بیت کوین دپو نقاط ضعف کنترلی را علامت‌گذاری می‌کند در حالی که کانکتیکات عملیات آن را متوقف می‌کند

به طور خلاصه

• کانکتیکات مجوز انتقال پول ایالتی Bitcoin Depot را تعلیق کرده است که بدون آن نمی‌تواند کیوسک‌های خود را اداره کند.
• نهادهای نظارتی گفتند برخی کاربران بیش از حد هزینه پرداخت کرده‌اند، در حالی که کسانی که قربانی کلاهبرداری شدند به طور کامل بازپرداخت دریافت نکردند.
• ناظران گفتند این دستور می‌تواند نشان‌دهنده آزمون سخت‌تر انطباق برای صنعت گسترده‌تر دستگاه خودپرداز ارز دیجیتال بیت کوین باشد.

Bitcoin Depot، بزرگترین اپراتور دستگاه خودپرداز ارز دیجیتال بیت کوین در جهان، مجوز انتقال پول خود را توسط نهادهای نظارتی کانکتیکات به طور خلاصه تعلیق کرده است به دلیل نقض‌های ادعایی مرتبط با کارمزدهای کیوسک، افشاسازی‌ها و بازپرداخت‌های مرتبط با کلاهبرداری.

نهادهای نظارتی ایالتی گفتند Bitcoin Depot از برخی کاربران کیوسک کارمزدهایی بالاتر از سقف 15 درصدی ایالت دریافت کرده، به برخی قربانیان کلاهبرداری بازپرداخت کامل نداده و برخی الزامات افشاسازی و انطباق را برآورده نکرده است.

بنابراین، دستور مستلزم آن است که شرکت فوراً عملیات خود را در ایالت متوقف کرده و کیوسک‌های خود را غیرفعال کند.

در یک اطلاعیه جداگانه با تأخیر به SEC، Bitcoin Depot گفت که انتظار دارد "ضعف‌های مادی" اصلاح نشده در کنترل‌های داخلی خود را هنگام ارائه گزارش سالانه گزارش دهد.

شرکت گفت این مسائل منجر به خطاها یا حذفیات مادی در صورت‌های مالی قبلی آن نشده و انتظار نمی‌رود اعداد را تغییر دهد.

تاسیس شده در 2016، Bitcoin Depot به بزرگترین اپراتور دستگاه خودپرداز ارز دیجیتال بیت کوین در آمریکای شمالی تبدیل شد و اولین اپراتور دستگاه خودپرداز ارز دیجیتال بیت کوین ایالات متحده شد که در 2023 عمومی شد.

سهام Bitcoin Depot روز سه‌شنبه در حدود 4 دلار معامله می‌شد، طبق داده‌های Google Finance، اما سهام قبلاً قبل از دستور تعلیق در یک سقوط پیوسته بود. طی یک ماه گذشته، حدود 39 درصد و از ابتدای سال تاکنون حدود 55 درصد کاهش داشته است.

نهادهای نظارتی کانکتیکات گفتند تصمیم را بر "ایمنی و رفاه عمومی" مبتنی کرده‌اند که "به طور ضروری نیازمند اقدام اضطراری است." دستور ایالت به دنبال جبران خسارت، بازپس‌گیری، مجازات‌های مدنی است و به احتمال لغو یا عدم تمدید مجوز Bitcoin Depot اشاره دارد.

مجوز انتقال پول به Bitcoin Depot اختیار قانونی برای اداره کسب‌وکار انتقال پول خود در یک ایالت می‌دهد. بدون آن، شرکت نمی‌تواند به طور قانونی آن بخش از کسب‌وکار کیوسک خود را در آنجا اداره کند.

کانکتیکات بیش از 1,000 تراکنش در ایالت پیدا کرد که در آن Bitcoin Depot کارمزدهایی بالاتر از حد قانونی دریافت کرده بود. نهادهای نظارتی گفتند این تراکنش‌ها منجر به حدود 150,000 دلار کارمزد اضافی پرداخت شده توسط بیش از 500 مصرف‌کننده شده است.

