Крипто-казино сталкиваются с новыми правилами Великобритании: обновления Правил соответствия в октябре 2025 года меняют индустрию

Недавние расследования показали, как крипто-казино способствовали отмыванию денег в Соединенном Королевстве. Все усилия по прекращению такой деятельности в Великобритании оказались безрезультатными, включая жесткие штрафы, наложенные на основные игорные компании, из-за нарушений в сфере противодействия отмыванию денег (AML). В то время как лицензированные и легальные компании прозрачны в своей деятельности, большинство онлайн крипто-казино не придерживаются тех же стандартов.

Очевидно, что при игре на сайте казино вы хотите иметь полную уверенность в том, что он соответствует закону. Обратная сторона мрачна и рискует вашим участием в мошенническом заведении, что угрожает не только финансированием нелегитимной организации, но и вашими реальными деньгами.

Подтверждение личности, противодействие отмыванию денег и комплексная проверка клиентов являются примерами требований, которые намеренно игнорируются недобросовестными игроками, оставляя регуляторам мало законных возможностей для осуществления надзора.

Проблема заключается в том, что, хотя Комиссия по азартным играм Соединенного Королевства (UKGC) осведомлена о проблемах и просила казино разрешить контролирующим органам полностью проверять их деятельность, если они хотят выйти на рынок, ни одно крипто-казино не выполнило эти требования, и в стране до сих пор нет ни одного лицензированного крипто-казино. Такие казино, работающие подобным образом, не обязаны подчиняться регулятору.

Гибкий оффшорный крипто-сектор

Расследование, проведенное Betconix, пришло к не очень удивительному выводу. Не является новостью, что крипто-гемблинг привлекателен из-за своей децентрализации, которая позволяет не так легко отслеживать преступную деятельность и сомнительные источники финансирования.

Хотя прямые крипто-депозиты запрещены, Neteller и Skrill по-прежнему освобождены от этого запрета. Тем временем, оффшорные игорные платформы уверенно продвигают свои продукты более агрессивно, предлагая местным игрокам "более горячие предложения".

Хотя Великобритания добилась значительных успехов в повышении безопасности игорной индустрии, она сталкивается с вопросом, который должна решать индустрия в каждой стране: как победить оффшорный рынок в его собственной игре?

Поэтому из-за всего этого регуляторы наращивают различные стратегии для прекращения нарушений. В 2025 году Spreadex, AG Communications и TGP Europe столкнулись со штрафами более 1 миллиона фунтов стерлингов за нарушения в сфере противодействия отмыванию денег.

Новые правила Великобритании для крипто-казино, которые вступят в силу 31 октября 2025 года, требуют следующего

• Обязательные лимиты депозитов для клиентов: Операторы крипто-казино должны мотивировать всех новых клиентов устанавливать финансовый лимит до того, как они сделают свой первый депозит. Это правило также гарантирует, что клиенты должны иметь возможность легко просматривать и изменять этот лимит по своему усмотрению.   • Повышенная прозрачность защиты средств: В правилах и условиях казино должно быть четко указано, защищены ли средства клиентов в случае неплатежеспособности, уровень защиты и метод, используемый для ее достижения. Эта информация должна быть доступна для всех клиентов при внесении первого депозита.   • Более строгие процедуры AML и верификации KYC: Комиссия по азартным играм Соединенного Королевства (UKGC) повысила уровень контроля за AML. Теперь от операторов крипто-казино ожидается функционирование как от финансовых учреждений, с системами AML, работающими в реальном времени, основанными на оценке рисков и полностью встроенными, а не просто "галочками" для соответствия. Это также включает проверку источника крипто-средств, с которыми человек намеревается играть.   • Усиленное правоприменение: Комиссия по азартным играм Соединенного Королевства усиливает правоприменительные действия, с предупреждениями о том, что штрафы могут достигать 15% от валового дохода от азартных игр (GGY) за серьезные нарушения AML, и операторы несут ответственность за недостаточно быстрое развитие своих систем обнаружения.   • Конвертация реальной стоимости: Операторы обязаны конвертировать криптовалюты в их местную фиатную стоимость на счетах игроков для обеспечения большей прозрачности и снижения рисков волатильности, связанных с колебаниями цен на криптовалюту.

Что это означает для индустрии

Эти изменения означают, что британские крипто-казино должны значительно и быстро обновить свои платформы и процедуры соответствия. Фокус смещается в сторону защиты клиентов, финансовой прозрачности и продвинутого обнаружения мошенничества. Другими словами, к операциям с крипто-гемблингом применяется тот же уровень контроля, что и к традиционным финансовым услугам.

Что должны делать операторы

Чтобы избежать потери лицензии или штрафов, операторы должны:

• Проводить регулярную оценку профиля риска через комплексную проверку клиентов и отчитываться перед лицензионным советом. • Проводить оценку рисков для каждого стороннего поставщика платежных услуг, которого они интегрируют. • Отслеживать и сообщать о любой подозрительной активности. • Следить за уязвимыми игроками и при необходимости сообщать в Подразделение финансовой разведки Великобритании. • Использовать замкнутые платежные системы, которые облегчают отслеживание крипто-транзакций

Другая необходимая информация

• Крипто-гемблинг привлекателен для отмывания денег из-за децентрализации, анонимности и быстрого движения средств. • Электронные кошельки Neteller и Skrill являются единственными принятыми платформами, которые UKGC разрешает для непрямого депозита. Прямые крипто-депозиты запрещены. • Оффшорные платформы используют лазейки в лицензировании для продвижения нерегулируемых казино британским пользователям. • Операторы сталкиваются с крупными штрафами за неспособность проверить личности игроков и источники транзакций. • Новые правила находятся в разработке в ответ на мошенничество с использованием ИИ.

Отказ от ответственности: Эта статья предоставляется только в информационных целях. Она не предлагается и не предназначена для использования в качестве юридической, налоговой, инвестиционной, финансовой или другой консультации.