Coinbase оштрафован на 21,5 млн € в Ирландии за масштабный сбой в мониторинге транзакций

Публикация Coinbase оштрафована на 21,5 млн евро в Ирландии за масштабный сбой в мониторинге транзакций впервые появилась на Coinpedia Fintech News

Coinbase, одна из крупнейших в мире криптовалютных бирж, была оштрафована на 21,5 млн евро Центральным банком Ирландии за ненадлежащий мониторинг миллионов клиентских транзакций. Регулятор заявил, что европейское подразделение Coinbase не проверило более 30 миллионов транзакций в период между 2021 и 2022 годами на сумму более 176 млрд евро. Некоторые из этих транзакций позже были отмечены как потенциально связанные с преступной деятельностью, включая отмывание денег, торговлю наркотиками, мошенничество и даже сексуальную эксплуатацию детей.

Штраф был снижен с первоначальных 30,7 млн евро после того, как Coinbase согласилась урегулировать вопрос с властями.

Что пошло не так в системе Coinbase

Coinbase сообщила регуляторам, что проблема возникла из-за трех ошибок в коде программного обеспечения для мониторинга транзакций. Система была разработана для автоматического анализа активности клиентов и выявления подозрительного или высокорискованного поведения. Однако пять из проверок мониторинга не функционировали должным образом, что означало, что многие транзакции проходили без проверки.

В одном из примеров, выделенных Центральным банком, программное обеспечение не смогло распознать адреса криптовалютных кошельков, содержащих специальные символы. Этот единственный недостаток привел к тому, что большая часть транзакций обходила автоматизированные фильтры соответствия Coinbase.

Coinbase обнаружила проблему в ходе внутреннего тестирования. Компания заявила, что исправила программное обеспечение в течение нескольких недель, но анализ накопившихся данных занял гораздо больше времени. Центральный банк сообщил, что Coinbase потребовалось почти три года для полной оценки пропущенных транзакций.

• Также читайте:
•   Утренний брифинг Азии: Биткоин стабилизируется, альткоины демонстрируют раннюю силу
•   ,

Транзакции, связанные с возможными преступлениями

В ходе проверки Coinbase отметила 184 790 отдельных транзакций для дополнительного расследования. Примерно 13 млн евро транзакций позже были сообщены властям как подозрительные. Центральный банк заявил, что не может подтвердить, привели ли эти транзакции к преступным действиям, но отметил, что неспособность контролировать их в первую очередь была серьезным нарушением регулирования.

Регулятор также раскритиковал Coinbase за отсутствие надлежащего внутреннего контроля и процедур для предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма. В некоторых случаях клиенты, вовлеченные в подозрительную деятельность, были удалены с платформы, но регулятор заявил, что они имели доступ дольше, чем должны были, из-за слабого мониторинга.

Coinbase обещает усилить соответствие требованиям

Coinbase заявляет, что исправила ошибки, добавила новые процедуры надзора и усилила свою систему мониторинга для предотвращения подобных проблем. Компания подчеркнула, что ошибки были непреднамеренными и что соответствие требованиям остается приоритетом.

Центральный банк Ирландии также подтвердил, что Coinbase планирует перенести свой европейский бизнес в Люксембург к концу года, что означает, что она больше не будет работать в Ирландии.

Никогда не пропускайте новости в мире криптовалют!

Будьте впереди с последними новостями, экспертным анализом и обновлениями в реальном времени о последних тенденциях в Bitcoin, альткоинах, DeFi, NFT и многом другом.

Подписаться на новости

Часто-задаваемые вопросы

Почему Coinbase была оштрафована Центральным банком Ирландии?

Coinbase была оштрафована за ошибки в программном обеспечении, которые оставили миллионы транзакций без мониторинга, создавая пробелы в соответствии при обнаружении подозрительной активности.

Были ли непроверенные транзакции Coinbase связаны с преступлениями?

Coinbase позже отметила тысячи пропущенных транзакций, из которых 13 млн евро были сообщены как подозрительные, хотя регуляторы не подтвердили криминальные результаты.

Как Coinbase улучшила свою систему соответствия после штрафа?

Coinbase исправила недостатки программного обеспечения, добавила более строгий надзор и обновила инструменты мониторинга для предотвращения будущих сбоев в проверке.