Как IoT в финтехе меняет правила игры для финансовых рынков

Введение

Финансовый сектор переживает масштабные изменения. В центре этого сдвига находится IoT в Финтехе. Он принес инновации в финансовые услуги, представив умные устройства, которые подключаются к Интернету. Эти устройства помогают финансовым компаниям находить новые способы обслуживания клиентов и управления операциями.

\ Другими словами, IoT в Финтехе служит мостом между подключенными устройствами, такими как носимые гаджеты, смартфоны и датчики, и финансовыми услугами. Эти устройства собирают данные в реальном времени, которые финансовые учреждения используют для принятия лучших решений, предоставления персонализированного опыта и более эффективного управления операциями.

\ Проще говоря, IoT революционизирует финансовые услуги, предоставляя более быстрые аналитические данные, более умные стратегии управления рисками и более мощные инструменты предотвращения мошенничества. Эта статья рассматривает, как подключенные устройства меняют финансовый мир.

\ Давайте исследуем.

Как умные устройства влияют на финансовые рынки

В наши дни умные устройства со встроенными возможностями IoT стали необходимыми для финансовых учреждений любого размера. Финансовые услуги IoT позволяют им собирать данные для принятия более быстрых и обоснованных решений.

\ Финансовые рынки работают на своевременной и точной информации. Благодаря IoT в Финтехе. Легко постоянно отслеживать потребительские привычки расходов, состояние активов и рыночные условия. Используя услуги разработки IoT-приложений, компании создают приложения, которые анализируют эти данные в реальном времени, давая им конкурентное преимущество. Кроме того, они могут эффективно управлять рисками. Давайте посмотрим, как эти устройства оказывают помощь.

l Сбор и анализ данных в реальном времени

Предоставление своевременных и точных данных является основным преимуществом IoT-устройств в финансах. Они постоянно собирают информацию от соответствующих инструментов и клиентов, предоставляя компаниям актуальные аналитические данные. Эти ценные сведения помогают финансовым фирмам отслеживать ситуации в момент их возникновения, быстро корректировать стратегии и предлагать персонализированные финансовые продукты на основе предпочтений.

\ Через услуги разработки IoT-приложений финансовые компании могут анализировать эти данные для выявления аномалий или возможностей. Эти данные в реальном времени обнаруживают необычные расходы, которые могут указывать на мошенничество, или отслеживают амортизацию активов для кредитов. Снижая задержки и неопределенности, эти аналитические данные делают финансовые рынки более прозрачными и эффективными.

l Улучшенное управление рисками

Управление рисками имеет решающее значение в финансовом секторе. С мониторингом в реальном времени IoT помогает обнаруживать и предотвращать проблемы до их возникновения. Финтех IoT-решения отслеживают все: от моделей транзакций до состояния активов и даже изменений рынка. Подавая эти данные в прогностические модели, они могут помочь банкам и страховщикам более точно прогнозировать риски. Финансовые компании могут предпринимать проактивные шаги для предотвращения проблем заранее.

\ Давайте рассмотрим пример. Кредиторы используют данные из финансовых услуг IoT, чтобы понять, как заемщики фактически используют свои финансируемые активы. Таким образом, они могут улучшить свои модели кредитного скоринга, поскольку имеют представление о том, кто, вероятно, вернет долг вовремя. Это приводит к меньшему количеству дефолтов по кредитам, позволяя им предлагать более персонализированные займы.

\ Проще говоря, IoT помогает лучше управлять рисками, защищать учреждения и укреплять доверие среди клиентов.

l Улучшенный клиентский опыт

Сегодня клиенты хотят услуги, которые персонализированы, быстры и безопасны. Устройства с поддержкой IoT удовлетворяют эти требования с помощью финансовых взаимодействий в реальном времени, удобных для пользователя.

\ Подключенные устройства предлагают персонализированные и бесшовные взаимодействия. Клиенты могут легко проверять свои балансы, получать уведомления и даже совершать платежи прямо с запястья. Продвинутые финтех IoT-решения предлагают клиентам богатый и удобный опыт. Это приводит к повышению лояльности клиентов. Однако персонализированный опыт также должен быть безопасным, чтобы заслужить доверие. IoT помогает, выявляя мошенничество и повышая общую безопасность на финансовых рынках.

l Обнаружение мошенничества и безопасность

Обнаружение мошенничества является главной заботой финансовых фирм, поскольку кибератаки стали более сложными. Финансовые услуги IoT могут предложить мониторинг в реальном времени и прогностическую аналитику для решения этой проблемы. Услуги разработки IoT-приложений полезны для получения приложения, которое может быстро идентифицировать подозрительную активность.

