Индийские агентства сообщают о появлении сети «Крипто Хавала» в Джамму и Кашмире

• Сложная система "крипто-хавала", предположительно получающая неотслеживаемые международные средства в Джамму и Кашмир, была выявлена индийскими спецслужбами, что усиливает опасения терроризма и сепаратизма.

• Сеть, как сообщается, использует личные криптокошельки в дополнение к подставным счетам для обхода финансовых регуляций и мер по борьбе с отмыванием денег.

Индийские службы безопасности предупредили о появлении в регионе изощренной сети "крипто-хавала", направляющей неотслеживаемые иностранные деньги в Джамму и Кашмир, предположительно для финансирования террористической деятельности. Эта новая сеть, как сообщается, функционирует через нерегулируемые финансовые системы, которые пользуются преимуществом анонимности в нерегулируемых криптовалютных транзакциях, согласно отчету Times of India.

Власти провели аналогии между цифровым денежным переводом и традиционным денежным переводом хавала, который представляет собой услугу по переводу денег без участия банков. Этот денежный перевод основан на криптовалюте вместо денег и обеспечивает устранение денежных следов посредством транзакций в частных счетах и одноранговых транзакций, которые избегают любых записей на зарегистрированных платформах.

По данным следователей, они используют "систему подставных счетов", которая относится к обычным банковским счетам, используемым для временного отмывания средств с целью сокрытия их источника. Люди, чьи счета используются для совершения этого преступления, включая даже учетные данные интернет-банкинга, считаются соучастниками этого преступления. Эти средства затем отмываются в других городах с использованием нерегулируемых одноранговых трейдеров для сокрытия их источника.

Способ действия и проблемы правоприменения

Сотрудники службы безопасности заявили, что иностранные операторы, базирующиеся в Китае, Малайзии, Мьянме и Камбодже, участвуют в предоставлении инструкций местным участникам по созданию частных криптокошельков, которые не подлежат обязательной верификации KYC. Большое количество таких кошельков создается с использованием виртуальных частных сетей (VPN) для маскировки IP-адресов, чтобы избежать обнаружения. На некоторое время правоохранительные органы приостановили использование VPN в определенных районах долины, чтобы сдержать такую деятельность.

После того как деньги размещаются на таких частных счетах, они переходят под местный контроль и не должны проходить через какой-либо финансовый орган, находящийся под регулятивным контролем. Обычно такие деньги обмениваются на наличные через каналы, не находящиеся под финансовым контролем, и поэтому не могут быть обнаружены каким-либо финансовым регулирующим органом как деньги, прошедшие через каналы, контролируемые такими органами.

Система крипто-хавала обходит все финансовые и антиотмывочные регулятивные контроли, поскольку такие деньги не используют какой-либо финансовый орган, находящийся под контролем таких регуляций.

Появление этих теневых сетей также подчеркивает слабость существующей финансовой системы, особенно в чувствительных географических зонах, где риск безопасности высок. Подразделение финансовой разведки в Индии имеет обязательные регуляции для поставщиков виртуальных цифровых услуг, тогда как транзакции крипто-хавала происходят полностью в темной зоне, что затрудняет отслеживание подозрительных транзакций и их перехват.

Обнаружение сети хавала на основе криптовалюты в Джамму и Кашмире выдвигает на первый план важную правоохранительную и административную задачу, поскольку в данном конкретном случае видно, что криптовалюты эксплуатировались для обхода действующих финансовых систем. Поскольку эта конкретная сеть использует личные кошельки, подставные счета и анонимное программное обеспечение, такое как VPN, это делает возможным незаметное поступление иностранных средств в экономику. Это сделает индийское правоохранительное сообщество еще более непреклонным в отношении иностранной деятельности из-за иностранных угроз финансовых преступлений в нынешнюю технологическую эпоху.

Основные крипто-новости:

‌Прогноз цены Monero (XMR) на 2026, 2027-2030 годы