หน่วยงานกำกับดูแลของเกาหลีใต้ได้ดำเนินการอย่างเข้มงวดกับหนึ่งในแพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลที่ใหญ่ที่สุดของประเทศ หลังจากพบความล้มเหลวในการปฏิบัติตามข้อกำหนดหลายล้านรายการที่เกี่ยวข้องกับกฎหมายป้องกันการฟอกเงิน
เจ้าหน้าที่ได้ปรับ Bithumb 36.8 พันล้านวอน (ประมาณ 24.6 ล้านดอลลาร์) และสั่งระงับบางส่วนเป็นเวลาหกเดือน หลังจากการสอบสวนเผยให้เห็นการละเมิดข้อกำหนดการตรวจสอบทางการเงินอย่างกว้างขวาง
การลงโทษนี้เกิดขึ้นหลังจากหน่วยงานเฝ้าระวังทางการเงินของประเทศ คือหน่วยข่าวกรองทางการเงิน (FIU) ได้ตรวจสอบแพลตฟอร์มสินทรัพย์ดิจิทัลรายใหญ่หลายแห่งอย่างละเอียด ผู้สอบสวนพบว่า Bithumb ล้มเหลวในการตรวจสอบยืนยันตัวตนอย่างเหมาะสมซ้ำแล้วซ้ำเล่า และอนุญาตให้ทำธุรกรรมต่อไปแม้ว่าควรจะถูกบล็อกตามมาตรฐานป้องกันการฟอกเงินที่มีอยู่
แม้ว่าแพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนจะยังคงให้บริการผู้ใช้ปัจจุบันต่อไป แต่หน่วยงานกำกับดูแลได้บล็อกการรับลูกค้าใหม่ชั่วคราวเป็นส่วนหนึ่งของมาตรการลงโทษ
การสอบสวนเผยความล้มเหลวในการปฏิบัติตามข้อกำหนดหลายล้านรายการ
การสอบสวนของ FIU พบการละเมิดประมาณ 6.65 ล้านรายการที่เกี่ยวข้องกับกฎหมายป้องกันการฟอกเงิน (AML) บนแพลตฟอร์ม Bithumb ขนาดของการละเมิดทำให้หน่วยงานกำกับดูแลเกิดความกังวลอย่างรวดเร็ว โดยระบุว่าแพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนล้มเหลวในการปฏิบัติตามภาระหน้าที่พื้นฐานที่สถาบันการเงินต้องปฏิบัติตาม
ตามผลการค้นพบ ส่วนใหญ่ของกรณีเหล่านี้เกี่ยวข้องกับความล้มเหลวของแพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนในการดำเนินการตรวจสอบ Know Your Customer (KYC) อย่างเหมาะสม ขั้นตอน KYC ถูกออกแบบมาเพื่อยืนยันตัวตนของผู้ใช้ก่อนที่พวกเขาจะได้รับอนุญาตให้ซื้อขายหรือโอนเงินบนแพลตฟอร์มแลกเปลี่ยน
หน่วยงานกำกับดูแลระบุว่า Bithumb ล้มเหลวในการดำเนินการตรวจสอบยืนยันตัวตนอย่างเหมาะสมในประมาณ 3.55 ล้านรายการ ในกรณีเหล่านี้ ผู้ใช้สามารถเข้าถึงบริการซื้อขายได้แม้ว่าแพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนจะยังไม่ได้ดำเนินการตรวจสอบที่จำเป็นตามข้อกำหนดทางการเงินของเกาหลีใต้
ข้อกำหนด KYC มีบทบาทสำคัญในการป้องกันอาชญากรรมทางการเงิน เช่น การฉ้อโกง การฟอกเงิน และการโอนเงินผิดกฎหมาย เมื่อการตรวจสอบเหล่านี้ไม่ได้รับการบังคับใช้อย่างเหมาะสม เจ้าหน้าที่ระบุว่าจะยากขึ้นมากในการติดตามกิจกรรมทางการเงินที่น่าสงสัย
ธุรกรรมกว่าสามล้านรายการที่ควรถูกบล็อก
การสอบสวนยังเผยปัญหาร้ายแรงในระบบตรวจสอบธุรกรรมของแพลตฟอร์มแลกเปลี่ยน หน่วยงานกำกับดูแลระบุประมาณ 3.04 ล้านรายการที่ธุรกรรมควรถูกบล็อกแต่กลับได้รับอนุญาตให้ดำเนินการต่อไป
สถาบันการเงินคาดว่าจะต้องตรวจสอบกิจกรรมของผู้ใช้และหยุดการโอนที่ดูน่าสงสัยหรือละเมิดกฎการปฏิบัติตามข้อกำหนด มาตรการป้องกันเหล่านี้มีวัตถุประสงค์เพื่อป้องกันไม่ให้เงินผิดกฎหมายเคลื่อนผ่านแพลตฟอร์มการเงินที่ได้รับการกำกับดูแล
