Paxful ถูกปรับ 4 ล้านดอลลาร์ฐานทำการโอนเงินจากการกระทำผิดทางอาญา

Paxful Holdings ถูกศาลสั่งให้จ่ายค่าปรับ 4 ล้านดอลลาร์ หลังจากบริษัทเชิญชวนอาชญากรเข้ามาในแพลตฟอร์มโดยเจตนาและหลับหูหลับตาต่อกิจกรรมที่ผิดกฎหมายของพวกเขา 

บริษัทเพิกเฉยต่อการควบคุมการฟอกเงิน เช่น โปรแกรม KYC และรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัย และโฆษณาถึงการขาดความปลอดภัยในแพลตฟอร์มเพื่อดึงดูดผู้กระทำผิด 

Paxful ถูกปรับและตัดสินหลังจากอำนวยความสะดวกให้กับอาชญากรรมมาหลายปี

ศาลกลางตัดสินให้ Paxful Holdings Inc. จ่ายค่าปรับทางอาญา 4 ล้านดอลลาร์ หลังจากบริษัทรับสารภาพในข้อกล่าวหาร้ายแรงหลายประการ รวมถึงการสมรู้ร่วมคิดในการส่งเสริมการค้าประเวณีที่ผิดกฎหมาย การละเมิดพระราชบัญญัติความลับของธนาคาร และการส่งเงินที่ถูกขโมยหรือได้มาจากการกระทำความผิดโดยรู้เท่าทัน

ตามเอกสารของศาล กระทรวงยุติธรรม คำนวณเดิมว่าค่าปรับที่เหมาะสมควรอยู่ที่ 112,500,000 ดอลลาร์ แต่การวิเคราะห์การเงินของบริษัทโดยอิสระเปิดเผยว่าบริษัทไม่สามารถจ่ายได้มากกว่า 4 ล้านดอลลาร์ 

ค่าปรับนี้เป็นจำนวนเงินที่น้อยเมื่อเทียบกับค่าปรับ 100 ล้านดอลลาร์ของ BitMEX จากเดือนมกราคม 2568 ที่ล้มเหลวในการรักษาโปรแกรม KYC และการป้องกันการฟอกเงินที่เพียงพอ หรือค่าปรับ 297 ล้านดอลลาร์ที่ KuCoin ต้องจ่ายในเดือนเดียวกันนั้นสำหรับความล้มเหลวที่คล้ายคลึงกัน  

Paxful เดิมดำเนินการเป็นแพลตฟอร์มซื้อขายสกุลเงินเสมือนแบบเพียร์ทูเพียร์ที่อนุญาตให้ผู้คนซื้อขาย Bitcoin และสินทรัพย์ดิจิทัลอื่น ๆ เพื่อแลกกับเงินสด บัตรของขวัญ และบัตรเติมเงิน ระหว่างเดือนมกราคม 2560 ถึงเดือนกันยายน 2562 แพลตฟอร์มจัดการการซื้อขายมากกว่า 26.7 ล้านรายการ มูลค่ารวมของการซื้อขายเหล่านี้เกือบ 3 พันล้านดอลลาร์ และ Paxful ได้รับรายได้มากกว่า 29.7 ล้านดอลลาร์

ผู้ช่วยอัยการสูงสุด A. Tysen Duva อธิบายว่า Paxful "ได้กำไรจากการโอนเงินให้กับอาชญากร" บริษัทดึงดูดผู้ใช้เหล่านี้โดยเจตนาด้วยการโม้ว่าไม่มีการควบคุมการฟอกเงินที่เข้มงวด ด้วยเหตุนี้ แพลตฟอร์มจึงกลายเป็นเครื่องมือที่เป็นที่ชื่นชอบสำหรับผู้ที่เกี่ยวข้องกับการฉ้อโกง การหลอกลวงความรัก การขู่กรรโชก และการค้ามนุษย์

หนึ่งในส่วนที่ร้ายแรงที่สุดของคดีเกี่ยวข้องกับ Backpage เว็บไซต์ที่ใช้สำหรับการค้าประเวณีและการค้ามนุษย์ทางเพศที่ผิดกฎหมาย รวมถึงการแสวงประโยชน์จากเด็ก มีรายงานว่าผู้ก่อตั้ง Paxful ฉลอง "Backpage Effect" ซึ่งช่วยให้บริษัทของพวกเขาเติบโตอย่างรวดเร็ว 

