FinCEN штрафует Paxful на 3,5M $ за содействие незаконным криптовалютным транзакциям на сумму 500M $

Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов США (FinCEN) оштрафовала одноранговый крипто-рынок Paxful на 3,5 миллиона долларов.

Ключевые выводы:

• FinCEN оштрафовал Paxful на 3,5 миллиона долларов за умышленное содействие подозрительным криптопереводам на сумму более 500 миллионов долларов.
• Регуляторы заявили, что Paxful игнорировал базовые правила AML, включая регистрацию MSB и подачу SAR.
• Позже Paxful закрылся из-за давления регуляторов, потери персонала и внутренних юридических споров.

Регулятор обвинил компанию в умышленном нарушении федеральных законов о борьбе с отмыванием денег и в допущении подозрительных переводов на сумму более 500 миллионов долларов, связанных с юрисдикциями высокого риска и преступной деятельностью.

Согласно FinCEN, Paxful способствовал проведению транзакций, связанных с Ираном, Северной Кореей, Венесуэлой и даже Backpage.com, печально известным сайтом объявлений, изъятым в 2018 году за содействие торговле людьми в целях сексуальной эксплуатации.

FinCEN заявляет, что Paxful игнорировал основные правила борьбы с отмыванием денег

Регуляторы заявили, что Paxful не выполнил даже самые базовые требования Закона о банковской тайне (BSA), включая регистрацию в качестве предприятия финансовых услуг, поддержание программы борьбы с отмыванием денег и подачу отчетов о подозрительной деятельности.

"На протяжении многих лет Paxful пренебрегал своими обязательствами по BSA и способствовал проведению транзакций, связанных с незаконной деятельностью и юрисдикциями высокого риска", - заявила директор FinCEN Андреа Гацки.

Paxful признал, что умышленно нарушил федеральный закон. Согласительный приказ подчеркивает серьезные нарушения соответствия в течение лет, когда Paxful работал без надлежащего надзора, в основном из-за ошибок бывшего руководства.

FinCEN заявил, что с тех пор компания предприняла шаги для исправления прошлых нарушений, включая увольнение высокопоставленных лиц, ответственных за нарушения, и проведение внутренней проверки для выявления подозрительной деятельности, о которой ранее не сообщалось.

В этом деле помогали регуляторы из нескольких федеральных агентств, включая отдел по борьбе с отмыванием денег и наркотиками Министерства юстиции, прокуратуру США по Восточному округу Калифорнии и Следственное управление внутренней безопасности.

Агентство подчеркнуло, что фирмы, занимающиеся цифровыми активами, должны корректировать свои меры контроля в соответствии с рисками, присущими работе с криптовалютами, особенно в отношении подсанкционных юрисдикций и анонимных переводов.

В 2023 году Paxful закрыл свой одноранговый крипто-рынок, сославшись на общий спад в отрасли, давление регуляторов и внутренние проблемы.

Генеральный директор Рэй Юссеф назвал несколько факторов, стоящих за закрытием, включая массовый уход сотрудников, все более обременительные нормативные требования США и иск, поданный соучредителем, предположительно Артуром Шабаком.

Он сказал, что требования соответствия стали настолько интенсивными, что даже выделение четверти рабочей силы Paxful на соблюдение нормативных требований было недостаточным.

Компании также не хватало ресурсов для продолжения работы при блокировке пользователей из США, что делало полную приостановку работы рынка неизбежной.

Британская Колумбия изъяла золото и наличные на сумму более 1 миллиона долларов, связанные с соучредителем QuadrigaCX

Как сообщалось, Британская Колумбия одержала крупную юридическую победу, получив судебный приказ об изъятии золота, наличных денег и предметов роскоши на сумму более 1 миллиона долларов, связанных с соучредителем QuadrigaCX Майклом Патрином.

Конфискация происходит в рамках режима приказов о необъяснимом богатстве провинции, который требует от физических лиц доказательства законного приобретения их активов.

Патрин решил не оспаривать это действие, позволив властям продолжить ликвидацию изъятых предметов.

Изъятые активы были обнаружены в сейфовой ячейке в Ванкувере и включали 45 золотых слитков, роскошные часы, ювелирные изделия и заряженный пистолет калибра .45.

По сегодняшним ценам, только золото стоит более 800 000 долларов. Управление гражданской конфискации провинции утверждает, что эти предметы были приобретены с использованием присвоенных средств клиентов QuadrigaCX, ссылаясь на доказательства, собранные в ходе более широкого расследования Королевской канадской конной полиции.