چانگ‌پنگ ژائو می‌گوید صرافی‌های متمرکز Crypto هیچ انگیزه‌ای برای حمایت از تروریسم ندارند

سی‌زد می‌گوید صرافی‌های متمرکز ارز دیجیتال «هیچ انگیزه‌ای» برای حمایت از تروریسم ندارند در حالی که صنعت با بررسی‌های دقیق روبرو است

چانگ‌پنگ ژائو، که به‌طور گسترده به عنوان سی‌زد و بنیان‌گذار صرافی جهانی ارز دیجیتال بایننس شناخته می‌شود، گفت که صرافی‌های متمرکز ارز دیجیتال «هیچ انگیزه‌ای» برای کمک به تروریسم ندارند و در برابر نگرانی‌های روزافزون مبنی بر اینکه پلتفرم‌های دارایی دیجیتال می‌توانند برای تامین مالی فعالیت‌های غیرقانونی استفاده شوند، واکنش نشان داد.

این اظهارات در زمانی مطرح می‌شود که صنعت جهانی ارز دیجیتال با بررسی فزاینده از سوی رگولاتورها و سیاست‌گذارانی روبرو است که به دنبال درک بهتر نحوه تعامل دارایی‌های دیجیتال با تلاش‌های پیشگیری از جرایم مالی هستند. ژائو استدلال کرد که صرافی‌های متمرکز، که اغلب به آن‌ها CEX گفته می‌شود، تحت چارچوب‌های سختگیرانه قوانین انطباق عمل می‌کنند و انگیزه‌های قوی برای جلوگیری از وقوع فعالیت‌های غیرقانونی در پلتفرم‌های خود دارند.

این بیانیه پس از آنکه توسط حساب نظارت بر اخبار مالی Coinvo در پلتفرم X به اشتراک گذاشته شد، به‌طور گسترده منتشر شد. این اطلاعات بعداً توسط تیم تحریریه hokanews هنگام پوشش بحث‌های جاری درباره نقش صرافی‌های ارز دیجیتال در امنیت مالی جهانی مورد استناد قرار گرفت.

ناظران صنعت می‌گویند اظهارات ژائو منعکس‌کننده تلاش گسترده‌تر رهبران ارز دیجیتال برای تأکید بر شفافیت و انطباق است در حالی که دولت‌ها در سراسر جهان چارچوب‌های نظارتی جدیدی را برای دارایی‌های دیجیتال توسعه می‌دهند.

منبع: XPost

صرافی‌های ارز دیجیتال و انطباق

صرافی‌های متمرکز ارز دیجیتال نقش حیاتی در اکوسیستم جهانی دارایی دیجیتال ایفا می‌کنند. این پلتفرم‌ها به عنوان واسطه‌هایی عمل می‌کنند که به کاربران اجازه می‌دهند ارزهای دیجیتال را با استفاده از ارزهای سنتی یا توکن‌های دیجیتال دیگر خریداری، بفروشند و معامله کنند.

به دلیل موقعیت آن‌ها در سیستم مالی، صرافی‌های متمرکز معمولاً رویه‌های سختگیرانه انطباق را پیاده‌سازی می‌کنند که برای جلوگیری از فعالیت‌های جنایی طراحی شده‌اند.

این رویه‌ها اغلب شامل فرآیندهای تأیید هویت معروف به پروتکل‌های مشتری خودت را بشناس، و همچنین سیستم‌های نظارت بر پولشویی که تراکنش‌های مشکوک را پیگیری می‌کنند، می‌شوند.

بسیاری از صرافی‌های بزرگ همچنین هنگام تحقیق درباره جرایم مالی احتمالی با آژانس‌های بین‌المللی اجرای قانون همکاری می‌کنند.

به گفته تحلیلگران صنعت، مدل کسب‌وکار صرافی‌های متمرکز این احتمال را بسیار پایین می‌آورد که آن‌ها آگاهانه از فعالیت‌های غیرقانونی حمایت کنند.

عملکرد قانونی و حفظ تأیید نظارتی برای صرافی‌هایی که می‌خواهند به مشتریان جهانی خدمت کنند و دسترسی به شرکای بانکی را حفظ کنند، ضروری است.

بیانیه ژائو تأکید کرد که صرافی‌ها انگیزه‌های قوی برای حفظ انطباق دارند زیرا کل کسب‌وکار آن‌ها به اعتماد، شفافیت و پذیرش نظارتی بستگی دارد.

