ارز دیجیتال 17 میلیارد دلار در سال 2025 به دلیل کلاهبرداری از دست داد و کلاهبرداری‌ها هوشمندتر می‌شوند

گزارش جرایم کریپتو Chainalysis 2026 که در ژانویه منتشر شد، رقم دقیقی را برای مقیاس کلاهبرداری ارزهای دیجیتال در طول سال 2025 ارائه می‌دهد. کلاهبرداری‌ها و تقلب‌ها در مجموع 17 میلیارد دلار از قربانیان در سراسر جهان در طول سال تخلیه کردند.

برای درک بهتر، این رقم از تولید ناخالص داخلی چندین کشور کوچک فراتر می‌رود. این رقم نشان‌دهنده افراد واقعی، سرمایه‌گذاران خرده‌فروش، بازنشستگان، کاربران ارز دیجیتال برای اولین بار است که به صدای اشتباه اعتماد کردند، روی لینک اشتباه کلیک کردند یا به سادگی آن را پیش‌بینی نکردند.

آنچه گزارش را به‌ویژه چشمگیر می‌کند، مجموع نیست. بلکه آنچه رشد را هدایت کرده است.

هوش مصنوعی کلاهبرداری را به یک صنعت تبدیل کرد

کلاهبرداری‌های جعل هویت در سال 2025 با رشد 1,400 درصدی سال به سال افزایش یافتند. این عدد اشتباه تایپی نیست. موتور پشت این رشد، طبق گفته Chainalysis، هوش مصنوعی است، به‌ویژه ویدیوی deepfake، شبیه‌سازی صدا و شخصیت‌های تولید شده توسط هوش مصنوعی که ارتباطات کلاهبردارانه را تقریباً غیرقابل تشخیص از ارتباطات قانونی می‌کنند.

مشخص شد که عملیات کلاهبرداری که از ابزارهای هوش مصنوعی استفاده می‌کنند، 4.5 برابر سودآورتر از روش‌های سنتی هستند و به‌طور متوسط 3.2 میلیون دلار در هر عملیات استخراج می‌کنند. اقتصاد به‌طور اساسی تغییر کرده است. اجرای یک کمپین کلاهبرداری قانع‌کننده قبلاً نیاز به نیروی انسانی قابل توجه، اپراتورهای آموزش‌دیده، تماس‌های اسکریپت‌شده و ایجاد رابطه زمان‌بر داشت. هوش مصنوعی این هزینه را به‌طور چشمگیری فشرده و همزمان فریب را باورپذیرتر می‌کند.

ساختار سازمانی پشت این عملیات‌ها نیز بالغ شده است. بسیاری از بزرگ‌ترین طرح‌ها اکنون به شبکه‌های جرایم سازمان‌یافته مرتبط هستند که مجتمع‌های کار اجباری را در کامبوج و میانمار اداره می‌کنند، کلاهبرداری صنعتی در مقیاسی که بیشتر شبیه یک شرکت است تا یک باند جنایتکار. هزینه انسانی بسیار فراتر از قربانیان است که پول خود را از دست می‌دهند.

محققان امنیت به تغییر معناداری در جایی که مهاجمان انرژی خود را متمرکز می‌کنند اشاره می‌کنند. کد پروتکل زنجیره‌ای با بهبود استانداردهای ممیزی، سخت‌تر قابل سوءاستفاده شده است. سطح حمله به سوی آسیب‌پذیری انسانی، مهندسی اجتماعی، سرقت اعتبارنامه، شکست‌های عملیاتی داخل سازمان‌ها مهاجرت کرده است. ضعیف‌ترین نقطه در سیستم دیگر قرارداد هوشمند نیست. شخصی است که در انتهای دیگر صفحه قرار دارد.

بهره باز XRP با کاهش اهرم معامله‌گران کوچک می‌شود

پاسخ Bybit و آنچه مسدود کرد

برای Bybit، سال 2025 سالی برای بازسازی اعتبار پس از یک شروع ویرانگر بود. این صرافی در فوریه 2025 دچار هک 1.5 میلیارد دلاری شد که به گروه لازاروس کره شمالی نسبت داده شد، نقضی که در آن زمان به عنوان بزرگ‌ترین نقض در تاریخ کریپتو شناخته می‌شد. فشار برای نشان دادن بهبودهای ساختاری امنیت قابل توجه بود.

