Nexo ถูกปรับ 500,000 ดอลลาร์สหรัฐสำหรับสินเชื่อที่ใช้คริปโตเป็นหลักประกันที่เป็นที่ถกเถียง

บริษัทให้กู้คริปโต Nexo Capital ถูกปรับ $500,000 โดยหน่วยงานกำกับดูแลของแคลิฟอร์เนีย

Nexo Capital ผู้เล่นสำคัญในอุตสาหกรรมการให้กู้ยืมสินทรัพย์ดิจิทัล เผชิญกับการตำหนิอย่างมีนัยสำคัญจากหน่วยงานกำกับดูแล เมื่อกรมคุ้มครองทางการเงินและนวัตกรรมแห่งแคลิฟอร์เนีย (DFPI) กำหนดค่าปรับ $500,000 หน่วยงานกำกับดูแลอ้างถึงความล้มเหลวของบริษัทในการดำเนินการประเมินทางการเงินที่เหมาะสมก่อนให้สินเชื่อหลายพันรายการแก่ผู้อยู่อาศัย ทำให้เกิดความกังวลเกี่ยวกับการคุ้มครองผู้บริโภคและมาตรฐานการปฏิบัติตามข้อกำหนดภายในตลาดคริปโตที่พัฒนาอย่างรวดเร็ว

ประเด็นสำคัญ

• Nexo ออกสินเชื่อมากกว่า 5,400 รายการในแคลิฟอร์เนียโดยไม่มีใบอนุญาตที่ถูกต้อง
• บริษัทมีรายงานว่าไม่ได้ประเมินความน่าเชื่อถือทางเครดิตหรือสภาพทางการเงินของผู้กู้
• หน่วยงานกำกับดูแลเน้นย้ำถึงการขาดนโยบายการรับประกันภัยซึ่งเพิ่มความเสี่ยงในการผิดนัดชำระหนี้
• หน่วยงานแคลิฟอร์เนียได้กำหนดให้ Nexo โอนเงินทั้งหมดของผู้อยู่อาศัยแคลิฟอร์เนียไปยังบริษัทในเครือในสหรัฐฯ ภายใน 150 วัน

หุ้นที่กล่าวถึง: Nexo

ความเชื่อมั่น: เชิงลบ

ผลกระทบต่อราคา: เชิงลบ เนื่องจากการดำเนินการทางกฎหมายอาจส่งผลกระทบต่อการดำเนินธุรกิจของ Nexo และความเชื่อมั่นของนักลงทุน

แนวคิดการเทรด (ไม่ใช่คำแนะนำทางการเงิน): แนะนำให้ระมัดระวัง นักลงทุนควรติดตามพัฒนาการด้านกฎระเบียบและความพยายามในการปฏิบัติตามข้อกำหนดของ Nexo

บริบทตลาด: การบังคับใช้นี้เน้นย้ำถึงการตรวจสอบด้านกฎระเบียบที่เพิ่มขึ้นในภาคการให้กู้คริปโต ท่ามกลางความพยายามในวงกว้างเพื่อปรับปรุงมาตรฐานอุตสาหกรรมและคุ้มครองผู้บริโภค

การดำเนินการด้านกฎระเบียบและผลกระทบ

Nexo Capital ซึ่งเป็นชื่อใหญ่ในภูมิทัศน์การให้กู้คริปโต มีส่วนร่วมในการออกสินเชื่อให้กับผู้อยู่อาศัยในแคลิฟอร์เนียตั้งแต่กรกฎาคม 2018 ถึงพฤศจิกายน 2022 โดยไม่ได้รับใบอนุญาตที่จำเป็น DFPI ชี้ให้เห็นว่าแนวปฏิบัติของบริษัทขาดขั้นตอนการรับประกันภัยที่เหมาะสม รวมถึงการประเมินความสามารถในการชำระคืนของผู้กู้หรือประวัติเครดิตของพวกเขา ซึ่งเพิ่มความเสี่ยงในการผิดนัดชำระหนี้

ที่มา: DFPI

หน่วยงานเน้นย้ำว่าสินเชื่อเหล่านี้เชื่อมโยงกับ "การกระทำและแนวปฏิบัติที่ผิดกฎหมาย" ซึ่งส่งผลให้เกิดความเสี่ยงในการผิดนัดชำระหนี้ที่สูงขึ้นในตลาดสินเชื่อที่มีคริปโตเป็นหลักประกันที่มีหลักประกันสูง สินเชื่อเหล่านี้มักจะให้โดยไม่มีการตรวจสอบเครดิตแบบดั้งเดิม ต้องใช้หลักประกันเช่นสินทรัพย์ดิจิทัล ซึ่งสามารถถูกชำระบัญชีได้หากผู้กู้ไม่สามารถปฏิบัติตามภาระผูกพันในการชำระคืน

DFPI ได้สั่งให้ Nexo โอนเงินทั้งหมดที่เป็นของผู้อยู่อาศัยในแคลิฟอร์เนียไปยังบริษัทในเครือในสหรัฐฯ คือ Nexo Financial LLC ซึ่งมีใบอนุญาตผู้ให้กู้ทางการเงินแคลิฟอร์เนียที่ถูกต้อง การตัดสินใจด้านกฎระเบียบนี้เน้นย้ำถึงความพยายามที่กว้างขวางยิ่งขึ้นในการกำกับดูแลการดำเนินงานการให้กู้คริปโตอย่างเข้มงวดและบังคับใช้กฎหมายคุ้มครองผู้บริโภคอย่างเข้มข้น

ก่อนหน้านี้ในปี 2023 Nexo ประกาศยุติโปรแกรม US Earn Interest ผลิตภัณฑ์ที่อนุญาตให้ผู้ใช้สร้างผลตอบแทนโดยการให้กู้สินทรัพย์ดิจิทัล การเคลื่อนไหวนี้เกิดขึ้นไม่นานหลังจากที่แพลตฟอร์มตกลงจ่ายค่าปรับ $45 ล้านให้กับหน่วยงานสหรัฐฯ ซึ่งเป็นพัฒนาการสำคัญในการดำเนินการด้านกฎระเบียบต่อบริษัท

เมื่ออุตสาหกรรมต่อสู้กับการกำกับดูแลที่เพิ่มขึ้น กรณีของ Nexo แสดงให้เห็นถึงความท้าทายในการรักษาการปฏิบัติตามข้อกำหนดท่ามกลางนวัตกรรมทางเทคโนโลยีที่รวดเร็วและกรอบกฎหมายที่เปลี่ยนแปลงอยู่ตลอดเวลา โดยเน้นย้ำถึงความสำคัญของการปฏิบัติตามข้อกำหนดใบอนุญาตและแนวปฏิบัติการให้กู้อย่างรับผิดชอบในภาคคริปโต

บทความนี้เผยแพร่ครั้งแรกในชื่อ Nexo จ่ายค่าปรับ $500,000 สำหรับสินเชื่อที่มีคริปโตเป็นหลักประกันที่ถูกโต้แย้ง บน Crypto Breaking News – แหล่งข่าวคริปโตที่เชื่อถือได้ของคุณ ข่าว Bitcoin และการอัปเดตบล็อกเชน