Как скандал с коррупцией вокруг цифрового юаня затронул архитектора Яо Цяня и изменил подход Китая к борьбе с криптовалютами

Китайские власти превратили громкое дело о коррупции с цифровым юанем бывшего регулятора Яо Цяня в демонстрацию того, как блокчейн также может раскрывать финансовые преступления.

Бывший архитектор цифрового юаня обвинен в многомиллионном криптовзяточничестве

Китайские государственные СМИ сообщили, что бывший чиновник центрального банка Яо Цянь, который когда-то был ключевым архитектором цифрового юаня, принял более 8 миллионов $ взяток в криптовалюте, занимая высокие регулирующие должности. Однако та же инфраструктура блокчейна, которую он помогал создавать, в конечном итоге раскрыла его схему.

Государственный телеканал CCTV подробно осветил дело 14 января в документальном фильме под названием «Технологии в борьбе с коррупцией». Следователи отследили 2 000 Ethereum, стоимостью около 60 миллионов юаней по пиковым ценам, отправленных бизнесменом в 2018 году на кошелёк, контролируемый Яо.

Согласно программе, Яо, бывший директор Научно-исследовательского института цифровой валюты при Народном банке Китая, предположительно использовал множество подставных счетов и адресов блокчейна, чтобы скрыть взятки стоимостью не менее 22 миллионов юаней (3,1 миллиона $) в фиатной валюте, наряду со значительными криптовалютными активами. Более того, его обвиняют в использовании своего влияния на регулирование цифровых активов, тайно извлекая выгоду из этого сектора.

Аппаратные кошельки и подставные счета раскрыли сеть взяточничества

Расследование набрало обороты, когда инспекторы обнаружили три аппаратных кошелька в ящике стола в офисе Яо. Устройства выглядели как обычные USB-накопители, но, как сообщается, хранили криптовалюту стоимостью в десятки миллионов юаней.

«Эти три кажущихся незначительными маленьких кошелька хранили десятки миллионов юаней», — сказал Цзоу Жун, сотрудник Центральной комиссии по проверке дисциплины, работающий в Комиссии по ценным бумагам и биржам Китая. Однако прозрачность блокчейна позволила властям восстановить потоки транзакций с этих устройств.

Яо, как сообщается, полагал, что виртуальные валюты сохранят анонимность его деятельности. Тем не менее, следователи использовали методы криминалистического отслеживания блокчейна, чтобы составить полную историю транзакций и связать поступающие средства с его личными кошельками и схемами расходов.

В документальном фильме показано, что Яо приобрел виллу в Пекине стоимостью более 20 миллионов юаней на средства, связанные с криптовалютными биржами. Один платеж в размере 10 миллионов юаней, конвертированный из цифровых активов, выделялся как ключевое доказательство, связывающее ончейн-активность с недвижимостью.

Власти проследили денежные потоки через слои подставных счетов, контролируемых родственниками и посредниками. Они пришли к выводу, что бизнесмен Ван перевел 12 миллионов юаней через информационную сервисную компанию в обмен на регулятивные услуги, предположительно предоставленные Яо.

«Он верил, что после создания нескольких уровней система будет более изолирована», — сказал Ши Чанпин из Комиссии по проверке дисциплины города Шаньвэй. «На самом деле множество сторон сделали цепь доказательств более полной». Более того, каждый добавленный посредник оставлял дополнительные записи для следователей.

Хотя официальные банковские счета Яо не показывали явных аномалий, перекрестная проверка с государственными базами данных обнаружила счета, открытые под другими личностями, которые он тайно контролировал. На эти каналы поступали крупные переводы, которые следователи проследили через четыре уровня до счетов криптовалютных бирж.

Оттуда власти связали движение денег с покупками недвижимости и сделками с поставщиками технологических услуг. Дело продемонстрировало, как сочетание традиционной финансовой криминалистики с ончейн-аналитикой может проникнуть даже в сложные структуры сокрытия.

Подчиненный создал криптовалютные каналы для взяток

Следователи определили Цзян Гоцина, давнего подчиненного Яо, как ключевого посредника в предполагаемой сети криптовзяточничества в Китае. Цзян последовал за Яо из Народного банка в регулятор ценных бумаг и помогал управлять цифровыми платежами своему начальнику.

