Индийские агентства разоблачили криптовалютную сеть хавала, финансирующую терроризм в Кашмире

Краткое содержание

•  Индийские службы безопасности выявили цифровую систему хавала, направляющую иностранные криптовалютные средства в Кашмир для финансирования терроризма.
• Синдикаты используют индийские транзитные счета для временного размещения средств, выплачивая владельцам счетов комиссии от 0,8% до 1,8%.
•  Операторы контролируют банковские учетные данные, что позволяет им проводить многоуровневые транзакции и стирать источник иностранных средств.
• Владельцы кошельков отправляются в такие города, как Дели и Мумбаи, чтобы конвертировать криптовалюту в наличные, используя незарегистрированных P2P-трейдеров.
• Операторы из Китая, Малайзии, Мьянмы и Камбоджи помогают местным жителям открывать неотслеживаемые криптовалютные кошельки с использованием VPN.

Сотрудники служб безопасности Индии выявили систему хавала на основе криптовалюты, используемую для финансирования терроризма в Джамму и Кашмире, при этом операции скрыты от финансовых регуляторов. Механизм напоминает неформальную сеть хавала, но полностью функционирует на цифровых активах, которые избегают правительственных систем отслеживания, обходя зарегистрированную финансовую инфраструктуру.

Выявлены транзитные счета криптовалютного хавала

Индийские службы безопасности сообщают, что операторы криптовалютного хавала используют местные транзитные счета для сокрытия переводов средств и маскировки источников. Эти счета получают и временно хранят крупные суммы в индийских банках перед их распределением через множественные транзакции.

Каждый владелец транзитного счета получает комиссию от 0,8% до 1,8% за разрешение использовать свои учетные данные. Синдикаты инструктируют владельцев счетов, что деятельность безопасна и ограничивается хранением денег в течение коротких периодов. Однако операторы сохраняют полный доступ к банковским учетным данным, включая пароли и информацию для входа.

Эта система позволяет незаконным средствам перемещаться незамеченными между регионами, обходя формальную банковскую систему и инструменты финансового мониторинга. После прохождения через транзитные счета средства выглядят как чистые местные деньги, лишенные своего иностранного происхождения.

Официальные лица заявили: «Это эффективно разрывает финансовый след, позволяя иностранным деньгам поступать в местную экономику в виде неотслеживаемой наличности». Эта деятельность происходит вне какой-либо нормативной базы и не сообщается агентствам финансового мониторинга.

Иностранные операторы используют криптовалютные кошельки и P2P-трейдеров

Власти подтвердили, что иностранные операторы напрямую переводят криптовалюты в индийские кошельки, используя частные международные каналы. Затем криптовалюта физически конвертируется в индийские рупии путем отправки владельцев кошельков в крупные города, такие как Дели и Мумбаи.

Там они встречаются с нерегулируемыми пиринговыми (P2P) трейдерами для продажи цифровых активов по договорным ставкам. Эти транзакции происходят без участия какой-либо официальной биржи или финансового учреждения, гарантируя, что процесс избегает правительственного контроля. Средства возвращаются в экономику в виде ликвидной наличности без идентифицируемого происхождения.

Согласно отчетам полиции Джамму и Кашмира, лица из таких стран, как Китай, Малайзия, Мьянма и Камбоджа, управляют этими системами. Они помогают местным жителям создавать анонимные кошельки, используя виртуальные частные сети (VPN), без верификации KYC.

В настоящее время VPN-сервисы заблокированы в Джамму и Кашмире, но этот метод создания кошельков продолжает расти. Местная полиция утверждает, что регистрация новых криптовалютных кошельков выросла в последние месяцы, несмотря на меры наблюдения.

Статья «Индийские агентства разоблачают криптовалютную сеть хавала, финансирующую террор в Кашмире» впервые опубликована на Blockonomi.