Криптовалюта потеряла 17 миллиардов $ из-за мошенничества в 2025 году, и схемы становятся всё изощрённее

Отчет Chainalysis о криптопреступности за 2026 год, опубликованный в январе, приводит точные цифры масштабов криптовалютного мошенничества за 2025 год. Мошенничество и обман в совокупности выкачали 17 миллиардов $ у жертв по всему миру в течение года.

Для сравнения, эта цифра превышает ВВП нескольких небольших стран. Она представляет реальных людей, розничных инвесторов, пенсионеров, новичков в криптовалютах, которые доверились не тому голосу, нажали не на ту ссылку или просто не увидели этого.

Что делает отчет особенно поразительным — это не общая сумма. Это то, что привело к росту.

ИИ превратил мошенничество в индустрию

Мошенничество с подменой личности выросло на 1 400% в годовом исчислении в 2025 году. Это не опечатка. Движущей силой этого роста, по данным Chainalysis, является искусственный интеллект, в частности дипфейк-видео, клонирование голоса и созданные ИИ персонажи, которые делают мошеннические коммуникации практически неотличимыми от легитимных.

Было обнаружено, что мошеннические операции с использованием инструментов ИИ в 4,5 раза прибыльнее традиционных методов, извлекая в среднем 3,2 миллиона $ с одной операции. Экономика кардинально изменилась. Раньше для проведения убедительной мошеннической кампании требовались значительные человеческие ресурсы, обученные операторы, сценарии звонков, длительное выстраивание отношений. ИИ резко сокращает эти затраты, одновременно делая обман более правдоподобным.

Организационная структура этих операций также созрела. Многие из крупнейших схем теперь связаны с сетями организованной преступности, управляющими лагерями принудительного труда в Камбодже и Мьянме, — индустриализированное мошенничество в масштабах, которые больше напоминают корпоративное предприятие, чем преступную группировку. Человеческие издержки выходят далеко за рамки жертв, теряющих деньги.

Исследователи в области безопасности отмечают значительный сдвиг в том, куда злоумышленники направляют свою энергию. Код протоколов в блокчейне стал труднее эксплуатировать по мере улучшения стандартов аудита. Поверхность атаки переместилась в сторону человеческой уязвимости, социальной инженерии, кражи учетных данных, операционных сбоев внутри организаций. Самым слабым звеном в системе больше не является смарт-контракт. Это человек на другом конце экрана.

Открытый интерес XRP сокращается по мере снижения кредитного плеча трейдерами

Ответ Bybit и что было заблокировано

Для Bybit 2025 год стал годом восстановления доверия после разрушительного начала. Биржа пострадала от взлома на 1,5 миллиарда $ в феврале 2025 года, приписываемого северокорейской группе Lazarus, — взлом, который на тот момент стал крупнейшим в истории криптовалют. Давление продемонстрировать структурные улучшения безопасности было значительным.

Ответом стала трехуровневая система управления рисками на основе ИИ, развернутая в течение 2025 года. К четвертому кварталу результаты стали измеримыми. Из 500 миллионов $ подозрительных выводов, отмеченных системой, 300 миллионов $ были успешно перехвачены и возвращены, защитив примерно 4 000 пользователей от потерь, которые биржа описывает как сбережения всей жизни.

Система работает послойно. Первый уровень использует эвристику больших данных для выявления необычных поведенческих моделей и внесения в черный список адресов назначения с высоким риском до начала транзакции. Второй запускает оповещения в реальном времени, когда учетные записи появляются в базах данных подбора учетных данных или пытаются отправить средства на отмеченные адреса. Третий, наиболее агрессивный, вводит обязательный часовой период охлаждения для транзакций, соответствующих профилям высокого риска, включая поведенческие сигнатуры, связанные со схемами «свиного забоя», где жертвы психологически обрабатываются в течение недель, прежде чем их направят на перевод крупных сумм.

Помимо защиты выводов, системы Bybit заблокировали более трех миллионов попыток подбора учетных данных в течение года. Эта цифра говорит об объеме автоматизированного атакующего трафика, который платформа поглощает на постоянной основе, — число, которое было бы практически невозможно контролировать без инфраструктуры машинного обучения, обрабатывающей его в реальном времени.

Разрыв между защитой и нападением

Честное прочтение обоих отчетов вместе заключается в том, что оборонительные возможности индустрии улучшаются, в то время как наступательные возможности, направленные против нее, улучшаются быстрее.

Блокировка Bybit 300 миллионов $ — это настоящее достижение. 17 миллиардов $ потерь по всему миру в том же году ставят это достижение в перспективу. Разрыв между тем, что системы безопасности перехватывают, и тем, что мошеннические операции успешно извлекают, остается огромным, а рост на 1 400% мошенничества с подменой личности на основе ИИ свидетельствует о том, что этот разрыв не сокращается темпами, которые должны внушать особый комфорт.

Переход к атакам на человеческий уровень — более устойчивая проблема. Техническая безопасность может быть улучшена. Человеческое суждение под сложным психологическим давлением значительно сложнее систематически защищать. До тех пор пока индустрия не разработает потребительские инструменты, соответствующие сложности атак, нацеленных на потребителей, у цифры в 17 миллиардов $ мало причин для значительного движения в правильном направлении.

Статья «Криптовалюты потеряли 17 миллиардов $ из-за мошенничества в 2025 году, и мошенничество становится умнее» впервые появилась на ETHNews.