สถิติการเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัลในบริการทางการเงิน 2026: เทรนด์ที่ทรงพลังในปัจจุบัน

การเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัลในบริการทางการเงินได้เปลี่ยนจากแนวคิดนวัตกรรมไปสู่กลยุทธ์สำคัญในการอยู่รอดอย่างรวดเร็ว ในภูมิทัศน์ที่พัฒนาอย่างรวดเร็วในปัจจุบัน ภาคบริการทางการเงินกำลังนำเทคโนโลยีต่างๆ เช่น AI, บล็อกเชน และคลาวด์คอมพิวติ้งมาใช้เพื่อรักษาความสามารถในการแข่งขันและตอบสนองความคาดหวังของลูกค้าที่เปลี่ยนแปลงไป ความเร็วของการเปลี่ยนแปลงนั้นน่าทึ่ง และผลกระทบของเทคโนโลยีเหล่านี้จะเติบโตต่อไป การทำความเข้าใจแนวโน้มสำคัญเป็นสิ่งจำเป็นสำหรับการนำทางการปฏิวัติดิจิทัลนี้

ตัวเลือกของบรรณาธิการ

• บริการทางการเงินที่ขับเคลื่อนด้วย AI จะลดต้นทุนการดำเนินงาน 35% โดยใช้ระบบอัตโนมัติ AI แบบเอเจนต์
• เทคโนโลยีบล็อกเชนจะช่วยให้เกิดการชำระเงินข้ามพรมแดน 397 พันล้านดอลลาร์โดยการปรับปรุงความเร็วและความปลอดภัยของธุรกรรม
• 95% ของสถาบันการเงินจะนำคลาวด์คอมพิวติ้งมาใช้ เสริมสร้างความสามารถด้านการเงินแบบฝังตัว
• สถาบันการเงินจะเพิ่มค่าใช้จ่ายด้านความปลอดภัยทางไซเบอร์เป็น 240 พันล้านดอลลาร์ทั่วโลกเพื่อต่อสู้กับความเสี่ยงจากการฉ้อโกงที่เพิ่มขึ้น
• ภายในปี 2026 85% ของสถาบันการเงินจะเสนอผลิตภัณฑ์ DeFi เร่งการเปลี่ยนแปลงสู่ระบบการเงินแบบเปิด
• การวิเคราะห์ข้อมูลในด้านการเงินจะปรับปรุงอัตราการตรวจจับการฉ้อโกง 60% โดยใช้โมเดล AI ขั้นสูง
• การนำระบบธนาคารเปิดมาใช้จะเพิ่มขึ้น 21% ขับเคลื่อนโดยการผสานรวม API และความต้องการความโปร่งใสที่เพิ่มขึ้น

การพัฒนาล่าสุด

• การลงทุนใน RegTech จะเติบโต 16% ถึง22.3 พันล้านดอลลาร์เนื่องจากระบบอัตโนมัติด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบเร่งตัวขึ้น
• 71% ของธนาคารจะใช้โซลูชันการยืนยันตัวตนแบบดิจิทัล โดยให้ความสำคัญกับการป้องกันการฉ้อโกงและการยืนยันตัวตนแบบเรียลไทม์
• โซลูชันการเงินแบบฝังตัวจะสร้างรายได้ 2.6 ล้านล้านดอลลาร์ในการชำระเงิน B2B ขับเคลื่อนรายได้ของแพลตฟอร์มหลัก
• โครงการการเงินสีเขียวที่ขับเคลื่อนด้วยเครื่องมือดิจิทัลจะระดมทุน 1.3 ล้านล้านดอลลาร์ในกระแสความยั่งยืนจากภายนอก
• 83% ของสถาบันการเงินวางแผนที่จะเพิ่มการเปิดรับสกุลเงินดิจิทัล เร่งการนำไปใช้ในระดับกระแสหลัก
• คอมพิวเตอร์ควอนตัมจะปลดล็อกมูลค่า 400-600 พันล้านดอลลาร์สำหรับบริการทางการเงินผ่านความก้าวหน้าในการสร้างแบบจำลองความเสี่ยงและการเข้ารหัส
• ระบบตัดสินใจที่ใช้ AI จะขับเคลื่อนมากกว่า 50% ของฟังก์ชันการเงิน เปิดใช้งานนวัตกรรมแบบเฉพาะบุคคลอย่างสูง

