การสอบสวนของ FT ตั้งคำถามใหม่เกี่ยวกับการปฏิบัติตามกฎเกณฑ์ของ Binance หลังเงิน 1.7 พันล้านดอลลาร์ไหลผ่านบัญชีที่เชื่อมโยงกับผู้ก่อการร้าย

ข้อมูลภายในที่รั่วไหลออกมาใหม่กำลังทำให้การตรวจสอบการปฏิบัติตามกฎเกณฑ์ของ Binance เข้มงวดมากขึ้น ขณะที่ผู้สอบสวนติดตามการไหลเวียนของคริปโตที่น่าสงสัยมูลค่าหลายพันล้านดอลลาร์ข้ามหลายปีและหลายเขตอำนาจศาล

ไฟล์ที่รั่วไหลเปิดเผยสัญญาณเตือนหลังการตกลงคดี 4.3 พันล้านดอลลาร์

การสืบสวนพิเศษของ Financial Times พบว่า Binance อนุญาตให้เงินหลายร้อยล้านดอลลาร์เคลื่อนผ่านบัญชีที่ถูกทำเครื่องหมายไว้ แม้หลังจากการตกลงคดีอาญาของสหรัฐฯ มูลค่า 4.3 พันล้านดอลลาร์ ใน ปี 2023 ข้อตกลงการรับสารภาพกำหนดให้ตลาดแห่งนี้เสริมสร้างการควบคุมการปฏิบัติตามกฎเกณฑ์และการเฝ้าระวัง

ไฟล์ภายในของ Binance ที่ FT ตรวจสอบแสดงให้เห็นว่าบัญชีที่มีสัญญาณเตือนชัดเจนยังคงซื้อขายต่อไปไกลเกินกว่าการรับสารภาพเมื่อ พฤศจิกายน 2023 นอกจากนี้ ข้อมูลที่รั่วไหลครอบคลุมธุรกรรมตั้งแต่ ปี 2021 จนถึงปีนี้ เน้นย้ำว่าการไหลเวียนที่น่าสงสัยคงอยู่บนแพลตฟอร์มนานเพียงใด

เอกสารเน้นตัวบ่งชี้ต่างๆ เช่น การเชื่อมโยงที่ถูกกล่าวหาว่าเกี่ยวข้องกับเครือข่ายการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย รูปแบบการเข้าสู่ระบบที่เป็นไปไม่ได้ และการตรวจสอบตัวตนที่ล้มเหลว อย่างไรก็ตาม สัญญาณเตือนเหล่านี้เห็นได้ชัดว่าไม่ได้กระตุ้นให้เกิดการแทรกแซงที่มีประสิทธิภาพ ทำให้กิจกรรมสำคัญดำเนินต่อไปได้

บัญชีเวเนซุเอลาที่น่าสงสัยและการเข้าสู่ระบบที่เป็นไปไม่ได้

บัญชีหนึ่งที่โดดเด่นเป็นพิเศษเป็นของผู้อยู่อาศัยในสลัมแห่งหนึ่งของเวเนซุเอลาที่โอนเงิน 93 ล้านดอลลาร์ ผ่าน Binance ระหว่าง ปี 2021 และ 2025 เงินทุนบางส่วนถูกกล่าวหาว่ามาจากเครือข่ายที่ภายหลังถูกเจ้าหน้าที่สหรัฐฯ กล่าวหาว่าลับๆ โอนเงินให้กับ อิหร่าน และ Hizbollah ของเลบานอน

FT ได้รับข้อมูลสำหรับ 13 บัญชีที่น่าสงสัย ที่จัดการธุรกรรมรวมทั้งสิ้น 1.7 พันล้านดอลลาร์ กล่าวคือ ประมาณ 144 ล้านดอลลาร์ ของปริมาณนั้นเกิดขึ้นหลังจากการตกลงคดีอาญาในปี 2023 เมื่อภาระผูกพันในการปฏิบัติตามกฎเกณฑ์เพิ่มสูงขึ้นแล้ว

