AUSTRAC получил новые полномочия для усиления контроля за крипто-банкоматами в Австралии

Австралия предоставит своему агентству финансовой разведки, Австралийскому центру отчетов и анализа транзакций, новые полномочия для борьбы с третьим по величине рынком крипто-банкоматов в мире.

Резюме

• Австралия разрабатывает новые правила, чтобы предоставить AUSTRAC полномочия над высокорисковыми продуктами, включая крипто-банкоматы.
• Министр внутренних дел Тони Берк предупредил, что большинство основных пользователей крипто-банкоматов связаны с незаконными операциями.
• AUSTRAC уже ввел лимит в 5 000 австралийских долларов на операции с наличными и более строгие правила соответствия для операторов крипто-банкоматов.

Разрабатываются новые правила, которые предоставят AUSTRAC полномочия контролировать "высокорисковые продукты", такие как крипто-банкоматы, которые, по словам министра внутренних дел Тони Берка, связаны с отмыванием денег, мошенничеством, незаконной торговлей наркотиками и даже эксплуатацией детей.

Берк выступал в Национальном пресс-клубе в Канберре, когда подчеркнул, что количество крипто-банкоматов в Австралии растет с тревожной скоростью, и в настоящее время в стране находится наибольшее количество крипто-киосков в регионе и третье по величине в мире.

"Шесть лет назад в Австралии их было 23. Три года назад в Австралии их было 200. Сейчас у нас их 2 000", - цитируют слова Берка.

Быстро растущий рынок крипто-банкоматов в Австралии сделал ее глобальным центром деятельности по обмену наличных на криптовалюту, и опасения не безосновательны, учитывая, что местные власти неоднократно обнаруживали, что эти устройства используются как инструмент для мошенничества и незаконных финансовых переводов.

Всего несколько месяцев назад местные власти сообщили, что 15 жертв, многие из которых были пожилыми гражданами из Тасмании, потеряли около 2,5 миллиона долларов из-за мошенничества с использованием крипто-банкоматов. 

Хотя криптовалютный банкомат сам по себе не является злонамеренным, мошенники часто перенаправляют жертв к этим устройствам как часть сложных мошеннических схем, особенно поскольку покупка криптовалюты за фиатные деньги делает финансовый след трудным для отслеживания из-за присущей блокчейн-транзакциям анонимности. 

Берк также подчеркнул эту обеспокоенность во время своего выступления и сослался на выводы AUSTRAC о том, что большинство транзакций, проходящих через эти устройства, связаны с незаконной деятельностью.

"Когда они изучили основных пользователей, основных пользователей, которые вкладывают больше всего денег в крипто-банкоматы, 85 процентов денег, проходящих через основных пользователей, были связаны с мошенничеством или денежными мулами", - сказал Берк.

Однако Берк не уточнил, будет ли AUSTRAC полностью запрещать крипто-банкоматы, как это сделали некоторые другие юрисдикции по всему миру.

Крипто-банкоматы сталкиваются с ограничениями в Австралии

AUSTRAC давно держит сектор крипто-банкоматов под прицелом и сделал свой первый шаг в марте 2025 года, когда выпустил предупреждение операторам банкоматов о несоблюдении законов о борьбе с отмыванием денег.

В течение следующих нескольких месяцев агентство усилило правоприменение, провело целевые расследования и позже ввело ограничение в 5 000 австралийских долларов на операции с наличными. Операторы также обязаны проводить более строгий процесс дью-дилидженс клиентов и размещать предупреждения о мошенничестве в местах расположения банкоматов.

"Эти условия разработаны, чтобы помочь защитить людей от мошенничества, а бизнес от преступной эксплуатации", - сказал в то время генеральный директор AUSTRAC Брендан Томас.