อนาคตของการเงินคริปโตคือความเป็นอิสระ | ความคิดเห็น

การเปิดเผยข้อมูล: มุมมองและความคิดเห็นที่แสดงในที่นี้เป็นของผู้เขียนเท่านั้น และไม่ได้เป็นตัวแทนของมุมมองและความคิดเห็นของบรรณาธิการ crypto.news

ในปี 2025 การเงินคริปโตได้เปลี่ยนแนวทางอย่างเงียบๆ แต่เด็ดขาดไปสู่ความเป็นอิสระ สิ่งที่เคยเป็น "เครื่องมือ" ที่แยกส่วนและบอทเสริมต่างๆ เริ่มมีลักษณะเหมือนเป็นชั้นการทำงานใหม่ ระบบเหล่านี้ตรวจสอบ ตัดสินใจ และดำเนินการอย่างต่อเนื่อง โดยมนุษย์เคลื่อนขึ้นไปทำหน้าที่กำกับดูแลและกำหนดเจตนา

สรุป

• ปี 2025 เป็นจุดเปลี่ยนของคริปโตจากเครื่องมือไปสู่โครงสร้างพื้นฐานอัตโนมัติ: ระบบที่ขับเคลื่อนด้วย AI ตอนนี้ตรวจสอบ ตัดสินใจ และดำเนินการอย่างต่อเนื่อง โดยมนุษย์เคลื่อนขึ้นไปทำหน้าที่กำกับดูแลและกำหนดเจตนา
• ความสามารถในการทำซ้ำ ไม่ใช่สัญชาตญาณ คือข้อได้เปรียบที่แท้จริง: การดำเนินการอัตโนมัติช่วยลดข้อผิดพลาดทางอารมณ์ บังคับใช้วินัยในการบริหารความเสี่ยง และเหมาะกับตลาด 24/7 ที่มนุษย์มีข้อเสียเปรียบโดยโครงสร้าง
• ภายในปี 2026 ความเป็นอิสระจะกลายเป็นอินเทอร์เฟซเริ่มต้น: ตัวแทน AI จะจัดการพอร์ตโฟลิโอทั้ง TradFi และ DeFi อย่างเงียบๆ โดยจัดสรรความสนใจของมนุษย์จากการเทรดแบบตอบสนองไปสู่การกำหนดเป้าหมาย ข้อจำกัด และการกำกับดูแล

นี่คือการเงินคริปโตที่เติบโตขึ้น: ออกจากการเก็งกำไรด้วยตนเองเป็นอินเทอร์เฟซเริ่มต้น และเข้าสู่การดำเนินการที่นำโดยเครื่องจักรเป็นพื้นฐานในการจัดการ ซื้อขาย และใช้งานสินทรัพย์ดิจิทัล — โดยเฉพาะในตลาดที่ไม่เคยปิด

สิ่งที่บรรจบกันในปี 2025

การพัฒนาสองแบบที่เกิดขึ้นพร้อมกันทำให้การเปลี่ยนแปลงนี้เป็นไปได้ ประการแรก เทคโนโลยีมีความเป็นผู้ใหญ่ขึ้น โมเดลการดำเนินการ AI และการเรียนรู้ของเครื่องมีความเสถียร ตรวจสอบได้ และอธิบายได้มากขึ้นอย่างมีนัยสำคัญ เครื่องมือที่เคยสงวนไว้สำหรับกองทุนเชิงปริมาณตอนนี้พร้อมให้ผู้ใช้ทั่วไปใช้งานแล้ว ประการที่สอง นโยบายตามทัน

ใน EU ส่วนที่สองของ Markets in Crypto-Assets Regulation — ครอบคลุมผู้ให้บริการสินทรัพย์คริปโตและข้อเสนอสินทรัพย์ดิจิทัลในวงกว้าง — มีผลบังคับใช้ตั้งแต่วันที่ 30 ธันวาคม 2024 มันเปลี่ยนการตีความที่กระจัดกระจายให้เป็นขอบเขตที่ชัดเจนขึ้นสำหรับบริการ ความรับผิดชอบ และการกำกับดูแล

สำคัญกว่านั้น หน่วยงานกำกับดูแลส่งสัญญาณว่าพวกเขาสนใจน้อยลงว่าอัลกอริทึมมีอยู่หรือไม่ และสนใจมากขึ้นว่ามันสามารถอธิบาย ควบคุม และตรวจสอบได้หรือไม่ นั่นทำให้ผู้เล่นในอุตสาหกรรมมั่นใจที่จะนำระบบอัตโนมัติมาใช้แทนที่จะหลีกเลี่ยงมัน

