Географическая карта Крипто-мошенничества: от Кремниевой долины до Мумбаи, жертвы по всему миру

Автор: Mars_DeFi

Составлено: Chopper, Foresight News

На ранних этапах развития криптовалют многие считали, что мошенничество - неизбежная плата за инновации, и что "крах проектов" или "скам-выходы" ограничивались небольшим числом преступников в нерегулируемых уголках интернета.

Но с годами независимые журналисты-расследователи, такие как ZachXBT, постепенно раскрыли тревожную истину: криптовалютные мошенничества стали глобальными.

Только между 2022 и 2025 годами ZachXBT задокументировал 118 случаев финансового мошенничества различных типов, от многомиллионных NFT-афер до сложных кросс-чейн сетей отмывания денег. Его расследования разоблачили мошенников на разных континентах: от проектов Memecoin, поддерживаемых влиятельными лицами из Кремниевой долины, до мошеннических групп в Telegram из Мумбаи и схем "памп и дамп" в Стамбуле.

Закономерность, представленная данными, вызывает тревогу: ни одна страна или регион не застрахованы от мошенников.

Миф о региональных мошенниках

Функция отображения местоположения, недавно добавленная в социальную платформу X, предназначенная для повышения прозрачности, спровоцировала дискуссии, связанные с ксенофобией.

Многие пользователи начали атаковать других на основе страны происхождения аккаунта, особенно нацеливаясь на аккаунты, связанные с Индией, Нигерией и Россией, называя всех людей в этих странах "мошенниками".

Но исследование ZachXBT рассказывает совершенно другую историю. Вот краткое изложение данных исследования ZachXBT за последние три года:

Из 118 подтвержденных случаев мошенничества:

• Примерно 41% происходит из Азии (Индия, Китай, Юго-Восточная Азия).
• Примерно 28% происходит из Северной Америки
• Примерно 15% происходит из Европы.
• Примерно 10% связано с Африкой.
• Примерно 6% остаются анонимными из-за неотслеживаемой природы миксера или приватной монеты.

Географическое распределение мошенников в этих 118 отчетах также заслуживает внимания:

Географическое распределение криптовалютных мошенников, идентифицированных ZachXBT

Данные раскрывают не просто проблемный регион, а глобальный моральный дефицит.

Приведенные выше данные раскрывают ключевой факт, который часто упускается из виду в онлайн-дискуссиях: несмотря на частое и несправедливое обозначение африканцев (особенно нигерийцев) как криптовалютных мошенников, реальность совершенно противоположна.

Это показывает, что криптовалютные мошенничества не ограничиваются конкретным регионом, а являются глобальной проблемой, которая преодолевает границы, языки и культуры.

Изучение криптовалютных мошенничеств с макроперспективы

1) Страна с наибольшей суммой денег, украденных у каждой жертвы в период с января 2025 по июнь 2025 года.

Для тех, кто слепо обвиняет Нигерию или Индию, первая диаграмма достаточно шокирующая. 10 стран с наибольшей средней суммой, украденной у одной жертвы:

• ОАЭ – Примерно 78 000 $
• Соединенные Штаты – Примерно 77 000 $
• Чили – Примерно 52 000 $
• Индия – Примерно 51 000 $
• Литва – Примерно 38 000 $
• Япония — Примерно 26 000 $
• Иран – Примерно 25 000 $
• Израиль – Примерно 12 000 $
• Норвегия – Примерно 12 000 $
• Германия – Примерно 11 000 $

Заметили? Нигерии даже нет в этом списке, в то время как ОАЭ, США, несколько европейских стран и несколько азиатских стран представлены весьма заметно.

Если бы эти стереотипы были верны, Нигерия или Индия должны были бы быть в верхней части этого списка, но это не так.

2) Глобальная карта жертв кошельков (2022-2025)

Географическое распределение становится яснее, когда мы расширяем наш взгляд, включая общее количество жертв по всему миру. Жертвы находятся в Северной Америке, Южной Америке, Европе, на Ближнем Востоке и в Северной Африке, а также в Азии.

Регионы с большим количеством жертв включают: Западную и Восточную Европу, Северную Америку, части Азии, Ближний Восток и Северную Африку.

А как насчет Африки? По сравнению с Европой, Америкой и Азией, общее количество потерянных кошельков в Африке гораздо меньше. Это не мое субъективное суждение, а объективный факт, представленный на карте.

