las aprobaciones.

Es útil cuando los usuarios quieren tener más control sobre sus activos, pagos y participación en la red.

Es útil cuando todas las partes comprenden los pasos y los riesgos.

No es útil cuando los usuarios no saben qué están firmando o quién controla el destino.

El proceso P2P en una frase

El proceso P2P es el flujo cripto que lleva una acción entre pares desde su propósito y verificación hasta la firma, la difusión, la validación, la confirmación, la liquidación y la conservación final de registros.

Preguntas frecuentes

¿Qué significa proceso P2P?

El proceso P2P es el flujo de trabajo entre pares utilizado para intercambiar valor, datos, servicios o mensajes de red cripto entre participantes.

¿El proceso P2P es lo mismo que procure-to-pay?

En contextos empresariales puede referirse a procure-to-pay, pero en el sector cripto suele referirse a transferencias entre pares, trading, acciones de contratos inteligentes y comunicación de red.

¿Cuáles son los pasos principales de un proceso cripto P2P?

Los pasos principales son identificar el objetivo, verificar el destino, preparar la transacción, firmarla, difundirla, confirmar el resultado y registrarlo.

¿En qué consiste el proceso P2P para una transferencia de cartera?

Consiste en verificar al destinatario, firmar una transacción, difundirla en la red, esperar la confirmación y guardar el hash de transacción.

¿En qué consiste el proceso P2P para los nodos blockchain?

Consiste en encontrar pares, conectarse, intercambiar mensajes, validar datos, retransmitir transacciones y bloques, y mantenerse sincronizados.

¿Pueden los contratos inteligentes automatizar el proceso P2P?

Sí. Pueden automatizar el escrow, las aprobaciones, los préstamos, los pagos periódicos y otras acciones, pero siguen dependiendo de un código seguro y de datos fiables.

¿Es seguro el proceso P2P?

Puede serlo si los usuarios verifican cuidadosamente los detalles, pero entraña riesgos como direcciones incorrectas, estafas, contratos maliciosos, filtraciones de privacidad y liquidaciones irreversibles.

¿Es privada una transacción P2P?

No necesariamente, ya que muchas blockchains muestran públicamente las direcciones, los importes, las marcas de tiempo y las rutas de las transacciones.

¿Por qué son importantes las confirmaciones en el proceso P2P?

Las confirmaciones ayudan a los destinatarios a determinar si una transacción se ha incluido y liquidado con suficiente firmeza según las reglas de la red.

¿Cuál es el mayor error en el proceso P2P?

El mayor error es firmar o enviar antes de verificar la dirección, la red, el contrato, la contraparte, el importe y el resultado esperado.

¿Cómo ayuda el proceso P2P a las DAO?

Ayuda a las DAO a gestionar propuestas, aprobaciones de tesorería, pagos por hitos, pagos a proveedores, subvenciones y registros transparentes.

¿Qué registros deben conservarse después de un proceso P2P?

Entre los registros útiles figuran el hash de transacción, las direcciones de cartera, el activo, la red, el importe, la comisión, la marca de tiempo, la contraparte, la factura, la aprobación y el propósito del pago.

Conclusión

El proceso P2P es uno de los conceptos más importantes de las criptomonedas, porque explica cómo se realizan realmente las acciones entre pares.

Abarca mucho más que una sola transacción.

Incluye todo el flujo, desde la intención y la verificación hasta la firma, la difusión, la validación, la confirmación, la liquidación y la conservación de registros.

En la capa de red, permite a los nodos compartir transacciones, bloques y mensajes del protocolo.

En la capa de usuario, permite a las carteras enviar pagos e interactuar con contratos inteligentes.

En la capa empresarial, puede respaldar procesos procure-to-pay, operaciones de tesorería de DAO, pagos a proveedores y escrow por hitos.

El valor del proceso P2P reside en dar a usuarios y organizaciones más control directo sobre el valor y la coordinación.

Puede hacer que las liquidaciones sean más rápidas, transparentes, programables y globales.

Sin embargo, ese control conlleva responsabilidades.

Los usuarios deben verificar los destinos, proteger las claves privadas, entender los avisos de las carteras, esperar confirmaciones, evitar estafas y conservar buenos registros.

Cuando el proceso incluye actividad empresarial, las organizaciones deben añadir controles de adquisición, revisión de cumplimiento, seguridad de tesorería y rastros de auditoría.

Un proceso P2P sólido no depende de una confianza ciega ni de hacer clic con prisas.

Depende de verificar cada paso con cuidado.

Bien utilizado, el proceso P2P es un marco práctico para realizar transferencias, operaciones, pagos, acciones con contratos inteligentes, operaciones de nodos y adquisiciones Web3 con mayor seguridad.

Si se utiliza sin cuidado, una dirección equivocada, un contrato falso o una firma apresurada pueden provocar una pérdida irreversible.