BithumbがAML/KYC違反通知を受けFIU制裁に直面

BithumbがFIUから制裁を受ける可能性、罰金はUpbitの352億ウォンを超える見込み

韓国の金融情報分析院(FIU)は、マネーロンダリング防止(AML)および本人確認(KYC)の違反を理由に、Bithumbに対し6ヶ月間の部分的業務停止を提案する予備通知を発行しました。これには、韓国に登録されていない海外仮想資産サービスプロバイダー(VASP)との疑わしい取引、および不十分な顧客デューデリジェンス(本人確認や住所確認の不備など)が含まれます。金銭的制裁は「数百億」ウォンに達する可能性があり、Upbitに科された352億ウォンを超える可能性があると、Financial Newsが報じています(https://en.fnnews.com/news/202603091908367363?utm_source=openai)。

規模の観点から、Coin Editionが公表した推定によると、罰金は審査を通じて確認された違反の範囲次第で最大500億ウォン(約3,650万ドル)に達する可能性があります。これらの数字は、Bithumbの制裁がUpbitを明らかに上回ることを示していますが、結果は制裁審査プロセスに委ねられています(https://coinedition.com/south-korea-to-suspend-bithumb-for-6-months-over-kyc-gaps/?utm_source=openai)。

規制当局がAML/KYC違反および未登録VASP取引を指摘する理由

本件は、規制当局が顧客デューデリジェンスにおいて指摘したコンプライアンスの欠陥を中心としており、本人確認や住所確認、さらに国内登録のない海外VASPに関連する取引が含まれます。このような欠陥は不正資金の流れのリスクを高め、取引相手の規制状況を評価する義務に違反します。

これらのリスク要因は、マネーロンダリングを検知・抑止するために設計された管理体制を弱めるため、通常より厳しい監視を引き起こします。未登録の取引相手が関与する場合、国内当局は本国管轄の監督に依存できず、リスクが拡大します。

業界関係者は、疑われる違反を深刻だと述べ、検討中の金銭的制裁は相当なもので、Upbitの以前の罰金を上回る可能性があると、AML Networkが報じています(https://amlnetwork.org/aml-news/bithumb-faces-six-month-suspension-as-korean-regulators-cite-serious-aml-breaches/?utm_source=openai)。

法律学者は、ライセンスベースの措置に関する議論を、最終決定前の規制上の懸念の強いシグナルと見なしています。「ライセンスベースの制裁は『核オプション』であり、システム的な失敗または意図的な不正行為を示す取引所に対してのみ使用されます」と、朴智勲金融法教授がMEXC.comを通じて述べています(https://www.mexc.com/news/668341?utm_source=openai)。

6ヶ月間の部分的業務停止がユーザーにとって意味すること

実施された場合、部分的業務停止は一定期間特定の事業ラインを制限する一方、他の事業は継続され、正確な範囲は最終決定で定められます。ユーザーは、規制当局が指定する条件に応じて、停止期間中により厳格なオンボーディングチェックやサービス制限を経験する可能性があります。

業務の継続性は、審査で特定された制裁対象活動に依存します。どのサービスが停止し、どのサービスが利用可能であるかを示す公式通知で、さらなる明確化が期待されます。

制裁審査プロセス、タイムライン、および異議申し立ての進め方

本件の制裁は正式な審査手続きを経て進行しています。制裁が発効する前に、委員会審査が調査結果、提案された措置、比例性を評価することが予想され、その後最終決定が確認される可能性があります。潜在的な異議申し立てメカニズムに関する公開詳細は報告書に記載されていません。

制裁審査委員会の決定におけるFIUとFSCの役割

FIUは予備通知を発行し、プロセスの一環として制裁審査委員会を招集する予定であると、Seoul Economic Dailyが報じています(https://en.sedaily.com/news/2026/03/09/south-koreas-fiu-notifies-bithumb-of-6-month-partial?utm_source=openai)。金融サービス委員会(FSC)は、業務制限と重大な金銭的罰金の両方の可能性を示す規制当局の中でFIUと並んで言及されています。