ลำดับความสำคัญสูงสุดขององค์กร

• 50% ของผู้ตอบแบบสอบถามจัดอันดับการเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัลด้านการเงินเป็นลำดับความสำคัญสูงสุด เน้นย้ำการผลักดันไปสู่ระบบอัตโนมัติ การวิเคราะห์ และระบบการเงินสมัยใหม่
• 45% ให้ความสำคัญกับการเพิ่มประสิทธิภาพการจัดการเงินสด สะท้อนให้เห็นถึงการให้ความสำคัญเพิ่มขึ้นกับสภาพคล่อง เงินทุนหมุนเวียน และความยืดหยุ่นทางการเงิน
• 37% เน้นย้ำการจัดสรรเงินทุน ส่งสัญญาณการตัดสินใจลงทุนอย่างรอบคอบท่ามกลางสภาวะเศรษฐกิจที่ไม่แน่นอน
• 36% มุ่งเน้นไปที่การจัดการความเสี่ยงขององค์กร เน้นย้ำความกังวลเกี่ยวกับความผันผวน ความปลอดภัยทางไซเบอร์ และความเสี่ยงในการดำเนินงาน
• 34% กำหนดเป้าหมายโครงการการเติบโต (ภายในและภายนอก) รวมถึงการขยาย การซื้อกิจการ และการเข้าสู่ตลาดใหม่
• 34% เท่ากันให้ความสำคัญกับกลยุทธ์ห่วงโซ่อุปทาน แสดงให้เห็นถึงความสนใจอย่างต่อเนื่องในการปรับปรุงความยืดหยุ่นและประสิทธิภาพ
• 30% อ้างถึงการปฏิบัติตามกฎระเบียบเป็นลำดับความสำคัญหลัก บ่งชี้ถึงความซับซ้อนที่เพิ่มขึ้นในข้อกำหนดด้านการกำกับดูแลและรายงานทั่วโลก
• 28% เน้นย้ำการปรับโครงสร้างและการลดต้นทุน ชี้ให้เห็นถึงความพยายามในการเพิ่มประสิทธิภาพอย่างต่อเนื่องและความพยายามในการปกป้องอัตรากำไร

(อ้างอิง: Yahoo Finance)

การใช้จ่ายการเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัลทั่วโลกตามภูมิภาค

• สหรัฐอเมริกานำหน้าในการใช้จ่ายการเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัลด้วยส่วนแบ่งการตลาด 35% เกินกว่า 1.2 ล้านล้านดอลลาร์ ในการลงทุน​
• ยุโรปตะวันตกอยู่ในตำแหน่งที่สอง คิดเป็น 25% ของค่าใช้จ่ายการเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัลทั่วโลก​
• จีนมีส่วนร่วม 18% ขับเคลื่อนโดยการขยายโครงสร้างพื้นฐานดิจิทัลอย่างรวดเร็วและความก้าวหน้าด้าน AI​
• ภูมิภาคเอเชีย/แปซิฟิก (ไม่รวมญี่ปุ่นและจีน) คิดเป็น 12% ของการใช้จ่ายทั้งหมด ขับเคลื่อนโดยการนำเทคโนโลยีใหม่มาใช้​
• ญี่ปุ่นรักษาส่วนแบ่งที่ 6% มุ่งเน้นไปที่โครงการ AI และหุ่นยนต์ที่เป็นผู้ใหญ่​
• ภูมิภาคอื่นๆ รวมกันคิดเป็น 4% เน้นย้ำศักยภาพของตลาดเกิดใหม่ในละตินอเมริกาและ MEA

การเพิ่มขึ้นของ AI ในการเงิน

• แชทบอทที่ขับเคลื่อนด้วย AI จะจัดการ 80% ของการโต้ตอบบริการลูกค้าในสถาบันการเงิน เพิ่มประสิทธิภาพอย่างมาก
• ระบบอัตโนมัติ AI จะช่วยธนาคารประหยัดต้นทุน 20% โดยการปรับปรุงงานและการดำเนินงานสำนักงานหลังบ้าน
• การวิเคราะห์เชิงคาดการณ์ที่ขับเคลื่อนด้วย AI จะเพิ่มความแม่นยำในการอนุมัติสินเชื่อเป็น 94% ปรับปรุงการประเมินเครดิต
• ระบบตรวจจับการฉ้อโกงที่ขับเคลื่อนด้วย AI จะลดการสูญเสียที่เกี่ยวข้องกับการฉ้อโกง 60-90% เสริมสร้างความปลอดภัยทางการเงิน
• 90% ของสถาบันการเงินจะใช้ AI เพื่อประเมินความเสี่ยงด้านเครดิต เพิ่มประสิทธิภาพกระบวนการอนุมัติ
• ระบบเทรดอัลกอริธึมที่ขับเคลื่อนด้วย AI จะเติบโตเป็นตลาด 2.72 พันล้านดอลลาร์ ครอบงำกิจกรรมการซื้อขายความถี่สูง

