Южная Корея готовит серьезные штрафы для криптовалютных бирж после расследования по борьбе с отмыванием денег

Подразделение финансовой разведки Кореи (FIU) планирует применить санкции к Korbit, Gopax, Bithumb и Coinone после годичного расследования, которое уже привело к штрафу в размере 24 миллионов долларов против оператора Upbit - компании Dunamu.

Dunamu устанавливает прецедент со штрафом в 24 миллиона долларов

FIU завершило наложение штрафа в размере 35,2 миллиарда вон на Dunamu в ноябре 2025 года, что стало первым крупным наказанием в этой волне правоприменения. Компания, управляющая крупнейшей криптобиржей Южной Кореи Upbit, нарушила правила идентификации клиентов в более чем 8,6 миллиона случаев.

Нарушения включали серьезные недостатки в соблюдении требований. Dunamu принимала фотокопии и перефотографированные изображения вместо оригиналов документов, удостоверяющих личность пользователей. Компания также разрешила 3,3 миллиона транзакций клиентам, не прошедшим надлежащую проверку. Кроме того, Dunamu не сообщила властям о 15 подозрительных транзакциях, как того требует закон.

Наказание включало не только штраф. FIU наложило трехмесячное приостановление деятельности Upbit, связанной с нарушениями. Руководители компании также получили дисциплинарные предупреждения от регуляторов. Этот комплексный подход показывает, насколько серьезно южнокорейские власти относятся к этим нарушениям.

Последовательное правоприменение в соответствии с графиком проверок

FIU проводило проверки на крупных биржах в течение 2024 и 2025 годов, используя систематический подход. Регуляторы теперь применяют штрафы в том же порядке, что и проверки, что отраслевые эксперты называют методом "первым пришел - первым обслужен".

График проверок следовал этой последовательности:

• Dunamu (Upbit): август 2024

• Korbit: октябрь 2024

• GOPAX: декабрь 2024

• Bithumb: март 2025

• Coinone: апрель 2025

Отраслевые источники ожидают, что нарушения на других биржах будут аналогичны тем, что были обнаружены в Dunamu. Это означает, что для остальных платформ, вероятно, грядут подобные штрафы. Криптобиржи по всей Южной Корее столкнулись с растущим регуляторным давлением, при этом количество зарегистрированных платформ за последние годы сократилось на 26%.

Ожидаются серьезные штрафы по всей отрасли

Представители финансовой разведки указывают, что штрафы для оставшихся бирж будут существенными. Инсайдеры отрасли предполагают, что штрафы могут достигать сотен миллиардов корейских вон для всех подвергшихся санкциям платформ. Строгость будет зависеть от того, сколько нарушений регуляторы обнаружат на каждой бирже.

Процесс правоприменения включает юридические проверки и заседания комитета по санкциям для каждой компании. Эти процедурные требования отодвинули первоначальный график. Хотя власти изначально планировали завершить все санкции к концу 2025 года, большинство штрафов теперь ожидается в первой половине 2026 года.

Источник: @WuBlockchain

Bithumb может столкнуться с дополнительными задержками из-за продолжающихся расследований. Биржа требует второй проверки, что может еще больше продлить ее график. Между тем, ожидается, что Coinone получит свой штраф вскоре после завершения юридических проверок.

Более широкое влияние на крипторынок Южной Кореи

Эти правоприменительные меры приходятся на сложный период для криптовалютной индустрии Южной Кореи. Правительство неоднократно откладывало внедрение режима налогообложения криптовалют, недавно отложив 20% налог на доходы от криптовалют с января 2025 года до 2027 года после двухпартийного соглашения в декабре 2024 года.

Политическая нестабильность также повлияла на регуляторный прогресс. Недавние объявления военного положения и процедуры импичмента задержали всеобъемлющее криптовалютное законодательство. Национальное собрание отложило обсуждения первичных предложений монет, торговых счетов с реальными именами и Bitcoin ETF до стабилизации политических условий.

Несмотря на проблемы с правоприменением, Южная Корея предложила Основной закон о цифровых активах в июне 2025 года. Это предложенное законодательство установило бы требования к лицензированию для стейблкоинов и стандарты прозрачности, направленные на соответствие глобальным рамкам по борьбе с отмыванием денег.

Международные последствия и реакция рынка

Агрессивный подход Южной Кореи к правоприменению может повлиять на регуляторные стратегии в других странах. Систематический характер этих проверок и штрафов демонстрирует, как финансовые органы могут балансировать между инновациями и требованиями соответствия.

Штрафы посылают четкий сигнал о том, что Южная Корея не будет терпеть слабые практики по борьбе с отмыванием денег в своей криптоиндустрии. Глобальные регуляторы наблюдают за тем, как эта волна правоприменения влияет на стабильность рынка и поведение отрасли.

Крипторынки показали смешанную реакцию на новости о правоприменении. В то время как некоторые инвесторы беспокоятся о возросшем регуляторном давлении, другие рассматривают более строгие стандарты соответствия как положительный фактор для долгосрочного развития отрасли. Штрафы в конечном итоге могут укрепить доверие инвесторов, обеспечивая соответствие бирж международным стандартам.

Операторы бирж теперь сталкиваются с давлением, требующим пересмотреть свои системы соответствия до получения формальных санкций. Компании, которые проактивно устраняют пробелы в борьбе с отмыванием денег, могут получить более благоприятное отношение со стороны регуляторов.

Предстоящая расплата за соблюдение требований

Систематический подход Южной Кореи к правоприменению на криптобиржах знаменует поворотный момент для отрасли. С миллиардами вон в штрафах на горизонте, биржи должны выбирать между модернизацией своих систем соответствия или столкнуться с серьезными ограничениями бизнеса. Эта волна правоприменения, вероятно, изменит криптоландшафт Южной Кореи, устанавливая новые стандарты для регуляторного надзора на мировых рынках цифровых активов.