پاسخ به شکل یک چارچوب ریسک سه سطحی مبتنی بر هوش مصنوعی بود که در سراسر سال 2025 راه‌اندازی شد. تا سه‌ماهه چهارم، نتایج قابل اندازه‌گیری بودند. از 500 میلیون دلار برداشت مشکوک که توسط سیستم علامت‌گذاری شد، 300 میلیون دلار با موفقیت رهگیری و بازیابی شد و تقریباً 4,000 کاربر را از ضررهایی که صرافی آن را پس‌انداز زندگی توصیف می‌کند، محافظت کرد.

این چارچوب در لایه‌ها عمل می‌کند. سطح اول از روش‌های ابتکاری داده‌های بزرگ برای شناسایی الگوهای رفتاری غیرعادی و لیست سیاه آدرس‌های مقصد پرخطر قبل از شروع تراکنش استفاده می‌کند. سطح دوم هشدارهای زمان واقعی را زمانی که حساب‌ها در پایگاه‌های داده credential stuffing ظاهر می‌شوند یا تلاش می‌کنند وجوه را به آدرس‌های علامت‌گذاری‌شده ارسال کنند، فعال می‌کند. سومی، تهاجمی‌ترین، یک دوره خنک‌سازی اجباری یک ساعته را بر تراکنش‌هایی که با پروفایل‌های پرخطر مطابقت دارند، از جمله امضاهای رفتاری مرتبط با طرح‌های pig butchering، که در آن قربانیان هفته‌ها به‌صورت روانی آماده می‌شوند قبل از اینکه هدایت شوند مبالغ کلان را منتقل کنند، اعمال می‌کند.

فراتر از حفاظت از برداشت، سیستم‌های Bybit بیش از سه میلیون تلاش credential stuffing را در طول سال مسدود کردند. این رقم نشان‌دهنده حجم ترافیک حمله خودکار است که پلتفرم به‌طور مداوم جذب می‌کند، عددی که مدیریت آن بدون زیرساخت یادگیری ماشینی که آن را در زمان واقعی پردازش می‌کند، تقریباً غیرممکن بود.

شکاف بین دفاع و تهاجم

خواندن صادقانه هر دو گزارش با هم این است که قابلیت‌های دفاعی صنعت در حال بهبود است، در حالی که قابلیت‌های تهاجمی که علیه آن صف‌آرایی کرده‌اند سریع‌تر در حال بهبود هستند.

مسدود کردن 300 میلیون دلار توسط Bybit یک دستاورد واقعی است. 17 میلیارد دلار از دست رفته در سطح جهانی در همان سال این دستاورد را در تناسب قرار می‌دهد. شکاف بین آنچه سیستم‌های امنیت رهگیری می‌کنند و آنچه عملیات کلاهبرداری با موفقیت استخراج می‌کنند، وسیع باقی می‌ماند و رشد 1,400 درصدی کلاهبرداری‌های جعل هویت مبتنی بر هوش مصنوعی نشان می‌دهد که این شکاف با سرعتی که باید راحتی زیادی ارائه دهد، باریک نمی‌شود.

تغییر به سمت حملات لایه انسانی مشکل بادوام‌تری است. امنیت فنی می‌تواند ارتقا یابد. قضاوت انسانی تحت فشار روانی پیچیده به‌طور قابل توجهی سخت‌تر به‌صورت سیستماتیک قابل محافظت است. تا زمانی که صنعت ابزارهای مصرف‌کننده‌محور را که با پیچیدگی حملات هدف‌گیری مصرف‌کنندگان مطابقت دارد، توسعه دهد، رقم 17 میلیارد دلاری دلیل کمی برای حرکت معنادار در جهت درست دارد.

پست کریپتو 17 میلیارد دلار به کلاهبرداری در سال 2025 از دست داد و کلاهبرداری‌ها هوشمندتر می‌شوند برای اولین بار در ETHNews ظاهر شد.