คาสิโนต่างประเทศ – เจาะลึก "เงินเฟียตปลอม" และสถาปัตยกรรมการชำระเงินแบบโปแลนด์-ไซปรัส!

การตรวจสอบติดตาม SpinFin Casino (ดำเนินการผ่าน SpinFin5.com) เผยให้เห็นวิวัฒนาการที่ซับซ้อนในการกำหนดเส้นทางการชำระเงินที่ออกแบบมาเพื่อหลีกเลี่ยงการกำกับดูแลของ EU และ UK โครงสร้างพื้นฐานปัจจุบันพึ่งพาอย่างมากกับระบบ "Fake FIAT" ซึ่งเป็นกระบวนการ on-ramping ที่เงินฝากของผู้ใช้จะถูกแปลงเป็นสกุลเงินดิจิทัลทันที (หลักคือ USDC) ผ่านตัวกลางบุคคลที่สามก่อนจะไปถึงผู้ดำเนินการ

การเปลี่ยนแปลงที่สำคัญรวมถึงการแทนที่ผู้อำนวยความสะดวกด้านการชำระเงินของลิทัวเนียด้วยหน่วยงานโปแลนด์ (เช่น ChainValley, ARI10) เพื่อตอบสนองต่อการปราบปราม MiCA และการใช้ธนาคารไซปรัสอย่างต่อเนื่อง (ISX Financial) สำหรับการประมวลผลเกตเวย์แบบไม่เปิดเผยตัวตน

---

ระบบการชำระเงิน: การแจกแจงโดยละเอียด

1. MiFinity และการเชื่อมต่อกับคอสตาริกา

การวิเคราะห์ของเรายืนยันว่าเงินฝากของผู้เล่น EU และ UK ผ่าน MiFinity ถูกส่งไปยัง 102-945295 SRL ซึ่งเป็นนิติบุคคลที่จดทะเบียนในคอสตาริกา

• สถานะการกำกับดูแล: จดทะเบียนกับ Tobique Gaming Commission (TGC)
• หมายเหตุการปฏิบัติตามกฎระเบียบ: TGC ไม่มีสถานะทางกฎหมายในการอนุญาตการดำเนินการพนันภายใน EU หรือ UK นิติบุคคลนี้ทำหน้าที่เป็น "ตัวแทนการชำระเงิน" หลักและโหนดผู้ดำเนินการสำหรับระบบหมุนเวียน SpinFin

อ่านการวิเคราะห์ SpinFin PayFac ของเราที่นี่

2. Sofort Uber: ท่อส่งเกตเวย์ไซปรัส

ระบบ "Sofort Uber" เป็นเปลือกสำหรับเกตเวย์สี่แห่งที่ดำเนินการแบบไม่เปิดเผยตัวตนซึ่งปกป้องผู้รับเงินสุดท้าย

• เกตเวย์: api.PWay.com, debitly.tech, transactionhandler.com และ sofortuberweisung.com
• โครงสร้างพื้นฐานธนาคาร: เงินทุนถูกชำระในที่สุดที่ ISX Financial EU PLC (ไซปรัส) ผ่าน IBAN CY44 9040 0001 0009 7008 3170 1000
• ข้อมูลเชิงลึก: แม้จะมีแรงกดดันด้านกฎระเบียบในไซปรัส ISX Financial ยังคงทำหน้าที่เป็นศูนย์กลางสำหรับกระแสเงินนอกชายฝั่งที่มีความเสี่ยงสูงเหล่านี้

3. Bank Transfer: "Tink-to-Daxchain" On-Ramper

ตัวเลือก "Bank Transfer" เป็นระบบ Fake FIAT แบบคลาสสิก ในขณะที่ผู้เล่นเห็นอินเทอร์เฟซธนาคารมาตรฐาน การทำธุรกรรมนั้นเป็นการซื้อ USDC stablecoins ทันที

• On-Ramper: DAXCHAIN OÜ (เอสโตเนีย)
• ผู้ให้บริการ Open Banking: Tink (บริษัทในเครือของ VISA)
• กลไก: Tink อำนวยความสะดวกในการโอน FIAT ไปยัง Daxchain ซึ่งจากนั้นจะออกคริปโตให้กับคาสิโน ซึ่งมีผลในการฟอกลักษณะของธุรกรรมจากใบแจ้งยอดธนาคารของผู้เล่น

4. Revolut และแกนโปแลนด์ ARI10

สำหรับผู้ใช้ Revolut การ on-ramping ถูกจัดการโดยกลุ่มโปแลนด์ ARI10 (ดำเนินการผ่าน Bitcan / Bitcoin Sp. z o.o.)