ประโยชน์สูงสุดของการนำโมเดลดิจิทัลมาใช้

• 40% ของผู้ตอบแบบสอบถามกล่าวว่าการนำดิจิทัลมาใช้ช่วยปรับปรุงประสิทธิภาพการดำเนินงาน ทำให้เป็นประโยชน์ที่สำคัญที่สุดที่รายงาน
• 35% เน้นย้ำความสามารถในการตอบสนองความคาดหวังของลูกค้าที่เปลี่ยนแปลง เน้นย้ำความสำคัญของความคล่องตัวและการปรับแต่งเฉพาะบุคคล
• 26% รายงานคุณภาพผลิตภัณฑ์ใหม่ที่ดีขึ้น แสดงให้เห็นว่าเครื่องมือดิจิทัลช่วยเพิ่มความแม่นยำและประสิทธิภาพในการออกแบบ
• 25% สังเกตเห็นการนำการออกแบบกลับมาใช้ใหม่เพิ่มขึ้น ซึ่งสามารถเร่งวงจรการพัฒนาและลดความซ้ำซ้อน
• 24% กล่าวว่าโมเดลดิจิทัลช่วยลดต้นทุนการพัฒนาผลิตภัณฑ์ สนับสนุนกระบวนการนวัตกรรมที่เรียบง่ายขึ้น
• 21% ระบุว่าการเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัลช่วยให้เกิดแหล่งรายได้ใหม่ เช่น บริการดิจิทัลและโมเดลการสมัครสมาชิก
• 14% รายงานการลดลงของต้นทุนของคุณภาพที่ไม่ดี สะท้อนให้เห็นถึงข้อบกพร่องและการทำงานซ้ำที่น้อยลง
• เพียง5% อ้างถึงการปรับปรุงในผลตอบแทนครั้งแรก บ่งชี้ว่าประโยชน์นี้มีความทันทีน้อยกว่าประโยชน์อื่นๆ

(อ้างอิง: Market.us Scoop)

การกำหนดมาตรฐานการใช้คลาวด์เพื่อเพิ่มประสิทธิภาพการเงินแบบฝังตัว

• 85% ของสถาบันการเงินทั่วโลกกำลังนำโครงสร้างพื้นฐานแบบมัลติคลาวด์และไhybridมาใช้เพื่อขยายการดำเนินงาน​
• 60% ของการเสนอการเงินแบบฝังตัวทั้งหมดจะถูกโฮสต์บนแพลตฟอร์มคลาวด์ ช่วยให้การผสานรวมเป็นไปอย่างราบรื่น​
• สถาบันการเงินที่นำเทคโนโลยีคลาวด์มาใช้คาดว่าจะลดต้นทุนโครงสร้างพื้นฐาน 20-30% ผ่านการเพิ่มประสิทธิภาพ​
• ตลาดการเงินแบบฝังตัวทั่วโลกคาดว่าจะถึง 155.96 พันล้านดอลลาร์ ขับเคลื่อนโดยความสามารถในการปรับขนาดของคลาวด์​
• 85% ของบริษัท FinTech อ้างถึงความสามารถในการปรับขนาดและความเร็วเป็นเหตุผลหลักในการย้ายไปยังคลาวด์​
• โซลูชันบนคลาวด์คาดว่าจะขับเคลื่อนการเพิ่มขึ้น 25% ของนวัตกรรมบริการทางการเงินผ่านการผสานรวม AI​
• 78% ของบริษัทการเงินกำลังพัฒนากลยุทธ์แบบคลาวด์เป็นหลักเพื่อให้แน่ใจว่าปฏิบัติตามกฎระเบียบและความปลอดภัย

