กระทรวงการคลังสหรัฐฯ สนับสนุน Crypto Mixers ที่ได้รับการควบคุม แสวงหากฎหมายใหม่

ข้อมูลเชิงลึกที่สำคัญ

• กระทรวงการคลังสหรัฐฯ ระบุในรายงานฉบับใหม่ว่า crypto mixers มีกรณีการใช้งานสำหรับความเป็นส่วนตัวทางการเงิน
• รายงานที่มุ่งหมายสำหรับส国会ดูเหมือนจะสนับสนุน custodial mixers ที่ปฏิบัติตามกฎระเบียบป้องกันการฟอกเงิน
• กระทรวงการคลังต้องการให้คองเกรสบัญญัติกฎหมายใหม่ที่จะทำให้สามารถควบคุมสินทรัพย์ดิจิทัลเพื่อการปฏิบัติตาม AML/CFT

กระทรวงการคลังสหรัฐฯ ได้รับทราบว่า crypto mixers มีกรณีการใช้งานทางการเงินที่ถูกต้อง ในรายงานต่อคองเกรส กระทรวงระบุว่า mixers เหล่านี้สามารถใช้เพื่อให้แน่ใจถึงความเป็นส่วนตัวบนบล็อกเชนสาธารณะ

นี่เป็นการเปลี่ยนแปลงอย่างรวดเร็วจากจุดยืนเดิมของกระทรวงเกี่ยวกับ cryptocurrency mixers ซึ่งพวกเขาอ้างว่ามีไว้เพื่อวัตถุประสงค์ในการฟอกเงิน

กระทรวงการคลังสนับสนุน Custodial Mixers ที่มีการควบคุม

รายงานมีชื่อว่า "รายงานต่อคองเกรสจากเลขาธิการกระทรวงการคลังเกี่ยวกับเทคโนโลยีนวัตกรรมเพื่อต่อต้านการเงินที่ผิดกฎหมายที่เกี่ยวข้องกับสินทรัพย์ดิจิทัล" โดยอิงจากบทบัญญัติของ GENIUS Stablecoin Act

ภายใต้พระราชบัญญัตินี้ กระทรวงการคลังได้รับมอบหมายให้ทำการวิจัยการประยุกต์ใช้สินทรัพย์ดิจิทัลและจัดการกับการใช้งานที่ผิดกฎหมาย

ตามรายงาน การใช้สินทรัพย์ดิจิทัลได้เพิ่มขึ้นอย่างมากในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา ด้วยเหตุนี้ ปริมาณการทำธุรกรรมรายเดือนถึง 3.8 พันล้านในช่วงต้นปี 2025 อย่างไรก็ตาม รายงานยอมรับว่าการเติบโตนี้มาพร้อมกับภัยคุกคามและช่องโหว่หลายประการ

รายงานกระทรวงการคลังสหรัฐฯ ที่มา: กระทรวงการคลัง

Mixers ถือเป็นช่องโหว่ รายงานระบุว่า mixers และบริการปิดบังการทำธุรกรรมอื่นๆ สามารถใช้เพื่ออำนวยความสะดวกในกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย รายงานระบุว่าบริการ mixing บางส่วนได้รับการโฆษณาเพื่อหลีกเลี่ยงข้อกำหนด AML/CFT หรือการคว่ำบาตร

แม้จะเป็นเช่นนี้ รายงานยอมรับว่าผู้ใช้ที่ถูกกฎหมายก็ใช้ประโยชน์จาก mixers เหล่านี้เพื่อความเป็นส่วนตัวทางการเงินเมื่อใช้บล็อกเชนสาธารณะ คาดว่าการใช้งานดังกล่าวจะเติบโตมากขึ้นเมื่อมีผู้คนใช้สินทรัพย์ดิจิทัลสำหรับการชำระเงินมากขึ้น

รายงานระบุว่า:

อย่างไรก็ตาม รายงานดูเหมือนจะสนับสนุนบริการ custodial mixing รายงานระบุว่าบริการสินทรัพย์ดิจิทัลที่รับฝากเงินของผู้ใช้ต้องลงทะเบียนกับ FinCEN ในฐานะธุรกิจบริการเงิน

ตามรายงาน mixers ดังกล่าวปฏิบัติตามข้อกำหนดการเก็บบันทึก เมื่อเกิดเหตุการณ์นี้ขึ้น สามารถใช้เพื่อตรวจจับการระดมทุนที่ผิดกฎหมาย เนื่องจากให้ข้อมูลที่เป็นเอกลักษณ์

อย่างไรก็ตาม รายงานยังระบุถึงการใช้บริการ mixing อย่างแพร่หลายโดยผู้กระทำความผิด ซึ่งรวมถึงแฮกเกอร์ที่ได้รับการสนับสนุนจากรัฐ กลุ่ม ransomware ผู้ฟอกเงิน และผู้เข้าร่วมในตลาด darknet

กระทรวงการคลังแนะนำกฎหมายใหม่เพื่อติดตามการใช้สินทรัพย์ดิจิทัล

ที่น่าสนใจคือ รายงานอ้างว่า stablecoins มีบทบาทสำคัญในการเปิดใช้งานการใช้สินทรัพย์ดิจิทัลที่ผิดกฎหมายผ่านบริการ mixing

มีการฝาก stablecoins โดยตรงเข้าสู่บริการ mixing ในระดับต่ำ อย่างไรก็ตาม ผู้กระทำความผิดมักจะแลกเปลี่ยนสินทรัพย์ดิจิทัลอื่นๆ เป็น stablecoins หลังจากถอนออกจาก mixers

ตั้งแต่เดือนพฤษภาคม 2020 นักลงทุนได้ถอน USDT และ USDC มากกว่า 37.4 พันล้านดอลลาร์ การถอนเงินเหล่านี้มาจาก bridges มากกว่า 50 แห่ง ในช่วงเวลานั้น เงินฝากจากบริการ mixing ไปยัง bridges เหล่านั้นอยู่ที่ประมาณ 1.6 พันล้านดอลลาร์

เพื่อจัดการกับสิ่งที่พิจารณาว่าเป็นการใช้สินทรัพย์ดิจิทัลที่ผิดกฎหมาย กระทรวงการคลังขณะนี้กำลังขอให้คองเกรสตรากฎหมายใหม่ ซึ่งรวมถึงกฎหมายที่จะอนุญาตให้สถาบันการเงินสามารถอายัดสินทรัพย์ที่น่าสงสัยชั่วคราวโดยรอการสอบสวนอย่างรวดเร็ว

กระทรวงยังต้องการให้คองเกรสชี้แจงกฎสำหรับ DeFi โดยการกำหนดว่าผู้เข้าร่วมรายใดต้องปฏิบัติตามภาระผูกพัน AML/CFT กระทรวงต้องการอำนาจภายใต้มาตรา 311 ของ Patriot Act โดยแสวงหาอำนาจในการบล็อกธุรกรรมสินทรัพย์ดิจิทัลที่ไม่เกี่ยวข้องกับความสัมพันธ์ทางธนาคารตัวแทน

โพสต์ กระทรวงการคลังสหรัฐฯ สนับสนุน Crypto Mixers ที่มีการควบคุม แสวงหากฎหมายใหม่ ปรากฏครั้งแรกใน The Market Periodical