Бюллетень БМР предлагает пересмотреть меры ПОД в отношении криптоактивов с помощью оценок соответствия

Документ, выпущенный экономистами BIS, предлагает использовать блокчейн в качестве истории транзакций для преодоления ограничений, с которыми сталкиваются текущие меры AML при работе с децентрализованными активами, такими как криптовалюты и стейблкоины, чтобы защитить учреждения, осуществляющие вывод средств.

Бюллетень BIS предлагает использовать историю блокчейна для создания крипто-оценки AML

Расширение криптовалют и стейблкоинов побуждает традиционные финансовые учреждения внедрять новые концепции для предотвращения их использования в незаконных целях. Новый документ, выпущенный экономистами Банка международных расчетов (BIS), предлагает использовать блокчейн для определения оценки по борьбе с отмыванием денег (AML) для каждого крипто-адреса, помогая учреждениям решать проблемы соответствия.

Бюллетень под названием "Подход к соблюдению требований по борьбе с отмыванием денег для криптоактивов" комментирует неэффективность текущих методов оценки того, являются ли криптосредства незаконными или нет, учитывая их зависимость от децентрализованных, неопределенных операторов, таких как валидаторы или майнеры, для перемещения этих средств.

Экономисты призывают использовать ту же структуру, которая делает криптовалюту невосприимчивой к традиционным подходам AML, для оценки риска, связанного с работой с конкретным адресом кошелька или транзакцией.

"Поскольку полная история транзакций в блокчейне общедоступна, она может информировать оценку того, насколько тесно конкретная единица криптоактива связана с прошлой или текущей незаконной деятельностью", - подчеркивается в бюллетене.

Упомянутая оценка AML может быть выдана в отношении этой истории транзакций. Оценка AML будет генерироваться по шкале от 0 до 100 баллов, при этом адреса с 100 баллами будут самыми чистыми, а с 0 - самыми рискованными. Это поможет банковским платформам, используемым в качестве точек вывода (точки, где криптовалюта обменивается на фиат), оценить, следует ли им завершать запрошенные транзакции или отказаться от взаимодействия с помеченным адресом.

В документе объясняется:

Разные учреждения будут иметь разную толерантность к адресам с более высоким риском в зависимости от их операционных принципов, юрисдикции и нормативных рамок. Например, магазин, продающий подарочные карты, будет иметь более высокую толерантность, чем банк, предлагающий инвестиционные возможности в криптовалюте.

Читайте также: Исследование BIS показывает, что переводы биткоинов малой стоимости меняют денежные переводы на фоне высоких традиционных затрат

Читайте также: BIS прекращает участие в проекте Mbridge: "Он не был создан для обслуживания БРИКС"