แนวโน้มการเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัลในภาคธนาคาร

• โซลูชันที่ขับเคลื่อนด้วย AI ในภาคธนาคารจะเพิ่มผลิตภาพ 27-35% เปลี่ยนแปลงการดำเนินงานส่วนหน้า
• ธนาคารจะนำการยืนยันตัวตนด้วยข้อมูลชีวภาพมาใช้ในอัตรา 90% เพื่อรักษาความปลอดภัยของธุรกรรมท่ามกลางภัยคุกคามการฉ้อโกงที่เพิ่มขึ้น
• เทคโนโลยีบล็อกเชนจะสร้างการประหยัดต้นทุน 27 พันล้านดอลลาร์สำหรับธนาคารผ่านสัญญาอัจฉริยะและการชำระบัญชีที่เร็วขึ้น
• ความต้องการระบบชำระเงินแบบเรียลไทม์จะเติบโตมากกว่า 50% ช่วยให้เกิดธุรกรรมของผู้บริโภคแบบทันที
• ความร่วมมือระหว่าง FinTech กับธนาคารแบบดั้งเดิมจะได้รับส่วนแบ่ง 26% ของรายได้ตลาดธนาคาร SMB
• ธนาคารดิจิทัลเท่านั้นจะได้รับส่วนแบ่งการตลาด 15-20% ขับเคลื่อนโดยความต้องการความสะดวกสบายทางดิจิทัล

ผลกระทบของเป้าหมายที่ชัดเจนต่อความสำเร็จในการเปลี่ยนแปลง

• องค์กรที่มีเป้าหมายชัดเจนในระหว่างการเปลี่ยนแปลงบรรลุอัตราความสำเร็จ 88%​
• ในทางตรงกันข้าม ผู้ที่ไม่มีเป้าหมายชัดเจนบรรลุอัตราความสำเร็จเพียง 13% เท่านั้น​
• การมีเป้าหมายที่ชัดเจนทำให้ความสำเร็จมีแนวโน้มมากขึ้น 6.8 เท่า เปลี่ยนแปลงผลลัพธ์อย่างมาก​
• บริษัทที่ติดตาม KPI ด้วยเป้าหมายที่ชัดเจนบรรลุความสำเร็จ 51% เทียบกับ 13% โดยไม่มีการติดตาม​
• เป้าหมายที่ชัดเจนทำให้โอกาสความสำเร็จของการเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัลเป็นสองเท่าถึง 58% โดยรวม

ความท้าทายของการเปลี่ยนจากธนาคารแบบดั้งเดิมเป็นดิจิทัล

• 70% ของธนาคารกำลังดิ้นรนในการทำให้ระบบเดิมที่ล้าสมัยทันสมัยขึ้น ขัดขวางการเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัล​
• 90% ของสถาบันการเงินคาดว่าการฉ้อโกงและการโจมตีทางไซเบอร์จะแย่ลง ก่อให้เกิดความเสี่ยงเชิงระบบ​
• 50% ของผู้บริโภคอ้างถึงความเป็นส่วนตัวของข้อมูลเป็นข้อกังวลอันดับต้นๆ ในธนาคารดิจิทัล ทำลายความไว้วางใจ​
• ต้นทุนการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่เกี่ยวข้องกับการเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัลคาดว่าจะถึง 59 พันล้านดอลลาร์ ท่ามกลางกฎระเบียบใหม่​
• ช่องว่างด้านความสามารถด้านเทคโนโลยีส่งผลกระทบต่อ 50-60% ของสถาบันการเงิน ทำให้โครงการดิจิทัลช้าลง​
• 40% ของธนาคารแบบดั้งเดิมเผชิญกับการหยุดชะงักในการดำเนินงานระหว่างการเปลี่ยนแปลงแพลตฟอร์มดิจิทัล​
• การฉ้อโกงดิจิทัลคาดว่าจะพุ่งสูงขึ้น โดย 90% ของนักธนาคารคาดการณ์ว่าจะมีการโจมตีที่ซับซ้อนและรุนแรงขึ้น

ความเป็นผู้นำระดับ C-Suite ในการขับเคลื่อนการเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัล

• 43% ของผู้บริหารวางแผนที่จะลงทุนใน AI และเทคโนโลยีเป็นลำดับความสำคัญสูงสุดเพื่อการเติบโต​
• 45% ของ CEO บริการทางการเงินทั่วโลกให้ความสำคัญกับการลงทุนที่ขับเคลื่อนด้วย AI เพื่อผลกำไรจากรายได้​
• 54% ของผู้บริหารด้านเทคโนโลยีจัดอันดับ AI และเทคโนโลยีเป็นการลงทุนหลักมากกว่านวัตกรรม​
• 59% ของ COO/CSO มอง AI เป็นลำดับความสำคัญการลงทุนสูงสุด จัดแนวการดำเนินงานกับเป้าหมายดิจิทัล​
• 95% ของผู้นำองค์กรวางแผนแพลตฟอร์ม AI ที่มีอธิปไตย ต้องการความมุ่งมั่นจาก C-suite​
• 41% ของผู้บริหารให้ความสำคัญกับการวัด ROI ของ AI นำโดย 33% ของ CEO