ทำไมความสามารถในการทำซ้ำจึงเหนือกว่าสัญชาตญาณ

แต่ความชัดเจนด้านกฎระเบียบเพียงอย่างเดียวไม่ได้อธิบายการเปลี่ยนแปลง ข้อโต้แย้งที่ลึกกว่าคือเรื่องพฤติกรรม

หากคุณทำงานเกี่ยวกับการเทรดมานานพอ คุณจะเรียนรู้ว่าข้อได้เปรียบส่วนใหญ่ไม่ใช่ความเข้าใจลึกซึ้ง — แต่เป็นความสามารถในการทำซ้ำ ความสามารถในการทำสิ่งที่สมเหตุสมผลเดียวกันในเวลาที่สมเหตุสมผลเดียวกัน โดยไม่มีความเหนื่อยล้า ไม่มี FOMO ไม่มีการเทรดแบบแก้แค้น หายากกว่าทฤษฎีตลาดใดๆ

ในตลาดที่เคลื่อนไหวเร็ว มนุษย์ช้า มีอารมณ์ และมีแบนด์วิดท์จำกัด ระบบอัตโนมัติสามารถรับสัญญาณได้มากขึ้น ตอบสนองได้เร็วขึ้น และใช้กฎความเสี่ยงอย่างสม่ำเสมอ — แม้ว่าความผันผวนจะมาถึงตอน 2 โมงเช้าวันอาทิทย์ก็ตาม ข้อโต้แย้งไม่ได้บอกว่ามนุษย์ไม่สำคัญ แต่บอกว่ามนุษย์ไม่ควรทำงานที่ต้องใช้มิลลิวินาทีด้วยความสนใจระดับนาที โดยเฉพาะในคริปโตและ FX แบบ 24/7

ตำนานการเทรดของผู้ค้าปลีกมักจะโรแมนติกเสมอ: สัญชาตญาณ จังหวะเวลา จุดเข้าที่สมบูรณ์แบบเพียงจุดเดียว ความเป็นจริงของสถาบันนั้นไม่น่าตื่นเต้นเลย: กระบวนการ ข้อจำกัด และการยึดมั่นในกฎอย่างไม่ลดละเมื่อระบบประสาทของคุณขอร้องให้คุณทำตรงกันข้าม หากระบบของคุณมุ่งมั่นล่วงหน้าในการกำหนดขนาดตำแหน่ง ตรรกะหยุดขาดทุน และการกระจายความเสี่ยงก่อนที่ตลาดจะกลายเป็นวุ่นวาย คุณได้แยกคุณภาพการตัดสินใจออกจากอะดรีนาลีนแล้ว

ความเป็นอิสระไม่ใช่พลังพิเศษมากเท่าเข็มขัดนิรภัย: มันไม่ได้ยกเลิกความผันผวน แต่ลดความเสียหายที่เกิดจากตนเอง

มีเวอร์ชันที่เกียจคร้านของแนวโน้มนี้ที่ควรตาย: ความคิดที่ว่าความเป็นอิสระหมายถึงการมอบความรับผิดชอบให้ผู้อื่น ระบบที่ดีไม่ใช่เวทมนตร์ พวกมันถูกตรวจสอบ หยุดชั่วคราวเมื่อสภาวะตลาดเปลี่ยนแปลงอย่างมาก และปรับเปลี่ยนเมื่อสินทรัพย์ที่มักเคลื่อนไหวร่วมกันกลับไม่เป็นเช่นนั้นอย่างกะทันหัน ผู้ประกอบการที่ซื่อสัตย์คนใดก็จะบอกคุณว่าผลการดำเนินงานในอดีตไม่ใช่การรับประกัน นั่นไม่ใช่ข้อจำกัดความรับผิดชอบ — มันคือข้อจำกัดในการออกแบบที่สำคัญที่สุดสำหรับการเงินอัตโนมัติ

จากปี 2025 ถึง 2026: ตัวแทนกลายเป็นอินเทอร์เฟซระหว่าง TradFi, DeFi และชีวิตประจำวัน

หากปี 2025 เป็นปีที่ความเป็นอิสระได้รับอนุญาต ปี 2026 อาจเป็นปีที่มันกลายเป็นสิ่งที่มองไม่เห็น

