ICAIE گزارشی را در مورد چگونگی تسریع تجارت غیرقانونی توسط مجرمان از طریق سوءاستفاده از طرح‌های نوظهور پولشویی تراکنش منتشر می‌کند

جنبه تاریک اقتصادهای غیرقانونی: دارایی‌های دیجیتال و طرح‌های "ارزش" تراکنش برای تأمین مالی یک اکوسیستم جهانی از جنایت مورد استفاده قرار می‌گیرند

ائتلاف بین‌المللی علیه اقتصادهای غیرقانونی (ICAIE) امروز آخرین گزارش اطلاعاتی استراتژیک خود را در مورد اینکه چگونه طرح‌های جدیدتر پولشویی و تأمین مالی تهدید - به‌ویژه در سراسر دنیای دیجیتال - به گسترش اقتصاد غیرقانونی جهانی کمک می‌کنند، منتشر کرد. گزارش جدید ICAIE با عنوان "مجرمان با سوءاستفاده از دارایی‌های دیجیتال، کلاهبرداری در تأمین مالی معاملات و سایر طرح‌های نوظهور پولشویی تراکنش، تجارت غیرقانونی جهانی را تسریع می‌کنند" توسط جان ای. کاسارا و دیوید ام. لونا نوشته شده است.

گزارش بهار 1405 ICAIE به این موضوع تأکید می‌کند که در اقتصادهای غیرقانونی، دارایی‌های دیجیتال و طرح‌های "ارزش" تراکنش توسط عوامل بد و شبکه‌های جنایتکار برای تأمین مالی یک اکوسیستم جهانی از جنایت و پولشویی سودهای کثیف در سراسر سیستم تجارت بین‌المللی، بازارهای دیجیتال، مراکز تجارت غیرقانونی، مناطق آزاد تجاری پرخطر (FTZها) و پناهگاه‌های امن مالی مورد استفاده قرار می‌گیرند.

در چشم‌اندازهای امنیتی جهانی امروز، یک شبکه جهانی از تجارت، بازرگانی و فعالیت‌های غیرقانونی در حال رشد است، با فروش و خرید کالاها و خدمات قانونی و غیرقانونی که از طریق پرداخت‌های الکترونیکی و دیجیتال در سراسر اتصالات آنلاین، سیستم‌های معاملاتی جهانی، بازارهای تجارت الکترونیک، برنامه‌ها، رسانه‌های اجتماعی و کانال‌های رمزگذاری‌شده انجام می‌شود.

بیشتر در مورد فین‌تک بخوانید: مصاحبه جهانی فین‌تک با کریستین کندرز، رئیس بازاریابی و تعامل، برنامه Plynk

دیوید ام. لونا، مدیر اجرایی ICAIE، گفت که "این معماری جدید بازار جهانی توسط مجرمان برای انتقال وجوه کثیف در تمام نقاط جهان از طریق فناوری‌های دیجیتال، اینترنت، تلفن‌های همراه و هوش مصنوعی داده‌محور، اینترنت اشیا و محاسبات ابری/کوانتومی مورد سوءاستفاده قرار می‌گیرد."
تجارت جهانی‌شده و اختلافات تعرفه‌ای همچنین فرصت‌های آربیتراژ جدیدی را برای مجرمان در سراسر بازارهای با تعرفه پایین، نقاط ترانشیپ، طرح‌های کلاهبرداری که از اعلامیه‌های کشور مبدأ سوءاستفاده می‌کنند و پولشویی مبتنی بر معاملات که از ارز دیجیتال برای تسویه پرداخت استفاده می‌کند، ایجاد کرده است.

همانطور که تجارت و بازرگانی بین‌المللی بیشتر دیجیتالی می‌شود، تکامل سیستم‌های پرداخت امروز نیز چشم‌اندازهای امنیتی مورد استفاده برای شناسایی و مبارزه با پولشویی و جرایم مالی را تغییر داده است، به‌ویژه با تغییر بازارها به سمت ارزهای دیجیتال و اقتصاد بدون پول نقد که "ارزش" روش پرداخت عملیاتی برای معاملات می‌شود.