ความปลอดภัยทางไซเบอร์และการป้องกันการฉ้อโกงในภูมิทัศน์การเงินที่ดิจิทัลเป็นหลัก

• สถาบันการเงินจะเพิ่มการใช้จ่ายด้านความปลอดภัยทางไซเบอร์เป็น 240 พันล้านดอลลาร์ทั่วโลกเนื่องจากภัยคุกคามดิจิทัลที่เพิ่มขึ้น
• 90% ของสถาบันการเงินจะนำการยืนยันตัวตนแบบหลายปัจจัย (MFA) มาใช้สำหรับธุรกรรมที่มีความเสี่ยงสูง
• ระบบตรวจจับการฉ้อโกงที่ขับเคลื่อนด้วย AI จะลดการสูญเสียจากการฉ้อโกง 60-90% และกำจัดการตรวจสอบด้วยตนเองใน 80% ของกรณี
• 85% ของสถาบันการเงินจะใช้ความปลอดภัยด้วยข้อมูลชีวภาพ ทำให้เป็นมาตรฐานสำหรับการลงทะเบียนดิจิทัล
• ระบบความปลอดภัยที่ใช้บล็อกเชนจะปกป้องสินทรัพย์ดิจิทัลมูลค่า 110.2 พันล้านดอลลาร์จากการโจมตีทางไซเบอร์
• ธนาคารจะเพิ่มการลงทุนด้านการเข้ารหัสข้อมูลที่ CAGR 15.13% ถึง8.15 พันล้านดอลลาร์ในซอฟต์แวร์ธนาคาร
• การติดตามแบบเรียลไทม์และระบบอัตโนมัติที่ขับเคลื่อนด้วย AI จะปรับปรุงเวลาในการตอบสนองต่อเหตุการณ์ 75-99%

คำถามที่พบบ่อย (FAQs)

CEO ของบริการทางการเงินกี่เปอร์เซ็นต์ที่ให้ความสำคัญกับการลงทุน AI?

45% ของ CEO บริการทางการเงินทั่วโลกมอง AI และการลงทุนดิจิทัลเป็นแรงผลักดันหลักเพื่อความยืดหยุ่น

บริษัทบริการทางการเงินกี่แห่งที่วางแผน AI เพื่อการเติบโตของรายได้?

36% ของบริษัทบริการทางการเงินวางแผนกรณีการใช้งาน AI เพื่อเพิ่มรายได้ผ่านโมเดลและบริการใหม่

ธนาคารส่วนไหนที่วางแผนจะเพิ่มการลงทุนดิจิทัล?

88% ของธนาคารวางแผนที่จะเพิ่มการลงทุนดิจิทัลภายในปี 2025 ขยายไปสู่แนวโน้มปี 2026

ลูกค้ากี่เปอร์เซ็นต์ที่จะเปลี่ยนธนาคารเพื่อคำแนะนำที่ดีกว่า?

84% ของลูกค้าธนาคารจะเปลี่ยนเพื่อคำแนะนำทางการเงินที่ทันท่วงทีและเกี่ยวข้องผ่านเครื่องมือดิจิทัล

บทสรุป

การเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัลของบริการทางการเงินไม่ใช่ทางเลือกอีกต่อไป แต่เป็นความจำเป็น แท้จริงแล้ว เทคโนโลยีที่ขับเคลื่อนการเปลี่ยนแปลงนี้ ได้แก่ AI, บล็อกเชน, คลาวด์คอมพิวติ้ง และอื่นๆ กำลังสร้างรูปแบบอุตสาหกรรมขึ้นใหม่โดยพื้นฐาน ผลที่ตามมา สถาบันการเงินที่ให้ความสำคัญกับนวัตกรรมดิจิทัล ความปลอดภัยที่แข็งแกร่ง และบริการที่มุ่งเน้นลูกค้าจะเติบโตต่อไป ในทางกลับกัน ผู้ที่ล้มเหลวในการปรับตัวอาจต่อสู้เพื่อแข่งขันในภูมิทัศน์ที่พัฒนาอย่างรวดเร็วนี้ ในท้ายที่สุด ด้วยความเร็วของการเปลี่ยนแปลงที่เร่งตัวขึ้น อนาคตของการเงินดูเหมือนจะท้าทายและน่าตื่นเต้น จึงนำเสนอโอกาสอย่างต่อเนื่องสำหรับการเติบโตและนวัตกรรม

โพสต์ สถิติการเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัลในบริการทางการเงิน 2026: แนวโน้มที่ทรงพลังในตอนนี้ ปรากฏครั้งแรกที่ CoinLaw