3) Регионы с самым быстрым ростом жертв криптовалютного мошенничества (сравнение 2024-2025 годов)

Третья диаграмма показывает регионы с наиболее быстрым ростом мошенничества, с годовым темпом роста жертв в каждом регионе следующим образом:

• Восточная Европа – примерно 380%
• Ближний Восток и Северная Африка – Примерно 300%
• Центральная Азия/Южная Азия и Океания – Примерно 270%
• Северная Америка — Примерно 230%
• Латинская Америка – Примерно 200%
• Азиатско-Тихоокеанский регион – примерно 140%
• Европа (в целом) – примерно 120%
• Африка к югу от Сахары – Примерно 100%

Повторюсь, темп роста Африки занимает последнее место. Между тем:

• Рост числа жертв в Европе, на Ближнем Востоке и в Северной Африке является одним из самых высоких в мире.
• Северная Америка и Латинская Америка следуют сразу за ними.
• Азиатско-Тихоокеанский регион и регион, где находится Индия, находятся на среднем уровне.
• Африка является наименее пострадавшим регионом во всем наборе данных.

Если бы Нигерия была глобальным центром мошенничества, Африка, безусловно, не была бы в нижней части этого рейтинга.

Правда в том, что криптовалютные мошенничества - это не проблема Нигерии или Индии, а глобальная проблема.

Данные полностью разрушают стереотипы:

• Страна с наибольшей суммой денег, украденных у одной жертвы, не является африканской или индийской страной.
• Регион с самым быстрым ростом мошенничества - не Африка или Индия.
• Африка имеет самый низкий годовой темп роста жертв.

Так почему же нигерийцы и индийцы несправедливо называются "мошенниками"? Потому что люди часто судят на основе эмоций, а не доказательств; потому что вирусное мошенничество в одном регионе может стать коллективной меткой для 200 миллионов людей, и онлайн-предрассудки распространяются гораздо быстрее, чем правда.

Согласно данным:

• Нигерия не входит в число стран с наибольшими потерями.
• Африка показала наименьший рост числа жертв мошенничества.
• Статистика для Европы и Северной Америки еще хуже.
• Азиатские регионы, такие как ОАЭ и Индия, сталкиваются с кражами высокой стоимости.

Если в регионе больше всего мошенников, то и жертв в этом регионе будет очень много (мошенники, как правило, действуют в знакомых им местах). Однако Африка и Индия вообще не демонстрируют такой закономерности.

Если бы нигерийцы и индийцы обобщали, как другие, они могли бы легко указать пальцем на Европу, США, Южную Америку, Ближний Восток и Северную Африку.

Но они этого не сделали, потому что ответственные люди понимают, что мошенники есть везде — в каждой расе, каждом регионе и каждой стране; и что жертвы мошенничества есть по всему миру; и что ни одна группа не должна быть помечена из-за действий нескольких преступников.

Недавние посты @TheQuartering и других, критикующих "индийских мошенников" (x.com/TheQuartering/status/1992098997281194375), ярко демонстрируют, как ксенофобия эксплуатирует реальные страдания людей. Изображение целой страны или сообщества как преступников только усугубляет вред.

Расследование ZachXBT также раскрыло мошенничества, совершенные американскими YouTube-блогерами, европейскими разработчиками DeFi и азиатскими маркетинговыми группами. Криптовалютные мошенничества определяются не национальностью, а скорее сочетанием неконтролируемой анонимности, жадности и регуляторного безразличия.

Как мы можем стать лучше?

Для созревания криптовалют им нужны не только регулирование, но и коллективный этический сдвиг. Это можно решить с помощью следующих подходов:

• Заменить предвзятость по национальности прозрачностью: требовать от основателей проектов прохождения публичных аудитов, завершения KYC и раскрытия информации на цепочке, а не делать произвольные суждения на основе национальности.
• Поддерживать журналистские расследования: Исследователи, такие как ZachXBT, и небольшие сообщества детективов помогли предотвратить потенциальные потери миллионов долларов. Мы должны распространять их работу, а не националистический шум.
• Всегда быть осторожными: Относиться к каждому проекту как к потенциальному мошенничеству, пока не будет доказана его надежность.
• Сообщать, а не высмеивать: Когда вы обнаруживаете подозрительный аккаунт, используйте каналы проверки или ресурсы для сообщений, вместо распространения ненависти.

Резюме

Криптовалюты родились из идеалов децентрализации и свободы, но в отсутствие ответственности эти идеалы были искажены в инструменты глобальной эксплуатации. В каждом регионе есть мошенники, и в каждом регионе есть жертвы. Давайте остановим "он-чейн ксенофобию".