مجرمان از جهانی‌شدن که از تجارت دیجیتال سوءاستفاده می‌کند برای تأمین مالی یک اکوسیستم بین‌المللی از جنایت و تجارت غیرقانونی که تریلیون‌ها دلار از اقتصادهای قانونی می‌رباید، استفاده کرده‌اند.

صندوق بین المللی پول تخمین می‌زند که پولشویی بین‌المللی بین 2 تا 5 درصد از تولید ناخالص داخلی جهان را تشکیل می‌دهد (یا تا 6 تریلیون دلار بر اساس اقتصاد جهانی - 117 تریلیون دلار تولید ناخالص داخلی - در سال 2025). البته، این بستگی به آنچه در شمارش گنجانده شده است دارد. ما محاسبات و روش‌شناسی داخلی قدیمی صندوق بین المللی پول در استخراج برآورد خود را نمی‌دانیم. اما به نظر نمی‌رسد، به عنوان مثال، فرار مالیاتی در برآورد صندوق بین المللی پول گنجانده شده باشد. با این حال فرار مالیاتی اکنون یک جرم مقدماتی برای پولشویی در بسیاری از کشورها و حوزه‌های قضایی است.

همانطور که این گزارش توضیح می‌دهد، اشکال جدید پولشویی به سرعت در حال افزایش است، مانند آنهایی که توسط هوش مصنوعی و ارزهای دیجیتال هدایت می‌شوند. بنابراین، میزان واقعی پولشویی می‌تواند بسیار بیشتر از برآورد پذیرفته‌شده 6 تریلیون دلاری سال 1405 باشد و این اثرات منفی آبشاری و پیامدهای حیاتی سیاست داخلی و بین‌المللی دارد.

اقتصاد سودآور چند تریلیون دلاری غیرقانونی جهانی شامل طیف وسیعی از جرایم سایبری و همچنین قاچاق و ترافیک مواد مخدر، مواد افیونی، سلاح، انسان، داروهای تقلبی، کالاهای تقلبی و دزدی دریایی؛ محصولات غیرقانونی تنباکو و الکل؛ چوب، حیات وحش و ماهی برداشت شده غیرقانونی؛ نفت، الماس، طلا، منابع طبیعی و مواد معدنی حیاتی غارت شده؛ و سایر کالاهای غیرقانونی و کالاهای قاچاق است.

پولشویی تراکنش از درزها و آسیب‌پذیری‌ها در سیستم مالی جهانی و دنیای دیجیتال بهره می‌برد. در این واقعیت جدیدتر، روندهای مالی غیرقانونی به تکامل خود ادامه می‌دهند از جمله در بازارهای دیجیتال نوظهور و سیستم‌های بانکی زیرزمینی از طریق ناشناس‌بودگی کاذب، دارایی‌های دیجیتال و فقدان مقررات یکنواخت مربوط به ارز دیجیتال و ارزهای مجازی، توکن‌های غیر قابل تعویض (NFTها) و پلتفرم‌های بازی آنلاین و امور مالی غیر متمرکز با نام اختصاری دیفای

ICAIE قهرمانان متنوعی را در سراسر بخش‌ها و جوامع گرد هم می‌آورد، از جمله دولت‌ها و سازمان‌های برجسته از بخش خصوصی و جامعه مدنی تا انرژی‌ها را برای مبارزه با تهدیدات غیرقانونی فرامرزی که امنیت ملی ایالات متحده، زنجیره‌های تأمین جهانی و صلح بین‌المللی را به خطر می‌اندازند، بسیج کنند.

بینش‌های بیشتر فین‌تک را دریافت کنید: زمانی که پروتکل‌های دیفای به ارگانیسم‌های خودتکامل‌یافته تبدیل می‌شوند

[برای به اشتراک گذاشتن بینش‌های خود با ما، لطفاً به [e-mail] بنویسید]

پست ICAIE گزارشی را در مورد اینکه چگونه مجرمان با سوءاستفاده از طرح‌های نوظهور پولشویی تراکنش تجارت غیرقانونی را تسریع می‌کنند منتشر می‌کند، ابتدا در GlobalFinTechSeries ظاهر شد.