ایالت همچنین گفت Bitcoin Depot به برخی افرادی که فریب خورده و پول را از طریق دستگاه‌های آن ارسال کرده‌اند، به طور کامل بازپرداخت نکرده است. نهادهای نظارتی همچنین ادعا کردند که شرکت در افشاسازی‌های مورد نیاز و سایر کنترل‌های انطباق مرتبط با نحوه عملکرد کیوسک‌ها کوتاهی کرده است.

اقدام کانکتیکات در حالی صورت می‌گیرد که Bitcoin Depot گزارش داد نتایج قوی‌تری برای کل سال داشته، با افزایش درآمد به حدود 615 میلیون دلار در 2025 از تقریباً 575 میلیون دلار یک سال قبل.

اما آخرین فصل مشکلاتی برای Bitcoin Depot ایجاد کرد. درآمد به حدود 116 میلیون دلار از تقریباً 137 میلیون دلار یک سال قبل کاهش یافت. شرکت زیان خالص حدود 25 میلیون دلار را ثبت کرد.

کاهش "عمدتاً ناشی از مقررات ایالتی که اخیراً وضع شده و سقف اندازه تراکنش را معرفی کرده و در حد کمتری، بهبودهایی در استانداردهای انطباق ما که به طور متوسط بر فعالیت تراکنش کوتاه‌مدت تأثیر گذاشته است" بود، اسکات بوکانان، مدیرعامل Bitcoin Depot در بیانیه‌ای گفت.

با وجود این موانع، بوکانان تأکید کرد که شرکت اینها را "سازنده برای سلامت بلندمدت، اعتبار و پایداری" صنعت می‌بیند.

'ضربه ساختاری'

تعلیق یک "ضربه ساختاری شدید" به Bitcoin Depot وارد می‌کند و فراتر از صرفاً "یک هشدار اداری صرف" است، رایان یون، تحلیلگر ارشد در Tiger Research، به Decrypt گفت.

دستور کانکتیکات به شکست‌های جدی در سیستم‌های انطباق Bitcoin Depot اشاره دارد، از جمله اضافه دریافتی گسترده کارمزد و شکاف‌های عمده در سوابق شناسایی مشتری، یون توضیح داد، 

"برای یک رهبر بازار معامله‌شده عمومی که تحت توقف اجباری عملیات و بازپس‌گیری قرار می‌گیرد، نشان می‌دهد که مدل تاریخی با حاشیه سود بالای آن اساساً تحت نظارت نظارتی دقیق شکست می‌خورد،" او گفت.

در حالی که جدی است، پرچم انطباق ممکن است "دور از فاجعه‌بار" باشد، دومینیک جان، تحلیلگر در Zeus Research، به Decrypt گفت.

آن وضعیت به "مشکلات عملیاتی و اعتباری" که نیاز به اصلاح دارند اشاره می‌کند، جان خاطرنشان کرد.

به طور گسترده‌تر، تعلیق استاندارد را در سراسر بخش افزایش می‌دهد و "سیگنالی است که مسائل نظارتی دستگاه خودپرداز از بین نمی‌روند،" با انتظار می‌رود ایالت‌ها نظارت دقیقی داشته باشند، و سایر اپراتورها را به "مواجهه با بررسی مشابه اگر انطباق را تقویت نکنند" سوق می‌دهد، او توضیح داد.

Bitcoin Depot فوراً به درخواست برای اظهارنظر پاسخ نداد.

خبرنامه گزارش روزانه

هر روز را با مهم‌ترین اخبار همین الان، به علاوه ویژگی‌های اصلی، پادکست، ویدیوها و موارد دیگر شروع کنید.

منبع: https://decrypt.co/361479/bitcoin-depot-flags-control-weaknesses-connecticut-halts-operations