Австралия объявляет войну крипто-банкоматам на фоне всплеска преступности

Австралия усиливает меры против криптовалютных банкоматов после резкого роста Интернет-мошенничества и других незаконных использований, согласно отчетам AUSTRAC и правоохранительных органов. Количество устройств, позволяющих людям конвертировать наличные в криптовалюту, быстро растет, и регуляторы утверждают, что этот всплеск подвергает особому риску пожилых и уязвимых пользователей.

Регуляторы ужесточают правила

Власти ввели ряд новых мер контроля, направленных на сокращение злоупотреблений. Согласно отчетам, для многих банкоматов теперь установлен лимит наличных в размере 5 000 AUD за транзакцию.

Операторам рекомендуется усилить проверку личности, добавить четкие предупреждения о мошенничестве на устройствах и подавать больше отчетов при подозрительной активности. AUSTRAC создал специальную группу для проверки поставщиков и обеспечения соблюдения требований там, где это отсутствует.

Мошенничество сильно бьет по пожилым людям

Вред уже реален. Отчеты показали, что ежегодно через криптовалютные банкоматы проходит около 150 000 транзакций на общую сумму примерно 275 миллионов AUD.

Около 99% из них — это депозиты наличными. В Тасмании, по данным полиции, 15 человек потеряли в общей сложности 2,5 миллиона AUD в недавних схемах, а один человек потерял около 750 000 AUD; средний возраст жертв в этом случае составлял около 65 лет.

Во многих случаях звонящие оказывают давление на жертв или обманывают их, заставляя отправлять наличные в банкомат, а затем переводить средства за границу.

Правоприменение и пробелы

Полиция и AUSTRAC отказывают в продлении лицензий несоответствующим операторам и проводят целевые расследования. Тем не менее, правоприменение сталкивается с ограничениями.

Количество устройств резко возросло — по оценкам, их насчитывается примерно 1 600–1 800+ по всей стране — и было обнаружено, что некоторые поставщики не проводят надлежащую проверку личности или мониторинг транзакций.

Это затрудняет контроль за каждым киоском и оставляет преступникам возможность действовать быстро.

Риски для жертв и системы

После конвертации наличных и перемещения их в ончейн, часто трудно отменить операцию. Средства могут быть смешаны, отправлены через несколько кошельков или направлены за границу. Это затрудняет возврат активов, особенно когда адреса получателей связаны с зарубежными сервисами, которые не сотрудничают с австралийскими властями.

Регуляторы предупреждают, что хотя банкоматы имеют законное использование — для людей, которые предпочитают наличные или не имеют доступа к онлайн-сервисам — анонимность устройств и мгновенные переводы создают высокий риск злоупотреблений.

Изображение из Unsplash, график от TradingView