چرا نگرانی‌های تامین مالی تروریسم پدیدار شده است

علی‌رغم اقدامات حفاظتی که توسط صرافی‌ها اجرا شده است، نگرانی‌ها درباره تامین مالی تروریسم در بخش ارز دیجیتال به‌طور دوره‌ای پدیدار شده است.

منتقدان استدلال می‌کنند که ماهیت بدون مرز و ناشناس تراکنش‌های بلاک چین به‌طور بالقوه می‌تواند توسط سازمان‌های جنایی مورد سوءاستفاده قرار گیرد.

با این حال، کارشناسان خاطرنشان می‌کنند که اکثریت قریب به اتفاق تراکنش‌های ارز دیجیتال قانونی هستند و فناوری بلاک چین در واقع ابزارهای منحصربه‌فردی را برای ردیابی جریان‌های مالی فراهم می‌کند.

برخلاف تراکنش‌های نقدی سنتی، اکثر انتقال‌های بلاک چین به‌طور دائمی در دفاتر عمومی ثبت می‌شوند.

این شفافیت به محققان و شرکت‌های تحلیل بلاک چین اجازه می‌دهد فعالیت‌های مشکوک را به‌طور مؤثرتری نسبت به بسیاری از سیستم‌های مالی متعارف ردیابی کنند.

چندین آژانس اجرای قانون با موفقیت از تحلیل بلاک چین برای شناسایی و متلاشی کردن شبکه‌های غیرقانونی که در اکوسیستم دارایی دیجیتال فعالیت می‌کنند، استفاده کرده‌اند.

چشم‌انداز نظارتی در حال تحول

دولت‌ها در سراسر جهان در حال تلاش برای ایجاد مقررات واضح‌تر برای پلتفرم‌های ارز دیجیتال هستند.

رگولاتورها در ایالات متحده، اتحادیه اروپا و چندین حوزه قضایی آسیایی قوانین جدیدی را معرفی کرده‌اند که به صرافی‌ها الزام می‌کند استانداردهای سختگیرانه انطباق را رعایت کنند.

این مقررات اغلب مشابه آن‌هایی هستند که برای مؤسسات مالی سنتی مانند بانک‌ها و پردازشگرهای پرداخت اعمال می‌شوند.

به عنوان مثال، صرافی‌ها باید هویت کاربران خود را تأیید کنند، تراکنش‌های مشکوک را گزارش دهند و سوابق دقیق فعالیت مالی را حفظ کنند.

رهبران صنعت می‌گویند این الزامات به تقویت اعتبار بخش ارز دیجیتال کمک می‌کند در حالی که پتانسیل سوءاستفاده را کاهش می‌دهد.

ژائو قبلاً اظهار کرده است که همکاری بین رگولاتورها و شرکت‌کنندگان صنعت برای توسعه بلندمدت بازارهای دارایی دیجیتال ضروری است.

او همچنین استدلال کرده است که سیاست‌های بیش از حد محدودکننده می‌تواند کاربران را به سمت پلتفرم‌های نظارت نشده که فاقد اقدامات حفاظتی انطباق موجود در صرافی‌های بزرگ هستند، سوق دهد.

شفافیت بلاک چین و اجرای قانون

یکی از استدلال‌های کلیدی که توسط حامیان ارز دیجیتال مطرح می‌شود این است که فناوری بلاک چین در واقع می‌تواند کشف جرایم مالی را آسان‌تر کند.

هر تراکنشی که در یک بلاک چین عمومی انجام می‌شود در یک دفتر دائمی ثبت می‌شود که می‌تواند توسط محققان تجزیه و تحلیل شود.

شرکت‌های تحلیلی تخصصی از نرم‌افزار پیشرفته برای شناسایی الگوهای مشکوک و ردیابی وجوه در کیف پول‌های مختلف استفاده می‌کنند.

این ابزارها به آژانس‌های اجرای قانون کمک کرده‌اند تا دارایی‌های سرقت شده را بازیابی کنند، طرح‌های کلاهبرداری را متلاشی کنند و تراکنش‌های مرتبط با افراد یا سازمان‌های تحریم شده را نظارت کنند.