ไม่ใช่เพราะทุกคนกลายเป็นนักวิเคราะห์เชิงปริมาณ แต่เพราะเวิร์กโฟลว์ที่ขับเคลื่อนด้วย AI กำลังแพร่กระจายไปทุกหนทุกแห่ง ตัวแทนเสมือนจริงกำลังถูกฝังเข้าไปในกระบวนการแบบต้นทางถึงปลายทางทั่วทั้งการจัดการสินทรัพย์ โดยมีประสิทธิภาพการดำเนินงานมหาศาลเป็นเดิมพัน ในขณะเดียวกัน 80% ขององค์กรจัดการสินทรัพย์และความมั่งคั่งคาดหวังว่า AI จะเป็นเชื้อเพลิงในการเติบโตของรายได้ ซึ่งเป็นอีกวิธีหนึ่งในการบอกว่าแรงจูงใจในการทำให้เป็นอัตโนมัติตอนนี้เป็นโครงสร้าง ไม่ใช่เทรนด์

คริปโตสืบทอดแรงดึงดูดนั้น จากนั้นเร่งความเร็วมัน เมื่อคุณสามารถกำหนดเส้นทางระหว่างสถานที่ต่างๆ จัดการความเสี่ยงอย่างต่อเนื่อง และเชื่อมต่อการดำเนินการเข้ากับสภาพคล่อง DeFi การชำระเงิน และแอปประจำวัน "การจัดการพอร์ตโฟลิโอ" จะหยุดเป็นกิจกรรมเป็นระยะ มันกลายเป็นระบบปฏิบัติการที่เปิดอยู่ตลอดเวลา

ผมคาดว่าจะเกิดเอฟเฟกต์ไม้ฮอกกี้เมื่อตัวแทนเหล่านี้เติบโตขึ้น กรณีที่น่าเชื่อที่สุดสำหรับความเป็นอิสระไม่ใช่ว่ามันทำให้ทุกคนร่ำรวย แต่มันจัดสรรความสนใจของมนุษย์ใหม่: จากการจ้องหน้าจอและการคลิกแบบตอบสนอง ไปสู่งานที่มีมูลค่าสูงกว่าเช่นการออกแบบข้อจำกัด การตั้งเป้าหมาย และการตัดสินใจว่าเมื่อไหร่ไม่ควรอยู่ในตลาด

สองสถานที่ที่ความเป็นอิสระส่งผลถึงบ้าน

สำหรับสถาบัน การเปลี่ยนแปลงนี้หมายถึงประสิทธิภาพการดำเนินงาน สำหรับบุคคล ผลกระทบมีความเป็นส่วนตัวมากกว่า — และแสดงออกในสองสถานที่ที่แตกต่างกัน ประการแรก ผลผลิตและรายได้ เครื่องมือ AI กำลังช่วยให้ผู้คนเปิดตัวผลิตภัณฑ์เร็วขึ้น สร้างกระแสรายได้ใหม่ๆ และเรียกคืนชั่วโมงในวันทำงานของพวกเขา นี่ไม่ใช่เรื่องของการแทนที่งานของมนุษย์ แต่เป็นเรื่องของการขยายมัน

ประการที่สอง การลงทุน กลยุทธ์ที่ขับเคลื่อนด้วย AI สามารถตัดข้อผิดพลาดทางอารมณ์และเปิดการเข้าถึงคุณภาพการดำเนินการที่เคยต้องใช้โต๊ะเทรด การสร้างความมั่งคั่งเริ่มดูเหมือนไม่ใช่การจับจังหวะเทรดที่สมบูรณ์แบบมากนัก แต่เป็นการปล่อยให้ระบบที่มีวินัยทำงานเล็กๆ น้อยๆ อย่างสม่ำเสมอทุกวัน — ในขณะที่คุณมีส่วนร่วมเพียงพอที่จะยังคงเป็นผู้ตัดสินใจขั้นสุดท้าย

ไม่มีสิ่งใดในนี้เป็นคำมั่นสัญญาของผลตอบแทน และไม่ควรอ่านในแบบนั้น นี่คือความเห็นเกี่ยวกับทิศทาง: การเงินคริปโตกำลังเคลื่อนจากการเก็งกำไรด้วยตนเองไปสู่โครงสร้างพื้นฐานอัตโนมัติ

เพราะในตลาด 24/7 ความเป็นอิสระไม่ใช่ฟีเจอร์หรูหรา มันคืออินเทอร์เฟซเดียวที่ขยายได้

Bryan Benson

Bryan Benson เป็น CEO ของ Aurum Foundation ที่มีประสบการณ์กว่า 27 ปีในฟินเทค สินทรัพย์ดิจิทัล และ web3 ก่อนหน้านี้เขาดำรงตำแหน่งกรรมการผู้จัดการที่ Binance โดยเน้นที่การเติบโตในภูมิภาคและการรวมทางการเงิน