EnFi ระดมทุนได้ 15 ล้านดอลลาร์จาก VCs ที่ทำงานกับธนาคารกว่า 150 แห่ง ส่งสัญญาณการเปลี่ยนแปลงของอุตสาหกรรมในด้านแรงงานสินเชื่อ AI

EnFi แพลตฟอร์มที่ขับเคลื่อนด้วย AI ซึ่งส่งมอบเอเจนต์เพื่อดำเนินการเวิร์กโฟลว์การให้กู้เชิงพาณิชย์แบบครบวงจร ประกาศในวันนี้ว่าได้ระดมทุนซีรีส์ A จำนวน 15 ล้านดอลลาร์ ทำให้มูลค่าการระดมทุนรวมถึงปัจจุบันอยู่ที่ 22.5 ล้านดอลลาร์

เงินทุนดังกล่าวจะช่วยให้ EnFi สามารถขยายเทคโนโลยี ทีมงาน และความพยายามในการเข้าสู่ตลาด ขณะที่บริษัทยังคงเสริมพลังให้ผู้ให้กู้สามารถเติบโตอย่างรวดเร็วและจัดการความเสี่ยงในพอร์ตโฟลิโอเชิงพาณิชย์ของตน

รอบการระดมทุนนี้นำโดย FINTOP โดยมีการเข้าร่วมจาก Patriot Financial Partners, Commerce Ventures, Unusual Ventures และ Boston Seed Capital เครือข่ายของนักลงทุนเหล่านี้ครอบคลุมสถาบันการเงินมากกว่า 150 แห่ง ซึ่งรวมถึงเครือข่ายนักลงทุนเชิงกลยุทธ์ของ FINTOP ที่ประกอบด้วยธนาคารชุมชนและธนาคารระดับภูมิภาคประมาณ 90 แห่ง Patriot Financial Partners ซึ่งได้ลงทุนในธนาคาร 66 แห่งผ่านกองทุนที่ดำเนินงานอยู่ทั้งสามกองทุน และ Commerce Ventures ที่มีคู่ค้าจำกัดระดับองค์กรเชิงกลยุทธ์ (LPs) มากกว่า 20 แห่ง รวมถึงธนาคารที่ใหญ่ที่สุดเจ็ดแห่งของประเทศ

ผู้ให้กู้ในสหรัฐอเมริกากำลังเผชิญกับวิกฤตด้านบุคลากรที่เพิ่มมากขึ้น พวกเขาใช้จ่ายเงิน 112 พันล้านดอลลาร์ต่อปี* สำหรับแรงงานด้านเครดิต แต่ตำแหน่งนักวิเคราะห์เครดิตหลายหมื่นตำแหน่งยังคงว่างอยู่ตลอดเวลา ช่องว่างนี้บังคับให้สถาบันต้องเลือก ประมวลผลสินเชื่อน้อยลงและสูญเสียส่วนแบ่งตลาด ลดมาตรฐานการรับประกันภัยและเพิ่มความเสี่ยง หรือทำให้ทีมงานที่มีอยู่หมดไฟด้วยปริมาณงานที่ไม่ยั่งยืน EnFi ร่วมมือกับธนาคาร กองทุนเครดิตเอกชน สหกรณ์เครดิต และผู้ให้กู้ฟินเทค เพื่อปรับใช้เอเจนต์ที่ตรงเป้าหมายเพื่อดำเนินงานแบบครบวงจรตลอดวงจรการให้กู้เชิงพาณิชย์ – ตั้งแต่การคัดกรองดีลจนถึงการติดตามพอร์ตโฟลิโอ – สำหรับเครดิตเชิงพาณิชย์ทุกประเภท เอเจนต์ของ EnFi สามารถมีผลิตภาพได้ภายใน 60-90 วัน ทำหน้าที่เป็นเพื่อนร่วมงานเสมือนจริงที่ขยายขีดความสามารถของผู้เชี่ยวชาญด้านเครดิตอย่างมหาศาล

"เราได้เห็นสิ่งนี้อย่างสม่ำเสมอจากการสนทนาหลายร้อยครั้งกับผู้ให้กู้" Joshua Summers ผู้ร่วมก่อตั้งและ CEO ของ EnFi กล่าว "นักลงทุนของเรามีความเข้าใจอย่างกว้างขวางต่อความท้าทายผ่านเครือข่าย LP ด้านธนาคารและการลงทุนในพอร์ตโฟลิโอ พวกเขากำลังลงทุนในโครงสร้างพื้นฐานของมนุษย์แบบเอเจนติก ไม่ใช่แค่ซอฟต์แวร์ EnFi ช่วยให้ผู้ให้กู้เชิงพาณิชย์สามารถดำเนินงานเกินขีดจำกัดความสามารถแบบดั้งเดิม ขณะเดียวกันก็เสริมสร้างการกำกับดูแลความเสี่ยงและเร่งการตัดสินใจด้านเครดิต"

"กลุ่มบุคลากรมนุษย์ไม่สามารถขยายได้ตามอัตราที่ความต้องการด้านเครดิตเติบโต" John Philpott พาร์ทเนอร์ที่ FINTOP กล่าว "การลงทุนของเราใน EnFi สะท้อนถึงความเชื่อของเราว่า AI ไม่ได้แทนที่การตัดสินใจของมนุษย์ แต่กลับสร้างขีดความสามารถให้มนุษย์ใช้การตัดสินใจนั้นในระดับที่กว้างขวาง"

"แพลตฟอร์มที่ขับเคลื่อนด้วย AI ของ EnFi ช่วยให้ทีมของเราตอบสนองต่อความต้องการที่เพิ่มขึ้นได้อย่างมีประสิทธิภาพมากขึ้นโดยไม่เพิ่มโปรไฟล์ความเสี่ยงของเรา ด้วยการขยายขีดความสามารถของทีมเครดิตของเรา EnFi สนับสนุนการเติบโตของพอร์ตโฟลิโอที่มีระเบียบวินัย ขณะเดียวกันก็เสริมสร้างความสัมพันธ์เชิงกลยุทธ์กับสมาชิกและพาร์ทเนอร์" Michael Desimone หัวหน้าฝ่ายสินเชื่อของ Citadel Credit Union กล่าว

EnFi นำโดยผู้ร่วมก่อตั้ง Joshua Summers, CEO, Scott Weller, CTO และ Michelle Hipwood, CFO โดยแต่ละคนมีประสบการณ์ในการขยายบริษัทเทคโนโลยีผ่านการซื้อกิจการ Summers ร่วมก่อตั้ง clypd ซึ่งถูกซื้อกิจการโดย AT&T ในปี 2019 และบูรณาการเข้ากับ Xandr Weller ร่วมก่อตั้ง SessionM ซึ่งถูกซื้อกิจการโดย Mastercard ในปี 2019 และต่อมาดำรงตำแหน่ง SVP of Product ภายในส่วน Data & Services ของ Mastercard Hipwood เป็นผู้นำด้านการเงินที่ clypd ตลอดการซื้อกิจการและมีประสบการณ์มากกว่าสองทศวรรษในการสนับสนุนบริษัทเทคโนโลยีระยะเติบโต

Summers, Weller และ Hipwood ก่อตั้ง EnFi ในปี 2023 บริษัทระดมทุนรอบซีด 7.5 ล้านดอลลาร์ในปี 2024 โดยนำโดย Unusual Ventures พร้อมการเข้าร่วมจาก Boston Seed Capital, Argon Ventures และ Impellent Ventures