อย่างไรก็ตาม FIU กล่าวว่าระบบตรวจสอบภายในของ Bithumb ล้มเหลวในการบังคับใช้ข้อจำกัดเหล่านี้อย่างเหมาะสมในหลายล้านรายการ
ช่องว่างในการกำกับดูแลดังกล่าวทำให้เกิดความกังวลเกี่ยวกับประสิทธิภาพของแพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนในการตรวจจับกิจกรรมผิดปกติบนแพลตฟอร์ม หน่วยงานกำกับดูแลเตือนว่าระบบตรวจสอบที่อ่อนแออาจสร้างโอกาสให้ผู้กระทำผิดใช้ประโยชน์จากแพลตฟอร์มคริปโทหากไม่มีการเข้มงวดการควบคุม
ค่าปรับ 24.6 ล้านดอลลาร์และข้อจำกัดการดำเนินงานหกเดือน
หลังจากผลการค้นพบ FIU ได้กำหนดค่าปรับ 36.8 พันล้านวอน ซึ่งเทียบเท่าประมาณ 24.6 ล้านดอลลาร์ ให้กับ Bithumb
นอกจากค่าปรับทางการเงินแล้ว หน่วยงานกำกับดูแลยังสั่งระงับการดำเนินงานบางส่วนของแพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนเป็นเวลาหกเดือน ข้อจำกัดเน้นไปที่การลงทะเบียนผู้ใช้ใหม่โดยเฉพาะ ซึ่งหมายความว่าแพลตฟอร์มจะไม่ได้รับอนุญาตให้รับลูกค้าใหม่ในช่วงระยะเวลาระงับ
ที่สำคัญคือ ผู้ใช้ปัจจุบันจะไม่ได้รับผลกระทบจากข้อจำกัด ลูกค้าที่มีบัญชีอยู่แล้วบนแพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนจะยังคงสามารถซื้อขายสินทรัพย์ดิจิทัล ฝากเงิน และถอนเงินได้ตามปกติ
ด้วยการจำกัดการระงับเฉพาะบัญชีใหม่ หน่วยงานกำกับดูแลดูเหมือนจะพยายามสร้างสมดุลระหว่างการบังคับใช้การปฏิบัติตามข้อกำหนดและการป้องกันการหยุดชะงักที่ไม่จำเป็นสำหรับเทรดเดอร์ที่ใช้แพลตฟอร์มอยู่แล้ว
อย่างไรก็ตาม การตัดสินใจดังกล่าวส่งสัญญาณชัดเจนว่าเจ้าหน้าที่พร้อมที่จะกำหนดผลกระทบร้ายแรงเมื่อแพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนล้มเหลวในการปฏิบัติตามมาตรฐานการกำกับดูแล
ผู้บริหารบริษัทยังต้องเผชิญมาตรการลงโทษ
การดำเนินการบังคับใช้กฎหมายไม่ได้หยุดที่การลงโทษบริษัทเท่านั้น หน่วยงานกำกับดูแลยังออกมาตรการลงโทษเจ้าหน้าที่อาวุโสของแพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนด้วย
เป็นส่วนหนึ่งของคำตัดสิน:
- CEO ของ Bithumb ได้รับคำเตือนอย่างเป็นทางการจากหน่วยงานกำกับดูแล
- เจ้าหน้าที่รายงานการปฏิบัติตามข้อกำหนดของแพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนถูกระงับหน้าที่เป็นเวลาหกเดือน
การลงโทษส่วนบุคคลเหล่านี้สะท้อนถึงแนวโน้มที่เพิ่มขึ้นของหน่วยงานกำกับดูแลในการกำหนดความรับผิดชอบให้ผู้นำบริษัทสำหรับความล้มเหลวในการปฏิบัติตามข้อกำหนด
เจ้าหน้าที่เชื่อมากขึ้นว่าการกำกับดูแลที่เข้มงวดจากผู้บริหารระดับสูงมีความจำเป็นสำหรับการรักษาระบบการปฏิบัติตามข้อกำหนดที่เหมาะสมภายในสถาบันการเงิน รวมถึงแพลตฟอร์มคริปโท
ด้วยการกำหนดเป้าหมายทั้งบริษัทและผู้บริหาร หน่วยงานกำกับดูแลหวังที่จะผลักดันให้บริษัทเสริมสร้างระบบตรวจสอบภายในและมั่นใจว่าความล้มเหลวที่คล้ายกันจะไม่เกิดขึ้นในอนาคต
