EnFi привлекла $15 млн от венчурных фондов, работающих с более чем 150 банками, сигнализируя о смене курса отрасли в области искусственного интеллекта для кредитных работников

EnFi, платформа на базе ИИ, которая предоставляет агентов для выполнения комплексных процессов коммерческого кредитования, сегодня объявила о привлечении $15 млн финансирования серии А, в результате чего общий объем финансирования на данный момент составил $22,5 млн.

Капитал позволит EnFi масштабировать свои технологии, команду и усилия по выходу на рынок, продолжая предоставлять кредиторам возможность быстро наращивать и управлять рисками своих коммерческих портфелей.

Раунд возглавила FINTOP при участии Patriot Financial Partners, Commerce Ventures, Unusual Ventures и Boston Seed Capital. Сети этих инвесторов в совокупности охватывают более 150 финансовых институтов. Это включает сеть стратегических инвесторов FINTOP, которая включает около 90 общественных и региональных банков; Patriot Financial Partners, которая инвестировала в 66 банков в рамках трех активных фондов; и Commerce Ventures, с более чем 20 стратегическими корпоративными партнерами с ограниченной ответственностью (LP), включая семь крупнейших банков страны.

Американские кредиторы сталкиваются с растущим кризисом талантов: они ежегодно тратят $112 млрд* на кредитную рабочую силу, однако десятки тысяч позиций кредитных аналитиков остаются незаполненными в любой момент времени. Этот дефицит вынуждает институты идти на компромиссы: обрабатывать меньше кредитов и терять долю рынка, снижать стандарты андеррайтинга и повышать риски или выматывать существующие команды неустойчивыми нагрузками. EnFi сотрудничает с банками, фондами частного кредитования, кредитными союзами и финтех-кредиторами для развертывания целевых агентов для выполнения комплексных задач на протяжении всего жизненного цикла коммерческого кредитования – от скрининга сделок до мониторинга портфеля – для полного спектра типов коммерческого кредитования. Агенты EnFi могут стать продуктивными в течение 60-90 дней, действуя как виртуальные коллеги, которые значительно расширяют возможности кредитных специалистов.

«Мы постоянно видим это в сотнях разговоров с кредиторами», — сказал Джошуа Саммерс, сооснователь и генеральный директор EnFi. «Наши инвесторы широко знакомы с этой проблемой через свои банковские сети LP и портфельные инвестиции. Они инвестируют в агентную человеческую инфраструктуру, а не просто в программное обеспечение. EnFi позволяет коммерческим кредиторам работать за пределами традиционных ограничений по мощности, укрепляя при этом контроль над рисками и ускоряя кредитные решения».

«Пул человеческих талантов не может масштабироваться со скоростью роста кредитного спроса», — сказал Джон Филпотт, партнер FINTOP. «Наши инвестиции в EnFi отражают нашу убежденность в том, что ИИ не заменяет человеческие суждения, а вместо этого создает возможность для людей применять эти суждения в масштабе».

«Управляемая ИИ платформа EnFi позволяет нашим командам более эффективно реагировать на растущий спрос без увеличения нашего профиля риска. Расширяя возможности наших кредитных команд, EnFi поддерживает дисциплинированный рост портфеля, одновременно углубляя наши стратегические отношения с участниками и партнерами», — сказал Майкл Дезимоне, главный кредитный директор Citadel Credit Union.

EnFi возглавляют соучредители Джошуа Саммерс, генеральный директор, Скотт Веллер, руководитель технологического отдела (CTO), и Мишель Хипвуд, финансовый директор, каждый из которых имеет опыт масштабирования технологических компаний через приобретение. Саммерс стал соучредителем clypd, которая была приобретена AT&T в 2019 году и интегрирована в Xandr. Веллер стал соучредителем SessionM, приобретенной Mastercard в 2019 году, а затем занимал должность старшего вице-президента по продукту в подразделении Data & Services компании Mastercard. Хипвуд руководила финансами в clypd в ходе её приобретения и имеет более чем двадцатилетний опыт поддержки технологических компаний на стадии роста.

Саммерс, Веллер и Хипвуд основали EnFi в 2023 году. Компания привлекла $7,5 млн посевного раунда в 2024 году под руководством Unusual Ventures при участии Boston Seed Capital, Argon Ventures и Impellent Ventures.