Турция предоставит финансовому регулятору полномочия замораживать криптовалютные счета

Сообщается, что Турция глубже погружается в криптовалюты с предложенными правилами, которые позволят ей осуществлять надзор за криптовалютными трейдерами и связанными с ними организациями.

Предлагаемые реформы, согласно источникам, которые говорили с Bloomberg, расширят юрисдикцию Masak по борьбе с отмыванием денег (AML), включив в нее как крипто, так и фиатные счета.

Меры направлены на соответствие стандартам, разработанным Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), международным органом, создающим стандарты по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.

FATF, межправительственный наблюдательный орган, членом которого является Турция, исключил Анкару из своего "серого списка" стран, подлежащих усиленному мониторингу, в июне 2024 года после прогресса в механизмах борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.

Ожидается, что законопроект будет представлен в Великое Национальное Собрание, хотя конкретные сроки не раскрываются.

После утверждения Masak получит полномочия замораживать или закрывать счета, подозреваемые в незаконном использовании, в платежных системах, учреждениях электронных денег, банках и криптовалютных биржах. Он также сможет устанавливать лимиты на транзакции или вносить в Черный список криптовалютные кошельки, связанные с преступной деятельностью.

Турция принимает меры по борьбе с арендованными криптовалютными счетами

Основное внимание в законодательстве уделяется сдерживанию роста так называемых "арендованных счетов" — счетов, за использование которых преступники платят частным лицам для таких действий, как незаконные азартные игры или финансовое мошенничество.

Masak является ключевым игроком в усилиях Турции по борьбе с отмыванием денег, поскольку он собирает и анализирует отчеты о подозрительных транзакциях, передает дела прокурорам и служит связующим звеном по международным вопросам соответствия.

В то время как торговля и инвестиции в цифровые активы остаются законными в Турции, и прибыль пока не подлежит налогообложению по состоянию на октябрь, правительство принимает меры по ужесточению правил, касающихся криптовалют. 

Сообщения указывают на то, что Министерство финансов формирует новые правила, которые потребуют от криптовалютных бирж сбора подробной информации об источнике и цели транзакций, а также введут ограничения на переводы стейблкоинов.

Ранее в этом году Совет по рынкам капитала (CMB), один из ключевых финансовых регуляторов Турции, заявил, что ограничил доступ к нескольким платформам, предлагающим "несанкционированные" услуги цифровых активов, таким как PancakeSwap, популярная децентрализованная биржа.

Все криптовалютные игроки в Турции теперь обязаны регистрироваться на местном уровне, поскольку совету были предоставлены расширенные полномочия в марте 2025 года, с соблюдением строгих требований по борьбе с отмыванием денег и защите клиентов. Среди ключевых правил — проверка ID для транзакций, превышающих 15 000 лир, ограничения на переводы стейблкоинов и задержки при снятии наличных для определенных целей. 

Шаг Турции соответствует действиям других стран, включая Казахстан и Россию, которые ужесточают контроль над рынками цифровых активов. В то время как торговля и хранение криптовалют остаются законными, использование платежных услуг является незаконным с 2021 года.

Турки обращаются к криптовалютам, поскольку кризис лиры стимулирует принятие цифровых активов

Принятие криптовалют в Турции неуклонно растет уже некоторое время. Согласно последнему Глобальному индексу принятия криптовалют Chainalysis, опубликованному в сентябре, этот рост поддерживается развитием централизованных розничных платформ и растущим присутствием институциональных криптовалютных услуг в стране. 

Однако основным катализатором стало резкое обесценивание турецкой лиры. С 2018 года лира переживает затяжной финансовый и экономический кризис, характеризующийся высокой инфляцией, ростом стоимости заимствований и широко распространенными дефолтами по кредитам.

Многие граждане обратились к стейблкоинам, привязанным к доллару, и BRC как к альтернативным средствам сохранения стоимости по мере обесценивания лиры. Чтобы понять масштаб падения лиры: в 2020 году один Bitcoin стоил около 100 000 турецких лир. Сегодня эта цифра превышает 4,6 миллиона лир, что показывает как рост цены Bitcoin, так и резкое обесценивание лиры.

Хотите представить свой проект ведущим умам криптоиндустрии? Включите его в наш следующий отраслевой отчет, где данные встречаются с влиянием.