การตรวจสอบอุตสาหกรรมในวงกว้างของแพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนรายใหญ่ของเกาหลีใต้
การละเมิดถูกค้นพบเป็นส่วนหนึ่งของการตรวจสอบการกำกับดูแลในวงกว้างที่ดำเนินการระหว่างปี 2024 และ 2025 ในช่วงเวลานี้ เจ้าหน้าที่ได้ตรวจสอบระบบการปฏิบัติตามข้อกำหนดของแพลตฟอร์มซื้อขายสินทรัพย์ดิจิทัลรายใหญ่หลายแห่งที่ดำเนินงานในประเทศ
แพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนที่ได้รับการตรวจสอบระหว่างการสอบสวนประกอบด้วย:
- Upbit
- Bithumb
- Coinone
- Korbit
- Gopax
หน่วยงานกำกับดูแลเน้นไปที่วิธีที่แพลตฟอร์มเหล่านี้นำมาตรการป้องกันการฟอกเงินไปใช้ ยืนยันตัวตนผู้ใช้ และตรวจสอบกิจกรรมทางการเงิน
เกาหลีใต้ได้พัฒนาตลาดคริปโทที่มีการกำกับดูแลเข้มงวดที่สุดแห่งหนึ่งในเอเชีย แพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนที่ดำเนินงานในประเทศต้องปฏิบัติตามข้อกำหนดที่เข้มงวด รวมถึงความร่วมมือทางการธนาคารที่ได้รับการยืนยัน การตรวจสอบยืนยันตัวตนที่แข็งแกร่ง และภาระหน้าที่รายงานโดยละเอียดสำหรับธุรกรรมที่น่าสงสัย
แรงกดดันที่เพิ่มขึ้นต่อแพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนคริปโทในการเสริมสร้างการปฏิบัติตามข้อกำหนด
การดำเนินการกับ Bithumb เน้นย้ำแรงกดดันจากการกำกับดูแลที่เพิ่มขึ้นที่แพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลเผชิญ ในขณะที่รัฐบาลพยายามเข้มงวดการกำกับดูแลภาคสินทรัพย์ดิจิทัล
เมื่อตลาดคริปโทยังคงขยายตัวต่อไป หน่วยงานกำกับดูแลกำลังให้ความสนใจอย่างใกล้ชิดมากขึ้นเกี่ยวกับวิธีที่แพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนจัดการกับการปฏิบัติตามข้อกำหนดทางการเงิน และว่าพวกเขามีมาตรการป้องกันที่เพียงพอเพื่อป้องกันกิจกรรมผิดกฎหมายหรือไม่
สำหรับ Bithumb การลงโทษล่าสุดนี้แสดงถึงความพ่ายแพ้ด้านการกำกับดูแลที่สำคัญ แม้ว่าแพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนจะยังคงให้บริการลูกค้าปัจจุบันต่อไป แต่การระงับการลงทะเบียนใหม่อาจทำให้การเติบโตช้าลงในขณะที่พยายามแก้ไขปัญหาที่เจ้าหน้าที่ระบุ
ในวงกว้างขึ้น ครั้งนี้เป็นการเตือนอุตสาหกรรมคริปโทว่าการปฏิบัติตามข้อกำหนดกำลังมีความสำคัญพอๆ กับนวัตกรรม แพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนที่ล้มเหลวในการปฏิบัติตามมาตรฐานการกำกับดูแลมีความเสี่ยงที่จะเผชิญค่าปรับที่หนัก ข้อจำกัดการดำเนินงาน หรือการดำเนินการลงโทษเพิ่มเติม
การเปิดเผยข้อมูล: นี่ไม่ใช่คำแนะนำในการซื้อขายหรือการลงทุน ทำการศึกษาค้นคว้าด้วยตัวเองเสมอก่อนซื้อสกุลเงินดิจิทัลใดๆ หรือลงทุนในบริการใดๆ
ติดตามเราบน Twitter @nulltxnews เพื่อรับข้อมูลอัปเดตล่าสุดเกี่ยวกับ Crypto, NFT, AI, Cybersecurity, Distributed Computing และ ข่าว Metaverse!
แหล่งที่มา: https://nulltx.com/south-korea-fines-bithumb-24-6m-and-imposes-six-month-user-registration-ban-over-aml-failures/
