สมาชิกวุฒิสภาพรรคเดโมแครตเรียกร้องให้สอบสวนระดับรัฐบาลกลางต่อ Binance เกี่ยวกับการละเมิดคว่ำบาตรอิหร่านมูลค่า 1.7 พันล้านดอลลาร์

อุตสาหกรรมคริปโทเคอร์เรนซีกำลังเผชิญกับการตรวจสอบด้านกฎระเบียบใหม่ เนื่องจากสมาชิกวุฒิสภาจากพรรคเดโมแครตได้ยื่นคำร้องอย่างเป็นทางการต่อกระทรวงการคลังและกระทรวงยุติธรรมให้สอบสวนการจัดการควบคุมการเงินที่ผิดกฎหมายของ Binance การสอบสวนครั้งนี้มุ่งเน้นไปที่การเปิดเผยข้อมูลที่น่าตกใจว่าแพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนคริปโทที่ใหญ่ที่สุดในโลกได้อำนวยความสะดวกในการทำธุรกรรมมูลค่า 1.7 พันล้านดอลลาร์ให้กับองค์กรก่อการร้ายที่ได้รับการสนับสนุนจากอิหร่าน รวมถึงกลุ่มติดอาวุธฮูตีในเยเมน

วุฒิสมาชิก Richard Blumenthal แห่งคอนเนตทิคัตได้เป็นผู้นำในการร้องขอบันทึกที่ครอบคลุมจาก Binance เกี่ยวกับการติดต่อกับหน่วยงานสองแห่งในฮ่องกงที่ผู้สอบสวนภายในระบุว่าเป็นช่องทางสำหรับการโอนเงินจำนวนมหาศาลไปยังเครือข่ายอิหร่านที่ถูกคว่ำบาตร การสอบสวนนี้เกิดขึ้นในช่วงเวลาสำคัญสำหรับการกำกับดูแลคริปโท โดยมาตรฐานการปฏิบัติตามกฎระเบียบของสินทรัพย์ดิจิทัลกำลังถูกตรวจสอบอย่างเข้มงวดจากหน่วยงานของรัฐบาลกลาง

การสอบสวนเผยให้เห็นรูปแบบที่น่ากังวลภายในโครงสร้างการปฏิบัติตามกฎระเบียบภายในของ Binance ผู้สอบสวนของบริษัทค้นพบว่าหน่วยงานอิหร่านได้เข้าถึงบัญชีมากกว่า 1,500 บัญชีบนแพลตฟอร์มตลอดปี 2024 และ 2025 โดยมีบัญชีเฉพาะสองบัญชีที่ทำหน้าที่เป็นช่องทางหลักสำหรับการทำธุรกรรมที่น่าสงสัยมูลค่า 1.7 พันล้านดอลลาร์ ที่น่ากังวลที่สุดคือบัญชีหนึ่งในนั้นเป็นของพันธมิตรทางธุรกิจสนิทของ Binance ทำให้เกิดคำถามเกี่ยวกับขั้นตอนการตรวจสอบผู้ขายของแพลตฟอร์ม

ช่วงเวลาของการทำธุรกรรมเหล่านี้สร้างความเสียหายอย่างมากต่อสถานะด้านกฎระเบียบของ Binance ทีมปฏิบัติตามกฎระเบียบภายในได้ตั้งธงการโอนเงินจากอิหร่านเหล่านี้ในช่วงหลายเดือนก่อนที่ประธานาธิบดีทรัมป์จะให้อภัย Changpeng Zhao ผู้ก่อตั้ง Binance อย่างเป็นที่ถกเถียงในเดือนตุลาคม 2025 Zhao ได้รับโทษจำคุกในเรือนจำของรัฐบาลกลางสี่เดือนหลังจากที่เขารับสารภาพผิดในการละเมิดกฎหมายต่อต้านการฟอกเงินและการละเมิดพระราชบัญญัติความลับทางธนาคารที่ส่งผลให้ถูกปรับเงินส่วนบุคคล 50 ล้านดอลลาร์

สิ่งที่เกิดขึ้นหลังจากที่ผู้สอบสวนค้นพบข้อมูลเผยให้เห็นวัฒนธรรมองค์กรที่ต่อต้านการกำกับดูแลการปฏิบัติตามกฎระเบียบ แหล่งข่าวหลายแหล่งยืนยันว่าผู้บริหารของ Binance ได้ยุบการสอบสวนภายในและเลิกจ้างหรือพักงานพนักงานอย่างน้อยสี่คนที่ค้นพบเครือข่ายอิหร่าน การเลิกจ้างเหล่านี้เกิดขึ้นแม้ว่าผู้สอบสวนจะปฏิบัติตามขั้นตอนที่เหมาะสมในการรายงานผลการค้นพบของพวกเขาต่อผู้บริหารระดับสูง

ผลกระทบต่อตลาดขยายไปไกลกว่าปัญหาการกำกับดูแลกิจการของ Binance BNB โทเค็นดั้งเดิมของแพลตฟอร์มซื้อขายที่ $613.55 ลดลง 1.88% ในช่วง 24 ชั่วโมงที่ผ่านมาและ 1.94% ในช่วงสัปดาห์ที่ผ่านมา แม้ว่าการลดลงเพียงเล็กน้อยเหล่านี้อาจดูเหมือนถูกควบคุมไว้ แต่มูลค่าตลาดของโทเค็นที่ 83.7 พันล้านดอลลาร์แสดงถึงความเสี่ยงที่สำคัญสำหรับนักลงทุนหากการดำเนินการด้านกฎระเบียบทวีความรุนแรงขึ้น

