ICAIE เผยแพร่รายงานเกี่ยวกับวิธีที่อาชญากรเร่งการค้าผิดกฎหมายโดยใช้ประโยชน์จากรูปแบบการฟอกเงินธุรกรรมที่กำลังเกิดขึ้นใหม่

ด้านมืดของเศรษฐกิจผิดกฎหมาย: สินทรัพย์ดิจิทัลและรูปแบบ "มูลค่า" ธุรกรรมกำลังถูกใช้เพื่อสนับสนุนทางการเงินให้กับระบบนิเวศอาชญากรรมระดับโลก

International Coalition Against Illicit Economies (ICAIE) วันนี้ได้เปิดตัวรายงานข่าวกรองเชิงกลยุทธ์ฉบับล่าสุดเกี่ยวกับวิธีการฟอกเงินและการจัดหาเงินทุนให้กับภัยคุกคามรูปแบบใหม่ - โดยเฉพาะในโลกดิจิทัล - กำลังช่วยขยายเศรษฐกิจผิดกฎหมายระดับโลก รายงาน ICAIE ฉบับใหม่มีชื่อว่า "อาชญากรเร่งการค้าผิดกฎหมายทั่วโลกโดยใช้ประโยชน์จากสินทรัพย์ดิจิทัล การฉ้อโกงทางการเงินการค้า และรูปแบบการฟอกเงินธุรกรรมที่เกิดขึ้นใหม่อื่นๆ" เขียนร่วมกันโดย John A. Cassara และ David M. Luna

รายงาน ICAIE ประจำฤดูใบไม้ผลิ 2026 เน้นย้ำประเด็นว่าภายในเศรษฐกิจผิดกฎหมาย สินทรัพย์ดิจิทัลและรูปแบบ "มูลค่า" ธุรกรรมกำลังถูกใช้โดยผู้กระทำความผิดและเครือข่ายอาชญากรรมเพื่อสนับสนุนทางการเงินให้กับระบบนิเวศอาชญากรรมระดับโลกและเพื่อฟอกเงินกำไรสกปรกผ่านระบบการค้าระหว่างประเทศ ตลาดดิจิทัล ศูนย์กลางการค้าผิดกฎหมาย เขตการค้าเสรีที่มีความเสี่ยง (FTZs) และแหล่งหลบภัยทางการเงิน

ทั่วภูมิทัศน์ความมั่นคงระดับโลกในปัจจุบัน เครือข่ายการค้า พาณิชยกรรม และกิจกรรมผิดกฎหมายทั่วโลกกำลังเจริญรุ่งเรือง โดยมีการขายและซื้อสินค้าและบริการที่ถูกกฎหมายและผิดกฎหมายเกิดขึ้นผ่านการจ่ายเงินทางอิเล็กทรอนิกส์และดิจิทัลผ่านการเชื่อมต่อออนไลน์ ระบบการค้าระดับโลก ตลาดอีคอมเมิร์ซ แอปพลิเคชัน โซเชียลมีเดีย และช่องทางที่เข้ารหัส

อ่านเพิ่มเติมเกี่ยวกับ Fintech : Global Fintech Interview with Kristin Kanders, Head of Marketing & Engagement, Plynk App

David M. Luna ผู้อำนวยการบริหาร ICAIE กล่าวว่า "สถาปัตยกรรมตลาดโลกใหม่นี้ถูกใช้ประโยชน์โดยอาชญากรเพื่อเคลื่อนย้ายเงินสกปรกไปยังทุกมุมโลกผ่านเทคโนโลยีดิจิทัล อินเทอร์เน็ต โทรศัพท์มือถือ และ AI, IoT และ cloud/quantum computing ที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูล"
การค้าโลกาภิวัตน์และข้อพิพาทเรื่องภาษีนำเข้ายังได้สร้างโอกาสในการเก็งกำไรใหม่ให้กับอาชญากรในตลาดที่มีภาษีต่ำ จุดขนส่งต่อ รูปแบบการฉ้อโกงที่ใช้การประกาศประเทศต้นกำเนิดในทางที่ผิด และการฟอกเงินที่ใช้การค้าเป็นฐานซึ่งใช้สกุลเงินดิจิทัลสำหรับการชำระเงิน

เมื่อการค้าและพาณิชยกรรมระหว่างประเทศถูกดิจิทัลไลซ์มากขึ้น วิวัฒนาการของระบบการชำระเงินในปัจจุบันยังได้เปลี่ยนแปลงภูมิทัศน์ความปลอดภัยที่ใช้ในการตรวจจับและต่อสู้กับการฟอกเงินและอาชญากรรมทางการเงิน โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อตลาดเปลี่ยนไปสู่สกุลเงินดิจิทัลและเศรษฐกิจไร้เงินสดที่ "มูลค่า" กลายเป็นวิธีการชำระเงินที่ใช้ดำเนินการสำหรับธุรกรรม