ระหว่างปี 2558 ถึง 2565 Paxful ช่วยโอน Bitcoin มูลค่าเกือบ 17 ล้านดอลลาร์ไปยัง Backpage และเว็บไซต์ที่คล้ายคลึงกัน จากธุรกรรมเฉพาะเหล่านี้ Paxful ทำกำไรอย่างน้อย 2.7 ล้านดอลลาร์

Paxful โอนเงินหลายล้านดอลลาร์ให้กับอาชญากร

ภายใต้พระราชบัญญัติความลับของธนาคาร ธุรกิจที่ทำการโอนเงินต้องมีโปรแกรม "Know Your Customer" (KYC) เพื่อตรวจสอบตัวตนของผู้ใช้เพื่อป้องกันการฟอกเงิน Paxful เลือกที่จะเพิกเฉยกฎเหล่านี้มาเป็นเวลานาน

ในความเป็นจริง Paxful และผู้ก่อตั้งโฆษณาการขาดการตรวจสอบยืนยันในแพลตฟอร์มว่าเป็นข้อได้เปรียบ และเมื่อบริษัทต้องแสดงนโยบายให้กับบุคคลที่สาม บริษัทก็นำเสนอกฎการป้องกันการฟอกเงินปลอม 

นอกจากนี้ Paxful ยังล้มเหลวในการยื่น "รายงานกิจกรรมที่น่าสงสัย" ซึ่งเป็นเอกสารที่สถาบันการเงินต้องส่งให้รัฐบาลเมื่อพวกเขาเห็นสัญญาณของอาชญากรรม 

แม้ว่า Paxful รู้ว่าผู้ใช้ของตนเกี่ยวข้องกับการหลอกลวงความรักและการขู่กรรโชก พวกเขาก็ไม่ได้รายงานกิจกรรมดังกล่าว ความเงียบของพวกเขาเกี่ยวกับกิจกรรมที่ผิดกฎหมายและการอนุญาตให้มันเกิดขึ้นทำให้แพลตฟอร์มถูกใช้สำหรับการแฮ็กและแจกจ่ายสื่อการล่วงละเมิดทางเพศเด็ก

เมื่อวันที่ 8 กรกฎาคม 2567 Artur Schaback ผู้ซึ่งเป็นผู้ร่วมก่อตั้งและอดีตหัวหน้าเจ้าหน้าที่เทคโนโลยีของบริษัท รับสารภาพในข้อหาสมรู้ร่วมคิด เขายอมรับว่าเขาล้มเหลวในการรักษาโปรแกรมป้องกันการฟอกเงินที่มีประสิทธิภาพ 

ในฐานะส่วนหนึ่งของข้อตกลงการรับสารภาพของเขา Schaback ลาออกจากคณะกรรมการบริษัทและเผชิญกับโทษจำคุกสูงสุดห้าปี

ผู้ร่วมก่อตั้งอีกคนหนึ่ง Ray Youssef ออกจากบริษัทในปี 2566 หลังจากการต่อสู้ทางกฎหมายกับ Schaback Youssef ได้เปิดตัวแพลตฟอร์มใหม่ชื่อ "Noones" ซึ่งมุ่งเน้นไปที่ตลาดในภูมิภาคโลกใต้ 

Paxful ประกาศเมื่อวันที่ 1 ตุลาคม 2568 ว่าจะยุติการดำเนินงานทั้งหมด โดยหยุดซื้อขายอย่างเป็นทางการเมื่อวันที่ 1 พฤศจิกายน 2568 

ในข้อความอำลาของตน Paxful โทษการปิดกิจการเนื่องจาก "การประพฤติมิชอบในอดีต" ของผู้ก่อตั้ง บริษัทระบุว่าค่าใช้จ่ายทางกฎหมายและการพยายามแก้ไขปัญหาการปฏิบัติตามข้อกำหนดสูงเกินไปที่จะดำเนินการต่อ พวกเขาสนับสนุนให้ผู้ใช้ 14 ล้านคนถอนเงินของตนก่อนที่แพลตฟอร์มจะไม่สามารถเข้าถึงได้

ต้องการให้โปรเจ็กต์ของคุณอยู่ต่อหน้าผู้เชี่ยวชาญด้านคริปโตชั้นนำหรือไม่? นำเสนอในรายงานอุตสาหกรรมฉบับถัดไปของเรา ที่ซึ่งข้อมูลพบกับผลกระทบ