Binance ยืนยันความบริสุทธิ์ของตน โดยตัวแทนอ้างว่าผู้สอบสวนลาออกเนื่องจาก "สถานการณ์ส่วนบุคคล" มากกว่าการตอบโต้เพื่อความกังวลเรื่องการปฏิบัติตามกฎระเบียบ บริษัทยืนยันว่าได้ลบหน่วยงานที่ระบุออกจากแพลตฟอร์มและแจ้งเจ้าหน้าที่ที่เกี่ยวข้อง อย่างไรก็ตาม การป้องกันนี้ดูไม่น่าเชื่อถือเมื่อพิจารณาจากรูปแบบที่เกิดขึ้นของความล้มเหลวในการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่นำไปสู่การตัดสินลงโทษ Zhao ครั้งแรกและการตกลงยอมความ 1.81 พันล้านดอลลาร์ของแพลตฟอร์มกับหน่วยงานของรัฐบาลกลางในปี 2023

บริบทของตลาดคริปโทเคอร์เรนซีที่กว้างขึ้นทำให้ความกังวลเหล่านี้รุนแรงขึ้น ด้วย Bitcoin ที่รักษาส่วนแบ่งการครอบงำตลาด 58% ในตลาดคริปโตทั่วโลกมูลค่า 2.27 ล้านล้านดอลลาร์ ความเชื่อมั่นของสถาบันในแพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนหลักยังคงมีความสำคัญสูงสุด การครอบงำตลาด 3.68% ของ Binance ผ่าน BNB ทำให้แพลตฟอร์มมีความสำคัญต่อระบบ หมายความว่าความล้มเหลวในการปฏิบัติตามกฎระเบียบส่งผลกระทบไปทั่วทั้งระบบนิเวศสินทรัพย์ดิจิทัล

การละเมิดการคว่ำบาตรอิหร่านมีน้ำหนักเป็นพิเศษในสถานการณ์ภูมิรัฐศาสตร์ปัจจุบัน การโอนเงินที่ถูกกล่าวหาว่าสนับสนุนไม่เพียงแค่กลุ่มฮูตี แต่ยังรวมถึงฮามาส เฮซบอลเลาะห์ และจิฮาดอิสลามปาเลสไตน์ ซึ่งเกิดขึ้นทั้งก่อนและหลังการโจมตีเมื่อวันที่ 7 ตุลาคม กรอบเวลานี้บ่งชี้ถึงการหลีกเลี่ยงการคว่ำบาตรที่กำลังดำเนินอยู่มากกว่าเหตุการณ์ที่แยกจากกัน ซึ่งอาจทำให้ Binance ต้องรับผิดทางอาญานอกเหนือจากบทลงโทษทางแพ่ง

การสอบถามของวุฒิสภาแสดงถึงมากกว่าการกำกับดูแลตามปกติ คำร้องขออย่างเป็นทางการของ Blumenthal สำหรับการสอบสวนของกระทรวงการคลังและกระทรวงยุติธรรมส่งสัญญาณถึงการอ้างอิงทางอาญาที่อาจเกิดขึ้นหากหลักฐานสนับสนุนการละเมิดการคว่ำบาตรอย่างเป็นระบบ สำนักงานควบคุมสินทรัพย์ต่างประเทศของกระทรวงการคลังมีอำนาจในการบังคับใช้ที่สำคัญ รวมถึงความสามารถในการجمدสินทรัพย์และกำหนดโทษปรับเงินทางแพ่งจำนวนมากต่อสถาบันที่อำนวยความสะดวกในการทำธุรกรรมที่ต้องห้าม

สำหรับนักลงทุนและสถาบันคริปโต การพัฒนาเหล่านี้เน้นย้ำถึงความเสี่ยงด้านกฎระเบียบที่ยังคงมีอยู่ในพื้นที่สินทรัพย์ดิจิทัล แม้ว่ารัฐบาลทรัมป์จะส่งสัญญาณสนับสนุนคริปโตโดยทั่วไปผ่านโครงการต่างๆ เช่นความร่วมมือของ World Liberty Financial กับ Binance แต่การบังคับใช้การคว่ำบาตรยังคงเป็นลำดับความสำคัญแบบสองพรรคที่อยู่เหนือการพิจารณาทางการเมือง

ผลลัพธ์ของการสอบสวนมีแนวโน้มที่จะมีอิทธิพลต่อกรอบการกำกับดูแลที่กว้างขึ้นสำหรับแพลตฟอร์มแลกเปลี่ยนคริปโทเคอร์เรนซี CLARITY Act ที่กำลังอยู่ระหว่างการพิจารณาของวุฒิสภามีเป้าหมายเพื่อสร้างกฎ CLARITY Act ดิจิทัลที่ครอบคลุม และความล้มเหลวในการปฏิบัติตามกฎระเบียบของ Binance อาจเร่งบทบัญญัติการกำกับดูแลที่เข้มงวดมากขึ้น

เมื่อมองไปข้างหน้า Binance เผชิญกับเส้นทางที่เปราะบางไปข้างหน้า แพลตฟอร์มต้องนำทางการดำเนินการบังคับใช้ของรัฐบาลกลางที่อาจเกิดขึ้นในขณะที่รักษาเสถียรภาพในการดำเนินงานสำหรับผู้ใช้หลายล้านคนทั่วโลก การตอบสนองของบริษัทต่อความต้องการของรัฐสภาและความร่วมมือกับผู้สอบสวนของรัฐบาลกลางจะพิสูจน์ได้ว่ามีความสำคัญในการกำหนดว่าเรื่องอื้อฉาวนี้จะยังคงถูกควบคุมไว้หรือจะทวีความรุนแรงขึ้นเป็นความท้าทายด้านกฎระเบียบที่สำคัญซึ่งอาจเปลี่ยนแปลงภูมิทัศน์คริปโทเคอร์เรนซีทั่วโลก