\ Например, валидация на основе геолокации может отслеживать, кто входит в систему с необычного устройства или местоположения. Затем она может поднять тревогу или запросить дополнительную проверку, такую как биометрические проверки или многофакторная аутентификация. Система может пометить это как потенциальное мошенничество, тем самым защищая пользователей. Такая многоуровневая безопасность способствует доверию, что необходимо для удержания клиентов и соблюдения нормативных требований.

\ Давайте углубимся в то, как услуги разработки IoT-приложений помогают в трансформации сектора BFSI.

Растущий спрос на услуги разработки IoT-приложений

С ростом внедрения IoT в финансах компаниям нужны опытные разработчики, которые могут создавать безопасные, масштабируемые приложения, обрабатывающие огромные объемы данных устройств.

\ Услуги разработки IoT-приложений используют анализ данных, ИИ и облачные вычисления для превращения необработанных данных в действенные аналитические данные. Это позволяет финансовым учреждениям улучшать прогнозы, соблюдать нормативные требования и настраивать продукты. Они также могут управлять устройствами и защищать данные, что критически важно в финансовом мире.

\ Здесь мы упоминаем некоторые реальные примеры Финтех IoT-решений.

Практические примеры Финтех IoT-решений в финансах

Следующие примеры иллюстрируют, как умные устройства напрямую влияют на ежедневные финансовые операции.

l Носимые платежные устройства

Как насчет оплаты кофе с помощью часов? С смарт-часами вы можете совершать быстрые бесконтактные платежи без необходимости доставать кошелек или телефон.

l Умные банкоматы и отделения

Банкоматы с поддержкой IoT отслеживают проблемы обслуживания или любую подозрительную активность. Кроме того, некоторые банки используют датчики для мониторинга потока клиентов, чтобы улучшить обслуживание клиентов и оптимизировать операции.

l Финансирование подключенных активов

Когда компания финансирует автомобиль или оборудование, датчики IoT предоставляют кредиторам ценные сведения об использовании и состоянии актива. Это помогает им предлагать персонализированные варианты кредитования для снижения вероятности дефолта.

l Оценка рисков окружающей среды

Такие секторы, как сельское хозяйство и энергетика, используют устройства IoT для мониторинга погоды и экологических факторов, влияющих на инвестиции. Финансовые учреждения могут создавать более умные инвестиционные планы на основе этих данных.

\ Устройства IoT мгновенно обмениваются данными, а ИИ использует их для того, чтобы сделать финансовые услуги умнее и более персонализированными для вас.

Будущие тренды - Рост финансовых точек взаимодействия со встроенным ИИ

Мы довольно часто взаимодействуем с умными устройствами, такими как смартфон, часы, автомобиль или даже решение для умного дома. Эти устройства делают больше, чем просто воспроизводят музыку или показывают уведомления. С внедрением ИИ в физические устройства, смарт-часы могут сообщить вам, когда платеж срочный, и соответственно, вы можете совершить платежи. Аналогично, ваш умный автомобиль может автоматически оплачивать дорожные сборы или страховку. А ваш голосовой помощник может помочь вам сделать быстрый денежный перевод.

\ Эти подключенные устройства, работающие на агентном ИИ, становятся новыми точками взаимодействия для финансовых услуг. В результате финансовым учреждениям необходимо переосмыслить свою роль за пределами веб-сайтов и приложений, чтобы создавать опыт на ходу.

Заключительные замечания

Финтех-услуги выходят за рамки веб-сайтов и приложений с интеграцией IoT. Поскольку устройства, работающие на ИИ и IoT, становятся неотъемлемой частью повседневной жизни, банкам и финансовым компаниям необходимо внедрять IoT в Финтех, чтобы оставаться актуальными. Поскольку агентный ИИ трансформирует финансовые рынки, мы можем ожидать более умного и многообещающего будущего.