อีกบัญชีหนึ่งที่จดทะเบียนในนามของ ผู้หญิงชาวเวเนซุเอลาอายุ 25 ปี ได้รับคริปโตมากกว่า 177 ล้านดอลลาร์ ในช่วงสองปี บัญชีนี้เปลี่ยนรายละเอียดบัญชีธนาคารสำหรับการชำระเงิน 647 ครั้ง ใน 14 เดือน หมุนเวียนผ่าน 496 บัญชีที่ไม่ซ้ำกัน ทั่วทวีปอเมริกา ซึ่งผู้เชี่ยวชาญกล่าวว่าเป็นรูปแบบที่ผิดปกติอย่างมาก

บันทึกการเข้าสู่ระบบยังแสดงพฤติกรรมที่เป็นไปไม่ได้ทางกายภาพ บัญชีที่เชื่อมโยงกับพนักงานธนาคารชาวเวเนซุเอลาถูกเข้าถึงจาก คาราคัส เวลา 15:56 น. ในวันที่ 24 กุมภาพันธ์ 2025 จากนั้นจาก โอซาก้า ประเทศญี่ปุ่น เวลา 01:30 น. ในวันถัดไป การเคลื่อนย้ายอย่างรวดเร็วระหว่างสถานที่ดังกล่าวเป็นไปไม่ได้ แต่กิจกรรมนี้เห็นได้ชัดว่าไม่ถูกตรวจพบ

การเชื่อมโยงกับการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายและกระเป๋าเงินที่ถูกอายัด

บัญชีทั้ง 13 ได้รับเงินทุนรวม 29 ล้านดอลลาร์ ในสเตเบิลคอยน์ Tether จากบัญชีที่ภายหลังถูกอายัดโดย อิสราเอล ภายใต้กฎหมายต่อต้านการก่อการร้าย การโอนเกือบทั้งหมดเหล่านี้มาจากกระเป๋าคริปโตสี่กระเป๋าที่เชื่อมโยงกับ Tawfiq Al-Law ชาวซีเรียที่ถูกกล่าวหาว่าโอนเงินให้กับ Hizbollah และ Houthis ที่ได้รับการสนับสนุนจากอิหร่าน

อิสราเอลยึดบัญชีที่เกี่ยวข้องใน พฤษภาคม 2023 และ กระทรวงการคลังสหรัฐฯ ลงโทษ Al-Law ใน มีนาคม 2024 นอกจากนี้ การรายงานของ FT ชี้ว่าตัวบ่งชี้ความเสี่ยงเหล่านี้ไม่ได้หยุดยั้งการไหลเวียนผ่านโครงสร้างพื้นฐานของตลาดแห่งนี้อย่างสมบูรณ์ ทำให้เกิดความกังวลเกี่ยวกับ ความล้มเหลวในการปฏิบัติตามกฎเกณฑ์ด้านคริปโต ที่กว้างขึ้นทั่วทั้งภาคส่วน

อัยการรัฐบาลกลางคนเก่า Stefan Cassella บอกกับ FT ว่าพฤติกรรมดังกล่าวเป็นแบบฉบับของธุรกิจการส่งเงินที่ไม่ได้จดทะเบียน "นั่นถือเป็นน่าสงสัย" เขากล่าว "มันดูเหมือนมีคนกำลังทำหน้าที่เป็นธุรกิจการส่งเงิน" ความคิดเห็นของเขาเน้นย้ำว่ารูปแบบที่มองเห็นได้ในข้อมูลสอดคล้องกับสัญญาณเตือนที่กำหนดไว้

บริบทด้านกฎระเบียบและการตรวจสอบของสหรัฐฯ และฝรั่งเศส

FT เผยแพร่การสืบสวนหลายเดือนหลังจากที่ SEC ถอนคดีฟ้องร้องต่อ Binance ซึ่งได้กล่าวหาว่ามีการพองปริมาณการซื้อขายและการเบี่ยงเบนเงินของลูกค้า หน่วยงานกำกับดูแลของสหรัฐฯ ยังกล่าวหาว่าตลาดแห่งนี้ทำให้นักลงทุนเข้าใจผิดเกี่ยวกับระบบการเฝ้าระวังและควบคุม

