Процесс KYC

Процесс «Знай своего клиента» (KYC) является обязательным нормативным требованием в различных секторах, включая финансовые и технологические отрасли, в частности, секторы блокчейна и криптовалюты. Подтверждая личности своих клиентов, организации могут снизить риски, предотвратить мошенничество и соблюдать закон.Данные отчетов о финансовом мошенничестве показывают, что в 2020 году общий ущерб от мошенничества составил около 56 миллиардов долларов, причем кража личных данных стала существенной его частью. Поэтому актуальность и эффективность процессов KYC невозможно переоценить.

Предыстория или история процесса KYC

Истоки процесса KYC восходят к Закону США «О патриотизме» 2001 года, принятому в ответ на террористические атаки 11 сентября. Учреждения, принимающие депозиты, должны были прилагать значительные усилия для идентификации своих клиентов в целях борьбы с финансовыми преступлениями.

Примеры использования или функции процесса KYC

В первую очередь, процесс KYC используется для проверки личности клиентов, оценки потенциальных рисков незаконных намерений и мониторинга клиентских транзакций. В более широком смысле KYC подразумевает комплексную проверку для понимания поведения и транзакционных привычек вашего клиента. Такое всестороннее профилирование минимизирует риск вовлечения в отмывание денег или другую мошенническую деятельность.

Влияние на рынок, технологии или инвестиционный ландшафт

Процесс KYC существенно повлиял на современный бизнес-ландшафт, внедрив ответственность и честность в коммерческие транзакции. От технологического сектора до банковских и инвестиционных учреждений, KYC является краеугольным камнем во взаимодействии с клиентами, укрепляя доверие и продвигая законные и прозрачные деловые практики.

Последние тенденции или инновации в процессе KYC

С распространением цифровых технологий процессы KYC значительно изменились, все больше опираясь на технологии для проверки клиентов. Некоторые из последних тенденций в процессе KYC включают электронный KYC (eKYC), биометрическую технологию распознавания лиц и решения на основе ИИ для проверки личности и обнаружения мошенничества.Процесс KYC на платформе MEXC:

• Платформа MEXC требует простого процесса KYC для новых пользователей, который в основном включает проверку личности.
• Платформа использует технологию на основе ИИ для процесса проверки, повышая точность и скорость обслуживания.
• Платформа MEXC гарантирует пользователям конфиденциальность данных, поскольку процесс KYC строго соответствует международным законам о защите данных.

В заключение следует отметить, что процесс KYC является важнейшим нормативным требованием для борьбы с финансовыми преступлениями, кражей личных данных и коррупционной деловой практикой. По мере того, как мир движется к цифровой трансформации, стратегии KYC также развиваются, используя технологии для более эффективной, надежной и быстрой проверки и мониторинга клиентов.