Штраф Coinbase: Ирландия налагает 21.3 млн $ за 30 млн непроконтролированных транзакций

Штраф в размере 21,3 миллиона был наложен на Coinbase после того, как Центральный банк Ирландии обнаружил, что более 30 миллионов крипто-транзакций не отслеживались, охватывая более 176 миллиардов $ и около 31% деятельности Coinbase Europe.

Штраф Coinbase: что обнаружил Центральный банк Ирландии?

В этом контексте регулятор пришел к выводу, что ошибки конфигурации в системе наблюдения за транзакциями оставили более 30 миллионов переводов вне эффективного надзора. Неотслеживаемые потоки имели общую стоимость, превышающую 176 миллиардов $, что примерно равно 31% транзакций платформы за этот период.

Доказательства показывают, что нарушения произошли менее чем через три года после получения разрешения, и санкция является первой против криптовалютного сектора со стороны Центрального банка Ирландии. Более того, это четвертый по величине финансовый штраф, когда-либо наложенный регулятором.

Как произошло нарушение мониторинга транзакций Coinbase

Однако Центральный банк обнаружил недостатки в конфигурации систем мониторинга компании и слабые места в правилах отчетности о подозрительных транзакциях, что снизило способность компании обнаруживать и эскалировать рискованные потоки. Тесты показали, что оповещения и процессы управления делами не работали так, как требуют регуляторы.

Колм Кинкейд сообщил инспекторам, что "Крипто имеет особые технологические характеристики, которые вместе с возможностями повышения анонимности и трансграничным характером делают его особенно привлекательным для преступников, стремящихся перемещать свои средства". Он добавил, что "Именно поэтому особенно важно, чтобы фирмы, занимающиеся криптовалютными услугами, имели надежные механизмы контроля для выявления и сообщения о подозрительных транзакциях".

Фактический отчет о принудительных мерах был опубликован 6 ноября 2025 года; Reuters также осветил штраф.

Что это означает для контроля Coinbase за отмыванием денег

В результате решение вынуждает провести тщательный пересмотр управления, исправления и правил отчетности о подозрительных транзакциях во всем секторе. От фирм будет ожидаться усиление сортировки дел, укомплектование персоналом и документированные пути эскалации для соответствия ожиданиям регулятора.

Штраф направлен как на исправление, так и на сдерживание. На практике это должно ускорить инвестиции в программное обеспечение для наблюдения, процессы целостности данных и независимую проверку логики оповещений.

Обязательства по отчетности

Фирмы должны обеспечить своевременные отчеты о подозрительной деятельности и комплексные аудиторские следы. Регуляторы будут тщательно проверять записи и принятие решений при последующих проверках.

Операционные исправления

Технические исправления включают улучшенное наблюдение за транзакциями, лучшую сортировку оповещений и более четкое управление. Команды по соблюдению требований должны согласовывать пороговые значения и ресурсы с фактическими объемами транзакций, чтобы сделать оповещения действенными.

Инвесторам и контрагентам следует отметить этот случай как напоминание о том, что криптовалютные платформы сталкиваются с сопоставимыми ожиданиями по борьбе с отмыванием денег, как и другие финансовые фирмы. Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег также призывает к "подходу, основанному на оценке рисков" для поставщиков услуг виртуальных активов.