Coinbase оштрафован на 21,5 миллиона € после масштабного нарушения правил соответствия в Европе

Регулятор заявил, что этот сбой подверг платформу Coinbase серьезным рискам, позволив потенциально незаконной деятельности оставаться незамеченной в период с 2021 по 2025 год.

Затронуто транзакций на сумму более €176 миллиардов

В основе дела лежал сбой в программном обеспечении мониторинга транзакций Coinbase, которое ошибочно исключило более 30 миллионов крипто-переводов из проверки. Стоимость этих непроверенных транзакций превысила €176 миллиардов, примерно треть всей активности, проходящей через Coinbase Europe в течение этого периода.

Власти заявили, что проблема сохранялась почти год, прежде чем компания полностью осознала масштаб неисправности. После проверки Coinbase представил более 2 700 отчетов о подозрительных транзакциях (STRs) в Подразделение финансовой разведки Ирландии для дальнейшего анализа.

Регулятор: "Преступники воспользуются возможностью"

Заместитель управляющего Центрального банка Колм Кинкейд предупредил, что такие сбои могут открыть дверь для преступной эксплуатации.
"Когда системы выходят из строя внутри финансовых учреждений, преступники замечают это — и действуют", — сказал он, подчеркивая, что сильные системы противодействия отмыванию денег (AML) необходимы в криптовалюте, где анонимность и трансграничное движение затрудняют обнаружение.

Кинкейд добавил, что дело подчеркнуло, насколько важно для компаний, работающих с виртуальными активами, иметь "надежные, проверенные и прозрачные системы", способные выявлять подозрительное поведение в реальном времени.

ЧИТАТЬ ДАЛЕЕ:

Tether, Tron и Circle генерируют почти 900 миллионов $ ежемесячного криптовалютного дохода

Объяснение Coinbase: ошибки кодирования, а не халатность

Coinbase заявил, что нарушение соответствия возникло из-за технических ошибок кодирования в его собственной Системе мониторинга транзакций (TMS), а не из-за преднамеренного сбоя. По словам биржи, три ошибки кодирования привели к тому, что пять из 21 сценария обнаружения частично пропускали транзакции, особенно когда адреса криптовалютных кошельков были отформатированы со специальными символами.

Компания сообщила, что обнаружила проблему во время внутренних аудитов в 2021 году, исправила ее в течение нескольких недель и повторно пропустила каждую затронутую транзакцию через исправленную систему. Этот процесс привел к выявлению около 185 000 транзакций, требующих рассмотрения вручную.

Укрепление соответствия после нарушения

Coinbase подчеркнул, что нет доказательств, связывающих пропущенные транзакции с подтвержденной преступной деятельностью. Тем не менее, биржа заявила, что полностью пересмотрела свои протоколы соответствия, чтобы предотвратить подобные проблемы в будущем.

Это включает более строгое тестирование перед обновлениями программного обеспечения, более широкий мониторинг системы и более глубокое моделирование сценариев в TMS.
"Соответствие всегда было центральным в миссии Coinbase", — заявила компания. "Мы стремимся быть самой надежной и прозрачной платформой в мире — а это значит учиться на каждом инциденте".

Более широкие последствия для надзора за криптовалютами

Штраф в размере €21,5 миллиона является 162-м завершенным делом о правоприменении Центрального банка Ирландии, увеличивая общую сумму штрафов до более чем €428 миллионов. Регуляторы заявили, что Coinbase полностью сотрудничал во время расследования, но отметили серьезность системного сбоя и продолжительность времени, которое потребовалось для завершения исправления.

Решение принято в то время, когда европейские власти ужесточают контроль за соблюдением требований в области криптовалют перед внедрением нормативной базы MiCA, которая введет более строгие стандарты противодействия отмыванию денег и надзор за транзакциями по всему блоку.

Центральный банк заявил, что ожидает от всех поставщиков виртуальных активов такого же строгого отношения к обязательствам AML, как и от традиционных финансовых учреждений, и предупредил, что дальнейшие нарушения могут привести к более жестким санкциям.

---

Информация, представленная в этой статье, предназначена только для образовательных целей и не является финансовым, инвестиционным или торговым советом. Coindoo.com не поддерживает и не рекомендует какую-либо конкретную инвестиционную стратегию или криптовалюту. Всегда проводите собственное исследование и консультируйтесь с лицензированным финансовым консультантом перед принятием любых инвестиционных решений.

Статья Coinbase оштрафован на €21,5 миллиона после масштабного нарушения соответствия в Европе впервые появилась на Coindoo.