Новый отчет Morgan Stanley рекомендует держать только небольшие крипто активы для роста

Инвестиционное подразделение Morgan Stanley рекомендовало финансовым консультантам и клиентам придерживаться консервативного подхода при добавлении криптовалют в свои портфели, ограничивая воздействие небольшими процентами в зависимости от толерантности к риску и долгосрочных целей.

Согласно октябрьскому отчету Глобального инвестиционного комитета Morgan Stanley, который руководит более чем 16 000 консультантов, управляющих примерно 2 триллионами долларов клиентского капитала, банк рекомендует хранить лишь небольшое количество криптовалюты в диверсифицированных портфелях. Отчет указывает на то, что Morgan Stanley делает обдуманный, но важный шаг к включению цифровых активов в традиционное управление капиталом.

Morgan Stanley утверждает, что цены на криптовалюты могут быстро меняться

Новый отчет Morgan Stanley информирует инвесторов о том, что цифровые активы, такие как Биктоин, могут предложить существенную прибыль, но также являются рискованными даже для опытных инвесторов из-за их колеблющихся цен и волатильности. Аналитики заявили, что лица, которые могут выдержать более высокий риск и стремятся к более высокой доходности через портфели "Оппортунистического роста", могут выделить до 4% своих средств на криптовалюту.

Однако инвесторы с портфелями "Сбалансированного роста", которые растут стабильно, не должны инвестировать более 2% своих денег. В то же время тем, кто хочет защитить свое богатство или сосредоточиться на доходе, следует полностью игнорировать криптовалюту.

Аналитики Morgan Stanley написали, что криптовалюты имеют "двойственную природу", предлагая очень высокую доходность при благоприятных рыночных условиях, но быстро теряя стоимость, когда уверенность ослабевает, экономика замедляется или вмешиваются регуляторы.  

В отчете также рекомендуется инвесторам, заинтересованным в криптовалюте, периодически отслеживать и корректировать свои активы, в идеале каждые несколько месяцев или хотя бы раз в год (регулярная ребалансировка) — люди, которые пренебрегают ребалансировкой, рискуют подвергнуть себя рискам и убыткам при изменении рынка. 

По мнению банка, криптовалюты могут иметь место в современных инвестиционных планах, но только как небольшая, тщательно контролируемая часть, которая помогает инвесторам получить доступ к новым технологиям и глобальным инновациям. 

Консультанты призывают инвесторов диверсифицировать и использовать криптовалюту в небольших количествах

Хантер Хорсли, генеральный директор криптоинвестиционной фирмы Bitwise, заявил, что взгляды людей на криптовалюты меняются, когда крупный и уважаемый банк, такой как Morgan Stanley, предлагает структурированное руководство о том, как включить их в клиентские портфели. 

Аналитики Morgan Stanley также сравнили Биктоин с "цифровым золотом", потому что он имеет ограниченное предложение и не может быть легко напечатан или изменен. Они сказали, что все больше инвесторов обращаются к Биткоину для защиты своей покупательской способности по мере роста инфляции и усиления неопределенности в мировой экономике.

Эти аналитики добавили, что цена Биткоина достигла нового исторического максимума более 125 000 долларов. Данные от исследовательской фирмы блокчейна Glassnode также показывают, что количество Биткоинов, хранящихся на биржах, сейчас находится на самом низком уровне за шесть лет. Эта статистика предполагает, что все большее число инвесторов хранят свои монеты в личных кошельках на долгосрочную перспективу, а не продают их.

В отчете также упоминается, что другие компании также расширяют свои криптоактивы, причем такие компании, как E*Trade, добавляют поддержку Биткоина, Ether и Solana на своих торговых платформах. Клиенты смогут покупать и продавать некоторые из самых популярных криптовалют напрямую через платформу, которой они уже доверяют.

В заключительной части отчета аналитики Morgan Stanley написали, что криптовалюты могут дать портфелям небольшую выгоду от диверсификации, когда инвесторы обращаются с ними осторожно. Однако они все же предупредили, что выгода приходит только тогда, когда те же инвесторы используют криптовалюту умеренно, потому что слишком большое воздействие может принести больше вреда, чем пользы, когда рынок рушится. Они сказали, что инвесторам нужны четкие правила о том, сколько инвестировать, когда проводить ребалансировку и как защитить себя во время спадов.

Если вы читаете это, вы уже впереди. Оставайтесь там с нашей рассылкой.