• กระแสการดำเนินงาน: เงินทุนถูกส่งไปยังกระเป๋าเงินชั่วคราว (0xf79...) และถูกโอนไปยังที่อยู่ของผู้ดำเนินการทันที (0x97b...)
• หมายเหตุการปฏิบัติตามกฎระเบียบ: ธุรกรรมถูกระบุอย่างชัดเจนว่า "ย้อนกลับไม่ได้" ซึ่งเป็นลักษณะเฉพาะของเงินฝากการพนันแบบคริปโตที่ปลอมตัวเป็นการชำระเงินของผู้บริโภค

5. "การเปลี่ยนแปลงโปแลนด์": ChainValley แทนที่ utPay

ตั้งแต่ปลายปี 2025 ผู้ให้บริการคริปโตของลิทัวเนียเผชิญแรงกดดันอย่างรุนแรงเนื่องจากการดำเนินการตาม MiCA ด้วยเหตุนี้ utPay จึงถูกแทนที่ด้วย ChainValley (โปแลนด์)

• ขอบเขต: ChainValley ปัจจุบันขับเคลื่อนระบบ Skrill / Neteller / Rapid Transfer
• บริบทการกำกับดูแล: ช่วง "grandfathering" ของ MiCA ของโปแลนด์ให้ที่หลบภัยชั่วคราวสำหรับ PayFacs เหล่านี้เพื่อดำเนินการให้บริการผู้ดำเนินการนอกชายฝั่งที่ผิดกฎหมายต่อไป
• สถานะ Fake FIAT: เช่นเดียวกับระบบ Bank Transfer เงินฝาก e-wallet เหล่านี้ถูกแปลงเป็นคำสั่งคริปโตผ่าน ChainValley ก่อนที่จะถูกเครดิตให้กับคาสิโน

อ่านรายงาน ChainValley ของเราที่นี่

6. SegoPay และ PaySafeCard

ระบบ PaySafeCard ถูกกำหนดเส้นทางผ่านการเปลี่ยนเส้นทางเกตเวย์หลายชุด:

• เส้นทาง: api.pgway.com → tx.segopay.com → PaySafeCard
• ผู้ให้บริการ: SegoPay เกตเวย์ที่มักเกี่ยวข้องกับบัญชีผู้ค้าที่มีความเสี่ยงสูงและการพนันนอกชายฝั่ง

---

ตารางสรุป PayFac และตัวแทน

ระบบการชำระเงิน	PayFac / ตัวแทนหลัก	เขตอำนาจศาล	บทบาท	สถานะการปฏิบัติตามกฎระเบียบ
MiFinity	102-945295 SRL	คอสตาริกา	ตัวแทนการชำระเงิน	ไม่มีใบอนุญาต (TGC เท่านั้น)
Sofort Uber	ISX Financial EU PLC	ไซปรัส	ธนาคารชำระเงิน	กำกับดูแลโดย EU / ความเสี่ยงสูง
Bank Transfer	DAXCHAIN OÜ	เอสโตเนีย	Crypto On-Ramper	กำกับดูแลโดย VASP / FIU
Revolut	Bitcan / ARI10	โปแลนด์	Crypto On-Ramper	VASP (จดทะเบียน KNF)
Skrill/Net/Rapid	ChainValley	โปแลนด์	Crypto On-Ramper	VASP (ผู้สืบทอด utPay)
PaySafeCard	SegoPay / PGWAY	หลากหลาย	เกตเวย์	ตัวรวมความเสี่ยงสูง
ISX Financial EU PLC	Sofort Uber Rail	ไซปรัส	ธนาคารชำระเงิน	EMI ได้รับอนุญาตจากธนาคารกลางไซปรัส

ส่งออกไปยัง Sheets

---

สรุปเชิงกลยุทธ์

"โมเดล SpinFin" แสดงถึงมาตรฐานทองคำปัจจุบันสำหรับการหลีกเลี่ยงนอกชายฝั่ง: การย้ายจุดความขัดแย้งด้านกฎระเบียบจากคาสิโนไปยังcrypto on-rampers ที่ได้รับการกำกับดูแลในเขตอำนาจศาลอย่างโปแลนด์และเอสโตเนีย เมื่อผู้กำกับดูแลตรวจสอบธุรกรรม มันถูก "ล้าง" ด้วยการแปลงเป็น USDC แล้ว

ขอข้อมูล

หากคุณมีเอกสารที่แสดง (a) นิติบุคคลที่ทำสัญญาเบื้องหลัง SpinFin5/SpinFin, (b) การเปิดเผยข้อมูล merchant-of-record, (c) การใช้ปลายทางกระเป๋าเงินซ้ำในคาสิโนอื่นๆ หรือ (d) บัญชีธนาคาร/EMI ที่เชื่อมโยงกับระบบเหล่านี้ โปรดแบ่งปันอย่างปลอดภัยผ่าน Whistle42.com ภาพหน้าจอ การยืนยันทางอีเมล และตัวระบุธนาคารมีคุณค่าเป็นพิเศษ

แบ่งปันข้อมูลผ่าน Whistle42