Robinhood токенизирует 493 американских акции и ETF на Arbitrum для пользователей из ЕС

Robinhood разместил 493 акции США и ETF на блокчейне Arbitrum, открывая возможности для криптовалютной торговли американскими активами по всему Европейскому Союзу, а развертывание включает 80 новых токенов акций, добавленных всего за последние десять дней.

Данные от Dune Analytics показывают, что токенизированные активы Robinhood сейчас превышают 8,5 миллионов долларов по стоимости на момент публикации. В целом было выпущено токенов на сумму около 19,3 миллионов долларов, в то время как около 11,5 миллионов долларов уже были сожжены.

Robinhood добавляет больше токенизированных акций для пользователей ЕС через Arbitrum

Данные Dune также говорят нам, что примерно 70% он-чейн активов Robinhood составляют акции, а еще 24% - Индекс ETF. Остальное: небольшая часть приходится на товары, ETF на основе криптовалют и даже казначейские облигации США.

Последние названия в партии акций Robinhood - Galaxy (GLXY), Webull (BULL) и Synopsys (SNPS).

Том Ван, аналитик-исследователь, который отслеживает расширение уже почти шесть месяцев, сказал: "Пользователи Robinhood в ЕС теперь имеют более широкий выбор Акций США, ценных бумаг и ETF благодаря токенизации".

В июне Cryptopolitan сообщил, что Robinhood построил специальный блокчейн Layer-2 на Arbitrum именно для этой цели, чтобы предоставить европейским пользователям доступ к токенизированным версиям американских ценных бумаг. Но эти токены не представляют прямого владения реальными акциями.

Вместо этого они являются деривативами, привязанными к ценам базовых активов, но регулируемыми в соответствии с правилами MiFID II (это Директива о рынках финансовых инструментов II, для тех, кто следит).

Токены разработаны так, чтобы быть дешевыми и доступными. Robinhood утверждает, что нет никаких скрытых комиссий, кроме 0,1% комиссии FX, и вы можете начать торговлю с суммы всего в 1 евро, около 1,17 долларов, и более того, торги идут 24/7.

Но не все аплодируют. В июле Банк Литвы, который занимается регулированием Robinhood в ЕС, вмешался и попросил компанию объяснить, как эти токены юридически структурированы. Влад Тенев, генеральный директор компании, сказал, что они открыты для такого рода проверок.

Robinhood продвигает токенизацию вместе с крипто-деривативами и приобретениями

Продвижение токенов происходит вскоре после того, как Robinhood запустил микро-фьючерсные контракты на Bitcoin, XRP и Solana, глубже интегрируя криптовалюту в свою платформу. В мае компания приобрела WonderFi, канадскую криптоплатформу, в сделке стоимостью 179 миллионов долларов.

Цель состоит в том, чтобы расширить глобальный охват и добавить больше регулируемой криптовалютной активности на платформу.

Robinhood также пытается подтолкнуть регуляторов США к тому, чтобы они не отставали, поскольку компания представила полное предложение в Комиссию по ценным бумагам и биржам США (SEC), запрашивая национальную структуру, которая бы контролировала все эти токены Активы реального мира (RWA) в рамках одного последовательного набора правил.

Даже со всей этой криптоэнергией, основной бизнес Robinhood по-прежнему опирается на одно: доход от торговли. Более 50% его денег поступает непосредственно от сделок, по сравнению с 16% у Charles Schwab.

Schwab зарабатывает большую часть своих денег на банковских продуктах, пенсионных фондах и комиссиях консультантов. Это делает Schwab менее уязвимым в период спада. Robinhood, с другой стороны, ориентирован на более молодую, менее состоятельную аудиторию; вы знаете, людей, которые могут отказаться, если станет туго.

Robinhood знает об этом. Поэтому за последние несколько лет он добавил на свою платформу больше традиционных финансовых инструментов: пенсионные портфели, сберегательные счета с высокой доходностью и, совсем недавно, приобретение TradePMR, сети зарегистрированных инвестиционных консультантов.

Эта сделка была закрыта ранее в этом году. Тем не менее, его пользователи держат в среднем баланс всего в 10 000 долларов, что составляет менее 4% от того, что обычно имеют клиенты Schwab.

Самые умные крипто-умы уже читают нашу рассылку. Хотите присоединиться? Присоединяйтесь к ним.