อาชญากรได้ฉวยโอกาสจากโลกาภิวัตน์ที่ใช้ประโยชน์จากพาณิชย์ดิจิทัลเพื่อสนับสนุนทางการเงินให้กับระบบนิเวศอาชญากรรมระหว่างประเทศและการค้าผิดกฎหมายที่กำลังดูดเงินหลายล้านล้านดอลลาร์ออกจากเศรษฐกิจที่ถูกกฎหมาย

IMF ประมาณการว่าการฟอกเงินระหว่างประเทศคิดเป็นระหว่าง 2-5% ของ GDP ของโลก (หรือสูงถึง 6 ล้านล้านดอลลาร์โดยอิงจากเศรษฐกิจโลก – 117 ล้านล้านดอลลาร์ใน GDP – ในปี 2025) แน่นอนว่ามันขึ้นอยู่กับสิ่งที่รวมอยู่ในการนับ เราไม่ทราบการคำนวณภายในที่ล้าสมัยและวิธีการของ IMF ในการหาค่าประมาณการ แต่ดูเหมือนว่า ตัวอย่างเช่น การหลีกเลี่ยงภาษีไม่ได้รวมอยู่ในการประมาณการของ IMF แต่การหลีกเลี่ยงภาษีในขณะนี้เป็นความผิดต้นเหตุสำหรับการฟอกเงินในหลายประเทศและเขตอำนาจศาล

ตามที่รายงานนี้อธิบายอย่างละเอียด รูปแบบการฟอกเงินใหม่กำลังเพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็ว เช่น ที่ขับเคลื่อนโดยปัญญาประดิษฐ์และสกุลเงินดิจิทัล ดังนั้น ขนาดที่แท้จริงของการฟอกเงินอาจมากกว่าการประมาณการ 6 ล้านล้านดอลลาร์ในปี 2026 ที่ยอมรับกันโดยทั่วไปมาก และนั่นมีผลกระทบเชิงลบที่ลุกลามและผลกระทบต่อนโยบายภายในและระหว่างประเทศที่สำคัญ

เศรษฐกิจผิดกฎหมายระดับโลกที่มีมูลค่าหลายล้านล้านดอลลาร์ที่ทำกำไรได้มากประกอบด้วยอาชญากรรมทางไซเบอร์หลากหลายรูปแบบรวมถึงการลักลอบขนและค้ายาเสพติด ยาฝิ่น อาวุธ มนุษย์ ยาปลอม สินค้าปลอมและละเมิดลิขสิทธิ์ ผลิตภัณฑ์ยาสูบและแอลกอฮอล์ที่ผิดกฎหมาย ไม้ สัตว์ป่า และปลาที่เก็บเกี่ยวอย่างผิดกฎหมาย น้ำมัน เพชร ทองคำ ทรัพยากรธรรมชาติ และแร่ธาตุสำคัญที่ถูกปล้น และสินค้าและของเถื่อนผิดกฎหมายอื่นๆ

การฟอกเงินธุรกรรมใช้ประโยชน์จากช่องว่างและช่องโหว่ในระบบการเงินโลกและโลกดิจิทัล ในความเป็นจริงใหม่นี้ แนวโน้มการเงินผิดกฎหมายยังคงพัฒนารวมถึงในตลาดดิจิทัลที่เกิดขึ้นใหม่และระบบธนาคารใต้ดินผ่านการปกปิดตัวตนแบบเทียม สินทรัพย์ดิจิทัล และการขาดกฎระเบียบที่เป็นเอกภาพที่เกี่ยวข้องกับสกุลเงินดิจิทัลและเสมือน Non-Fungible Tokens (NFTs) และเกมออนไลน์และแพลตฟอร์มการเงินแบบกระจายอำนาจ (DeFi)

ICAIE รวบรวมผู้สนับสนุนที่หลากหลายจากทุกภาคส่วนและชุมชน รวมถึงรัฐบาลและองค์กรที่โดดเด่นจากภาคเอกชนและสังคมพลเรือนเพื่อระดมพลังในการต่อสู้กับภัยคุกคามผิดกฎหมายข้ามพรมแดนที่เป็นอันตรายต่อความมั่นคงแห่งชาติของสหรัฐอเมริกา ห่วงโซ่อุปทานทั่วโลก และสันติภาพระหว่างประเทศ

ติดตามข้อมูลเชิงลึกเพิ่มเติมเกี่ยวกับ Fintech : When DeFi Protocols Become Self-Evolving Organisms

[หากต้องการแบ่งปันข้อมูลเชิงลึกของคุณกับเรา โปรดเขียนถึง [e-mail] ]

โพสต์ ICAIE เผยแพร่รายงานเกี่ยวกับวิธีที่อาชญากรเร่งการค้าผิดกฎหมายโดยใช้ประโยชน์จากรูปแบบการฟอกเงินธุรกรรมที่เกิดขึ้นใหม่ ปรากฏครั้งแรกบน GlobalFinTechSeries