Morgan Stanley запустит торговлю Bitcoin, Ether и Solana на E*Trade и собственный цифровой кошелек в 2026 году

Morgan Stanley вводит крупные изменения в том, как она работает с цифровыми валютами, программами акций для сотрудников и инвестициями в частные компании в 2026 году, с планами, которые, по словам руководителей компании, работают вместе как часть единого видения будущего финансов.

Джед Финн, который управляет управлением капиталом в Morgan Stanley, сказал, что различные шаги банка связаны между собой. "Все это сочетается в более широкой стратегии адаптации к изменениям в отрасли, а в некоторых случаях движет изменениями в отрасли," - сказал Финн изданию Barron's Advisor.

Инвестиционный банк раскрыл в прошлом году, что он объединится с Zerohash, компанией, которая создает криптовалютные системы, чтобы позволить людям покупать и продавать Bitcoin, Ether и Solana через E*Trade. Финн сказал, что функция должна быть готова к использованию в первые шесть месяцев этого года. После этого Morgan Stanley планирует представить свой собственный цифровой кошелёк во второй половине 2026 года. Банк рассматривает этот кошелёк как нечто большее, чем просто место для хранения монет; он хочет в конечном итоге использовать его для торговли всеми видами криптоактивов, которые существуют в цифровой форме.

"Это действительно признание того, что способ работы инфраструктуры финансовых услуг изменится," - сказал Финн. Он объяснил, что по мере того, как банк развивает свои системы, он сможет объединить традиционный банкинг с новыми формами цифровых финансов.

Это может означать, что клиенты смогут занимать деньги под свою криптовалюту для покупки акций или наоборот. Это также может включать предоставление кредитов на основе криптовалюты, которую люди хранят в автономном хранилище, что является способом хранения цифровых денег офлайн для безопасности.

Morgan Stanley также расширил свои отношения в прошлом году с Carta, программной компанией, которая помогает частным компаниям отслеживать, кто владеет их акциями. Сделка позволяет Morgan Stanley предлагать услуги финансового планирования сотрудникам этих компаний. Это основано на соглашении 2024 года, которое сделало Morgan Stanley единственной фирмой, обрабатывающей акции для компаний, готовящихся к выходу на биржу.

Привлечение сотрудников и основателей частных компаний

Сделка с Carta объединяет двух крупных игроков в управлении записями о владении компанией. Для подразделения управления капиталом Morgan Stanley это открывает двери для основателей, руководителей и ранних инвесторов, которые владеют большими долями в молодых компаниях. Эти люди часто имеют вопросы о получении наличных из своих активов, диверсификации портфеля, планировании выхода на пенсию и других финансовых вопросах, с которыми Morgan Stanley может помочь лучше, чем Carta.

"Стало ясно, что если мы сможем сотрудничать с Carta для предоставления возможностей Morgan Stanley Wealth Management через платформу Carta отдельным лицам, мы сможем помочь всем участникам," - сказал Финн. Он отметил, что многие люди, связанные с частными компаниями, имеют богатство на бумаге, которое еще не превратилось в реальные деньги. "Но мы в этом надолго. Мы в этом на 20, 30, 40 лет - на несколько поколений."

Сделка с EquityZen открывает дверь к инвестициям до первичного листинга

Morgan Stanley также работает над тем, чтобы дать большему количеству людей доступ к частным компаниям. Ключевой частью этих усилий является покупка EquityZen, торговой площадки для торговли акциями частных компаний. Morgan Stanley согласился приобрести EquityZen в прошлом году, и сделка должна завершиться в начале 2026 года.

Получение EquityZen позволит обычным клиентам Morgan Stanley по управлению капиталом инвестировать в частные компании и расширить свой бизнес с компаниями, которые хотят продать больше своих акций перед выходом на биржу.

"Среднее время до первичного листинга 20 лет назад составляло пять лет, а сегодня это 14 лет, и поэтому все наши клиенты упускают это создание богатства," - сказал Финн. Он объяснил, что банк хотел предоставить клиентам доступ к возможностям, обычно ограниченным венчурными фирмами и крупными институциональными инвесторами.

Финн сказал, что Morgan Stanley выбрал EquityZen среди других бирж частных акций, потому что она работает напрямую с компаниями, выпускающими акции. Другие биржи используют разные типы контрактов, которые могут привести к тому, что руководители компаний потеряют след того, кто контролирует их акции, сказал он. "Мы не хотели делать ничего в обход компаний."

Покупка EquityZen соответствует партнерству с Carta, укрепляя связи Morgan Stanley с частными компаниями с ценными акциями. Банк хочет помочь организовать ограниченные продажи акций для привлечения денег и использовать свою связь с Carta для обновления записей о владении.

Токенизация может изменить торговлю акциями частных компаний

Глядя в будущее, Финн видит, что системы цифровых денег, которые строит Morgan Stanley, в конечном итоге изменят способ продажи частных акций. Поначалу продажи на EquityZen будут работать старомодным способом. Но позже частные компании могут превратить части своих акций в цифровые токены, чтобы облегчить торговлю между покупателями и продавцами.

"Одно огромное преимущество - это эффективность транзакций для компании," - сказал он. "Как только появится цифровое представление этой доли стоимости для компании частного рынка, она может торговаться без проблем, и никому не нужно ничего подписывать, и это становится мгновенным расчётом."

Этот шаг происходит, поскольку токенизация реальных активов продолжает набирать популярность в финансовой отрасли, при этом эксперты прогнозируют, что рынок может достичь триллионов долларов в ближайшие годы.

Самые умные умы в криптовалюте уже читают нашу рассылку. Хотите присоединиться? Присоединяйтесь к ним.