Coinbase Europe оштрафована на 25 миллионов $ за невыполнение обязательств по борьбе с отмыванием денег

TLDR

• Coinbase Europe не смогла отслеживать 30 миллионов транзакций на сумму 176 миллиардов евро.
• Компания подала более 2 700 запоздалых отчетов о подозрительных транзакциях.
• Coinbase Europe признала ошибки кодирования в своей системе мониторинга AML.
• Штраф в размере 21,5 миллиона евро был снижен с первоначального штрафа в 30,7 миллиона евро.

---

Центральный банк Ирландии оштрафовал Coinbase Europe Limited на 21,5 миллиона евро (примерно 24,7 миллиона $) за невыполнение обязательств по борьбе с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма. Нарушение заключалось в том, что компания не смогла должным образом отслеживать более 30 миллионов транзакций на общую сумму более 176 миллиардов евро в период с апреля 2021 года по март 2025 года. Этот штраф является результатом проблем в системе мониторинга транзакций Coinbase Europe, которые позже были устранены компанией после обширных внутренних проверок.

Сбой системы мониторинга Coinbase Europe

Штраф последовал за проверкой Центральным банком Ирландии процедур мониторинга транзакций Coinbase Europe. Расследование показало, что ошибка конфигурации системы оставила более 30 миллионов транзакций без мониторинга в течение 12 месяцев.

Эти транзакции, оцениваемые в более чем 176 миллиардов евро, составляли около 31% от общей активности Coinbase Europe за этот период. Компания признала, что этот сбой был серьезным нарушением ее нормативных обязательств и привел к задержке подачи отчетов о подозрительных транзакциях.

Как поставщик услуг виртуальных активов, Coinbase Europe обязана постоянно отслеживать транзакции и сообщать о любых подозрительных действиях. Однако из-за неисправностей в системе мониторинга Coinbase Europe не смогла выполнить это требование. Этот недостаток адекватного надзора подверг компанию потенциальному злоупотреблению со стороны преступников, вовлеченных в такие действия, как отмывание денег или финансирование терроризма.

Поданы запоздалые отчеты о подозрительных транзакциях

Неспособность Coinbase Europe отслеживать транзакции привела к накоплению отчетов. Компания подала 2 708 запоздалых отчетов о подозрительных транзакциях, выявляя потенциальные проблемы, такие как мошенничество, кибератаки и другие финансовые преступления. Несмотря на эту задержку, Coinbase заявила, что предприняла быстрые действия, как только проблема была выявлена. После обнаружения ошибок в своей системе мониторинга компания провела тщательную проверку транзакций и подала отчеты в соответствии с нормативными требованиями.

Расследование также показало, что Coinbase пренебрегла дополнительными проверками почти 185 000 других транзакций, что еще больше способствовало нарушениям. Центральный банк Ирландии выразил обеспокоенность тем, что такие сбои в мониторинге транзакций позволили преступникам использовать пробелы в системе, потенциально способствуя незаконной деятельности.

Ответ Coinbase на штраф

В ответ на штраф Coinbase Europe приняла ответственность за нарушения и штраф в размере 21,5 миллиона евро. Компания заявила, что проблемы возникли из-за ошибок кодирования в ее системе мониторинга транзакций, которые затронули пять из 21 сценария мониторинга. После выявления компания исправила ошибки в течение двух-трех недель и проверила все затронутые транзакции.

Coinbase подчеркнула, что с тех пор предприняла шаги для укрепления своих систем мониторинга, улучшения процедур тестирования и усиления надзора для предотвращения подобных проблем в будущем. Компания заверила клиентов и регуляторов, что она по-прежнему привержена поддержанию надежных мер по борьбе с отмыванием денег.

"Мы признаем важность эффективных процедур AML и очень серьезно относимся к нашим обязательствам в соответствии с законодательством AML и нормативными руководствами", - заявила Coinbase в своем заявлении.

Урегулирование и дальнейшие действия

Центральный банк Ирландии наложил штраф в размере 30,7 миллиона евро (35,4 миллиона $), который был снижен до 21,5 миллиона евро после 30% скидки за урегулирование. Coinbase Europe приняла урегулирование, ожидая подтверждения Высоким судом.

Заместитель управляющего Центрального банка по защите потребителей и инвесторов, Колм Кинкейд, подчеркнул важность наличия у фирм в криптовалютном секторе надежных систем для мониторинга транзакций. Он предупредил, что сбои системы в финансовых учреждениях могут предоставить преступникам возможности избежать обнаружения.

Несмотря на штрафы, Coinbase сотрудничала с регулирующими органами на протяжении всего расследования. С тех пор компания укрепила свою систему соответствия, чтобы предотвратить возникновение подобных проблем в будущем. Однако штраф служит напоминанием о необходимости эффективного мониторинга транзакций и надежных практик AML в криптовалютной индустрии.

Пост "Coinbase Europe оштрафована на 25 миллионов $ за невыполнение обязательств по борьбе с отмыванием денег" впервые появился на CoinCentral.