Ключевые выводы
- Центральный банк Бразилии издал Инструкцию 739, обязывающую VASP проходить независимый аудит для получения лицензий.
- Аудит должен подтверждать готовность каждого VASP к борьбе с криптовалютными преступлениями и их предотвращению.
- После дела Hidden Flow на сумму 5 млрд $, новые правила Бразилии направлены на усиление надзора во избежание криптовалютного отмывания денег.
Центральный банк Бразилии вводит требование об аудите для VASP
Центральный банк Бразилии ввёл очередное требование для одобрения деятельности поставщиков услуг виртуальных активов (VASP) в стране.
Согласно Нормативной инструкции № 739, изданной в пятницу, банк теперь обязывает VASP представлять независимый аудит от организации, зарегистрированной в Комиссии по ценным бумагам и биржам Бразилии (CVM), для получения операционных лицензий.
Аудиты, именуемые «отчётами о разумной уверенности», должны содержать данные, оценивающие правовое соответствие VASP в различных аспектах, включая институциональную политику, организационную структуру и обучение сотрудников; внутреннюю оценку рисков в отношении использования продуктов и услуг компании при совершении преступлений, связанных с отмыванием денег и финансированием терроризма; а также процедуры по принципу «знай своего клиента».
Кроме того, данный отчёт должен оценивать готовность проверяемого VASP к мониторингу, отбору, анализу и сообщению об операциях и ситуациях, подозреваемых в отмывании денег и финансировании терроризма и оружия массового уничтожения; мониторингу и анализу признаков совершения или попытки совершения мошенничества и афер; а также к административному замораживанию активов.
Банк заявил, что данные меры направлены на «повышение безопасности решений в процессах авторизации, одновременно укрепляя соответствие страны международным практикам и стандартам борьбы с этими преступлениями». Также было подчёркнуто, что «проверка посредством независимого аудита способствует большей прозрачности и надёжности контролей, применяемых компаниями в секторе».
Эти действия последовали за операцией Hidden Flow — резонансной операцией, направленной против шести финтех-компаний, которые нерегулярно перемещали свыше 5 млрд $, в ходе которой было выявлено использование цифровых активов для отмывания денег.
Подозревается, что за этими операциями стоит «Primeiro Comando da Capital» — наркоторговая организация, недавно признанная администрацией Трампа особо опасными международными террористами (SDGT).
Source: https://news.bitcoin.com/new-rules-for-crypto-in-brazil-central-bank-demands-strict-independent-audits-for-vasps/