«Я создал адрес для перевода, куда люди отправляли монеты, а затем переводил их на личный кошелёк Яо Цяня», — признался Цзян в программе. Он признал, что лично извлекал выгоду из содействия этим сделкам «власть за деньги», связанным с переводами криптовалюты.

В 2018 году Цзян познакомил бизнесмена Чжана с Яо. Используя свое регулирующее влияние и репутацию в отрасли, Яо предположительно помог компании Чжана выпустить токены и привлечь 20 000 Ethereum через криптовалютную биржу в обмен на 2 000 Ethereum в качестве платы.

«Яо Цянь имеет большое влияние в отрасли благодаря своей должности», — сказал Цзян следователям. Более того, он объяснил, как регулирующие полномочия могут быть конвертированы в привилегированный доступ к каналам выпуска токенов и ликвидности на рынках цифровых активов.

Помимо криптовалют, прокуроры задокументировали, что Яо принимал дорогие подарки, устраивал роскошные банкеты, вмешивался в набор сотрудников и направлял контракты на закупку программного обеспечения, работая в Комиссии по ценным бумагам и биржам Китая. Эти схемы соответствуют более широкому расследованию коррупции регулятора ценных бумаг по злоупотреблению должностными полномочиями.

Расследование также отметило, что Яо участвовал в суеверных ритуалах, что является серьезным идеологическим нарушением по правилам Коммунистической партии. Он предположительно выстраивал отношения с лицами, описанными как «ключевые объекты подготовки» для незаконной деятельности, указывая на преднамеренные усилия по созданию сети защиты.

Партийная дисциплина, судебное преследование и уроки для надзора за криптовалютами

Яо был исключен из Коммунистической партии Китая в ноябре 2024 года и передан для уголовного преследования. Однако следователи подчеркнули, что дело вышло за рамки индивидуального правонарушения, предоставив модель для будущего надзора за цифровыми активами.

Власти заявили, что достигли «взаимного подтверждения и замкнутого цикла доказательств», объединив данные блокчейна, записи о собственности, банковскую информацию и внутренние дисциплинарные файлы Партии. Этот интегрированный подход превратил дело Яо Цяня о взяточничестве в ориентир для работы с аналогичными расследованиями.

Чиновники подчеркнули, что «криптовалюта бесполезна, если ее нельзя обналичить — когда виртуальные активы в конечном итоге становятся реальными активами, их истинная природа легко раскрывается». Более того, недостроенная вилла, которую Яо купил на конвертированные криптосредства, стала мощным физическим символом его предполагаемого проступка.

Недвижимость, все еще находящаяся в стадии строительства, когда он был задержан, связала годы цифровых переводов с материальным активом. Тем не менее, скандал не остановил более широкие усилия Пекина по регулированию и использованию платежных систем блокчейна.

Стратегия цифрового юаня продолжается, несмотря на громкий скандал

Несмотря на скандал с коррупцией цифрового юаня, амбиции Китая в отношении цифровой валюты центрального банка остаются нетронутыми. Народный банк Китая должен был внедрить новую структуру 1 января, позволяющую коммерческим банкам выплачивать проценты на балансы кошельков e-CNY.

Политика направлена на решение структурных проблем внедрения цифрового юаня. К ноябрю 2025 года e-CNY обработал 3,48 миллиарда транзакций с совокупной стоимостью 16,7 триллионов юаней. Однако он все еще значительно отстает от гигантов частных платежей Alipay и WeChat Pay, которые вместе контролируют более 90% рынка мобильных платежей Китая.

Для регуляторов дело Яо иллюстрирует как риски, так и возможности, создаваемые поддерживаемыми государством цифровыми деньгами. С одной стороны, коррупция аппаратных кошельков и сложные подставные структуры могут облегчить скрытые сделки. С другой стороны, прозрачность блокчейна предлагает мощные инструменты для обнаружения, отслеживания и судебного преследования правонарушений.

Таким образом, падение Яо Цяня стало пробным камнем того, как Китай балансирует инновации в цифровой валюте со строгим политическим контролем и борьбой с коррупцией, формируя будущую траекторию своего режима финансовых технологий.