Глава OKX защищает замораживание $40 000 в стейблкоинах после того, как пользователь признался в покупке верифицированных аккаунтов

Стар Сюй, генеральный директор и основатель OKX, защитил решение биржи заморозить стейблкоины на сумму $40 000 после того, как пользователь признался в покупке верифицированных счетов. Сюй подчеркнул, что передача контроля над счетом нарушает правила платформы и строгие обязательства по верификации KYC и борьбе с отмыванием денег.

В воскресном посте на X пользователь, известный в социальных сетях как Captain Bunny, заявил, что OKX заморозил примерно $40 000 стейблкоинов Global Dollar (USDG) после активации контроля рисков, связанного с четырьмя счетами. По словам пользователя, деньги требовались для оплаты медицинских счетов его отца.

Пользователь признался, что счета были приобретены в конце 2023 года и первоначально были валидированы на имена других лиц — тактика, часто используемая для обхода ограничений для пользователей из континентального Китая.

Пользователь утверждал, что механизмы безопасности OKX в конечном итоге потребовали распознавание по лицу для доступа к счетам. К сожалению, пользователь не смог завершить процесс верификации, поскольку счета были валидированы под другими личностями.

Стар заявляет, что покупка счетов нарушает KYC и приводит к заморозке активов

После жалобы Стар Сюй защитил практику заморозки счетов биржей в ответе на X в понедельник. Сюй сказал, что если биржа проигнорирует информацию об идентичности при регистрации счета, это будет серьезным нарушением обязательств OKX по защите активов пользователей. Он продолжил, что ответственность платформы будет скомпрометирована, если контроль над счетом будет передан кому-то другому только на основании эмоциональных призывов или личных заявлений в социальных сетях.

«Представьте такой сценарий: Если вы покупаете чужой счет, а первоначальный владелец счета впоследствии предоставляет действительную и полную информацию об идентичности, такую как подтверждение личности, четко заявляет о праве собственности на счет и просит платформу сбросить разрешения на вход в счет и вывод средств», — написал Стар на X в ответ пользователю.

Стар продолжил, сформулировав вопрос. В этой ситуации должна ли OKX доверять человеку, который может подтвердить идентичность счета, или человеку, который не может предоставить никакой информации об идентичности и делает только личные заявления?

Генеральный директор OKX объяснил, что OKX требует от всех пользователей использовать платформу с верификацией под реальным именем для защиты безопасности активов пользователей платформы и соблюдения юридических нормативных требований, таких как меры по борьбе с отмыванием денег и мошенничеством. Он предупредил, что покупка и продажа счетов является явным нарушением соглашения об обслуживании платформы OKX.

Стар далее объявил, что платформа будет активировать распознавание по лицу и другие методы верификации идентичности в различных рисковых обстоятельствах, чтобы остановить такие нарушения и злоупотребления. В соответствии с применимыми законами и правилами платформа будет применять меры контроля рисков, такие как заморозка счетов, когда будет выявлено аномальное использование или подозрительное поведение по покупке и продаже счетов.

OKX устанавливает строгие условия для клиринга активов и закрытия счетов

Стар сказал, что даже несмотря на то, что покупка верифицированных счетов является незаконной, платформа все же может помочь в клиринге активов пользователя, если он выполнит три требования.

Во-первых, продавцы счетов, прошедших подтверждение личности (KYC), должны «явно отказаться» от владения деньгами. Во-вторых, не должно быть никаких запросов правоохранительных органов или судебных замораживаний счетов. Наконец, счета должны предоставить «проверяемое» подтверждение источника финансирования, удовлетворяющее юридическим стандартам.

Платформа сможет помочь с клирингом активов и закрытием счета в соответствии с законами и правилами только в том случае, если все три требования будут выполнены одновременно.

Он подтвердил, что клиринг активов и закрытие счета не будут разрешены до тех пор, пока платформа не завершит тщательную и всестороннюю проверку.

Криптовалютные биржи создали KYC для соблюдения правил борьбы с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (CTF). Это обеспечивало законную работу и безопасность пользователей.

В данном случае новые пользователи должны предоставить личную информацию, документацию и селфи, чтобы начать торговлю на большинстве бирж. «После верификации сервис платформы предназначен только для лица, верифицированного под реальным именем счета. Вы ранее заявили, что информация о реальном имени счета принадлежит кому-то другому», — сообщила OKX в воскресенье в ответе инвестору.

Согласно службе поддержки OKX, криптовалютные услуги OKX доступны только тем, кто завершил KYC, используя свою реальную идентичность.

Хотите, чтобы ваш проект оказался перед ведущими умами криптоиндустрии? Представьте его в нашем следующем отраслевом отчете, где данные встречаются с воздействием.