ТЕНЕВАЯ СЕТЬ MEXC: Finetix, Paytend Europe и румынско-литовская сеть обфускации

Криминалистическая экспертиза разоблачила сложную «теневую инфраструктуру», обеспечивающую работу входных каналов для евро на глобально внесенной в черный список бирже MEXC. Используя сложную многоуровневую стратегию через Румынию и Литву, MEXC избегает регуляторного контроля и банковских блокировок, применяя «призрачный» платежный шлюз, который эффективно скрывает личность продавца от финансовой системы.

---

Анатомия обмана

Пока регуляторы по всей Европе выпускают предупреждения против MEXC Global, биржа продолжает обрабатывать миллионы евро в депозитах через свой «мутировавший» зеркальный домен MEXC.co и основной домен MEXC.com. Один из каналов этого обхода — румынская Finetix Ltd S.R.L. через литовскую Paytend Europe UAB. Используя румынскую подставную компанию в качестве получателя платежа и литовский институт электронных денег для банковских каналов, MEXC гарантирует, что банковские системы соответствия остаются слепыми к конечному пункту назначения средств.

---

Криминалистическая проверка соответствия и анализ рисков

1. «Призрачный» получатель: Finetix Limited S.R.L.

Когда зарегистрированный пользователь MEXC инициирует банковский перевод, ему предлагается отправить средства не на MEXC, а на Finetix Ltd S.R.L., также известную как Finetix Limited S.R.L. Эта организация, зарегистрированная в Бухаресте, Румыния (Strada BUZESTI, Nr. 75-77), не является зарегистрированным или регулируемым румынским поставщиком криптоуслуг и служит в качестве договорного щита.

Это стандартное общество с ограниченной ответственностью без финансовой или криптолицензии. Его основная цель — действовать в качестве «зарегистрированного продавца», гарантируя, что название «MEXC» никогда не появляется в банковской выписке пользователя. На основании

• формулировок на веб-сайте MEXC,
• процессов, а также внешнего вида обоих веб-сайтов,

мы предполагаем, что Finetix тесно связана или контролируется MEXC. Мы также обнаружили, что веб-сайт Finetix (www.finetix.net) не работает. Официально веб-сайт предлагает покупку криптовалюты. Однако в ходе нашей проверки зарегистрироваться или завершить транзакцию не удалось. Совершенно очевидно, что веб-сайт — это всего лишь прикрытие для MEXC.

2. Финансовый канал: Paytend Europe UAB

Фактические средства поступают на литовский IBAN (LT48 3120 0108 5320 6016), находящийся в Paytend Europe UAB. Paytend, лицензированный институт электронных денег (EMI) в Литве, предоставляет инфраструктуру виртуального IBAN (vIBAN). Любопытно, что платежные инструкции указывают «адрес банка» как румынский офис получателя платежа — крайне нестандартная практика, призванная запутать автоматические триггеры AML, которые проверяют юрисдикционную согласованность.

3. Анатомия теневого потока

Наше криминалистическое расследование конкретных платежных инструкций (IBAN LT483120010853206016) выявляет преднамеренную стратегию «тройной маскировки»:

• Обман с адресом: В крайне нестандартном шаге платежные инструкции указывают румынский адрес (Strada BUZESTI, Nr. 75-77) в качестве «адреса банка» для литовского IBAN. Это классическая тактика для запутывания автоматических фильтров AML, которые в противном случае пометили бы трансграничное несоответствие между румынским получателем и литовским банком (Примечание: этот адрес является высокоплотным центром «виртуальных офисов», часто используемым финтех-компаниями и IT-сервисами.)
• Румынская оболочка: Получателем является Finetix Limited S.R.L., зарегистрированная в Бухаресте. Это стандартная коммерческая организация без финансовых или крипто-лицензий. Она выступает в качестве «зарегистрированного продавца», чтобы скрыть название «MEXC» от банковских аудитов.
• Литовский канал: Средства поступают в Paytend Europe UAB, литовский институт электронных денег (EMI). Paytend предоставляет IBAN, но важно отметить, что Paytend не является криптобиржей. Это банковская организация, используемая в качестве слепого посредника.

---

Анализ соответствия и рисков

Компонент	Организация	Роль	Статус
Бренд	MEXC	Публичный интерфейс.	Высокий риск
Договорной получатель	Finetix Limited S.R.L.	Румынская оболочка (Бухарест) Получатель депозитов	Без лицензии
Финансовый канал	Paytend Europe UAB (www.finetix.net)	Литовский EMI (Вильнюс) Провайдер IBAN	Посредник
Криптолицензия	НЕТ	Отсутствует якорь VASP	КРИТИЧЕСКИЙ СБОЙ

Экспорт в таблицы

---

Ловушка: Зарегистрированные пользователи MEXC считают, что используют «безопасный» банковский перевод ЕС. В действительности они участвуют в нерегулируемом «теневом расчете», не имеющем защиты прав потребителей, страхования и соответствия MiCA.

---

Оценка рисков: КРИТИЧЕСКАЯ (КРАСНАЯ)

Партнерство Finetix-MEXC является классическим примером маскировки транзакций. Разделяя бренд (MEXC), получателя платежа (Finetix) и банк (Paytend), группа содействует нелицензированным финансовым услугам для резидентов ЕС. В рамках MiCA 2026 такие «теневые каналы» являются незаконными и подлежат суровым наказаниям как для биржи, так и для посредников.

---

Призыв к действию Whistle42

Инсайдеры Finetix Limited S.R.L. или MEXC приглашаются выступить. Мы ищем внутреннюю документацию от сотрудников комплаенса Paytend Europe или сотрудников Finetix Limited S.R.L.

Каков объем трафика «покупки цифровых активов», проходящего через IBAN LT483120010853206016?

Кто является конечным бенефициарным владельцем (UBO) румынской оболочки?

Поделиться информацией через Whistle42