ในขณะเดียวกัน ความกังวลเกี่ยวกับการดำเนินงานของ Binance ได้แพร่กระจายไปทั่วยุโรป ฝรั่งเศสเปิดการสอบสวนทางอาญาในต้น ปี 2025 เพิ่มเติมจากชุดของการสอบสวนทั่วโลกที่มุ่งเน้นไปที่การไหลเวียนของเงิน การคุ้มครองลูกค้า และความแข็งแกร่งของการควบคุมภายใน

ท่ามกลางบริบทนี้ วลี binance compliance ได้กลายเป็นจุดเดือดสำหรับหน่วยงานกำกับดูแล ผู้เข้าร่วมตลาด และผู้เชี่ยวชาญด้านความเสี่ยงที่ประเมินว่าแพลตฟอร์มนี้กำลังปฏิบัติตามภาระผูกพันจากการตกลงคดีและหน้าที่ทางกฎหมายที่กว้างขึ้นหรือไม่

การอภัยโทษของ Trump ผู้ตรวจสอบ และการขยายธุรกิจ

ในการพลิกผันทางการเมือง ประธานาธิบดี Donald Trump อภัยโทษให้ผู้ก่อตั้ง Binance Changpeng Zhao ใน เดือนตุลาคม สำหรับการละเมิดกฎหมายป้องกันการฟอกเงินของสหรัฐฯ ภายหลัง ครอบครัว Trump ขยายความสัมพันธ์ทางธุรกิจกับตลาดแห่งนี้ในเดือนนี้ผ่าน World Liberty Financial ประกาศ "การขยายตัวครั้งใหญ่" ของสเตเบิลคอยน์ USD1 บน Binance

กระทรวงยุติธรรม และ กระทรวงการคลัง ของสหรัฐฯ ได้แต่งตั้งผู้ตรวจสอบอิสระสองคนใน พฤษภาคม 2024 เพื่อดูแลโครงการปฏิบัติตามกฎเกณฑ์ของ Binance อย่างไรก็ตาม ธุรกรรมจำนวนมากที่ FT ตรวจสอบมีรายงานว่าเกิดขึ้นหลังจากที่ผู้ตรวจสอบเหล่านี้เริ่มทำงาน ทำให้เกิดคำถามเกี่ยวกับขอบเขตและประสิทธิผลของการกำกับดูแล

Jessica Davis อดีตเจ้าหน้าที่ข่าวกรองชาวแคนาดา โต้แย้งว่าการอภัยโทษของ Trump เปลี่ยนแรงจูงใจที่ตลาดแห่งนี้ "ก่อนหน้านี้ แรงจูงใจคือ: ทำให้ CEO ของคุณไม่ต้องติดคุก" เธอกล่าว นอกจากนี้ Davis แนะนำว่า "แม้แต่ค่าปรับพันล้านดอลลาร์ก็กลายเป็นไร้ความหมายค่อนข้างมาก" เมื่อแพลตฟอร์มสร้างรายได้มากมายขนาดนี้

การตอบสนองของ Binance และการถกเถียงการปฏิบัติตามกฎเกณฑ์ที่ดำเนินอยู่

ในความคิดเห็นต่อ FT Binance กล่าวว่า "รักษาการควบคุมการปฏิบัติตามกฎเกณฑ์ที่เข้มงวดและแนวทางไม่ยอมรับกิจกรรมผิดกฎหมาย" และใช้ "ระบบที่แข็งแกร่งที่มีอยู่เพื่อทำเครื่องหมายและสอบสวนธุรกรรมที่น่าสงสัย" บริษัทไม่ได้กล่าวถึงบัญชีเฉพาะที่อ้างถึงในข้อมูลที่รั่วไหล

อย่างไรก็ตาม การค้นพบของ FT รวมกับการบังคับใช้กฎหมายและการอภัยโทษก่อนหน้านี้ มีแนวโน้มที่จะรักษาความกดดันต่อหน่วยงานทั่วโลกที่ประเมินเงื่อนไขการตกลงคดีของตลาดและการติดตามความเสี่ยง ในตอนนี้ ขนาดของการโอนที่น่าสงสัยและการเชื่อมโยงการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายที่ถูกกล่าวหาทำให้แน่ใจว่าการปฏิบัติตามกฎเกณฑ์ที่แพลตฟอร์มคริปโตหลักจะยังคงอยู่ภายใต้การตรวจสอบระหว่างประเทศอย่างเข้มข้น