در بسیاری از موارد، مقامات با موفقیت وجوه غیرقانونی را حتی پس از انتقال آن‌ها به کیف پول‌های دیجیتال متعدد ردیابی کرده‌اند.

این سطح از شفافیت باعث شده است برخی از کارشناسان شبکه‌های بلاک چین را به عنوان یکی از قابل ردیابی‌ترین سیستم‌های مالی تا به حال ایجاد شده توصیف کنند.

نقش صرافی‌های متمرکز در امنیت

صرافی‌های متمرکز اغلب به عنوان نقاط بازرسی کلیدی در اکوسیستم ارز دیجیتال عمل می‌کنند.

زمانی که کاربران دارایی‌های دیجیتال را به ارزهای سنتی تبدیل می‌کنند یا وجوه را بین پلتفرم‌ها انتقال می‌دهند، صرافی‌ها می‌توانند رفتار مشکوک را شناسایی کرده و آن را به مقامات گزارش دهند.

بسیاری از صرافی‌ها تیم‌های انطباق اختصاصی را حفظ می‌کنند که تراکنش‌ها را شبانه‌روز نظارت می‌کنند.

این تیم‌ها با شرکت‌های تحلیل بلاک چین کار می‌کنند تا الگوهای غیرعادی را شناسایی کرده و نقض‌های احتمالی را بررسی کنند.

اگر فعالیت مشکوکی شناسایی شود، صرافی‌ها ممکن است حساب‌ها را مسدود کنند یا تراکنش‌ها را در حالی که تحقیقات انجام می‌شود، مسدود کنند.

این رویکرد مشارکتی به یک جزء مهم تلاش‌های جهانی برای جلوگیری از جرایم مالی مربوط به دارایی‌های دیجیتال تبدیل شده است.

برداشت عمومی و توجه رسانه‌ها

بحث درباره ارز دیجیتال و تامین مالی تروریسم اغلب توجه رسانه‌ای قابل توجهی دریافت می‌کند.

از آنجا که دارایی‌های دیجیتال نسبت به سیستم‌های مالی سنتی نسبتاً جدید هستند، نگرانی‌ها درباره سوءاستفاده می‌تواند به سرعت علاقه عمومی را جلب کند.

نمایندگان صنعت استدلال می‌کنند که تفکیک بین خود فناوری و اقدامات افرادی که ممکن است تلاش کنند از آن سوءاستفاده کنند، مهم است.

آن‌ها همچنین خاطرنشان می‌کنند که مؤسسات مالی سنتی از نظر تاریخی با چالش‌های مشابهی مرتبط با پولشویی و امور مالی غیرقانونی روبرو بوده‌اند.

بر اساس چندین مطالعه دانشگاهی، درصد تراکنش‌های ارز دیجیتال مرتبط با فعالیت جنایی نسبت به کل حجم انتقال‌های دارایی دیجیتال نسبتاً کوچک است.

با این وجود، رگولاتورها و رهبران صنعت به تلاش برای تقویت اقدامات حفاظتی و کاهش ریسک‌های بالقوه ادامه می‌دهند.

اهمیت همکاری صنعت

کارشناسان می‌گویند همکاری بین صرافی‌ها، رگولاتورها و آژانس‌های اجرای قانون برای حفظ اعتماد در اکوسیستم ارز دیجیتال ضروری است.

توافقنامه‌های به اشتراک‌گذاری اطلاعات، مشارکت‌های انطباق و راهنمایی نظارتی می‌تواند به اطمینان از عملکرد مسئولانه پلتفرم‌ها کمک کند.

بسیاری از صرافی‌ها اکنون در ابتکارات بین‌المللی طراحی شده برای مبارزه با جرایم مالی و بهبود شفافیت شرکت می‌کنند.

این تلاش‌ها اغلب شامل همکاری با واحدهای اطلاعات مالی و سازمان‌های جهانی متمرکز بر اجرای مبارزه با پولشویی است.

رهبران صنعت استدلال می‌کنند که چنین مشارکت‌هایی تعهد مشاغل قانونی ارز دیجیتال را به حفظ عملیات امن و قانونی نشان می‌دهد.

اظهارات ژائو درباره اینکه صرافی‌های متمرکز «هیچ انگیزه‌ای» برای کمک به تروریسم ندارند، این دیدگاه وسیع‌تر صنعت را منعکس می‌کند.

آینده مقررات ارز دیجیتال

با ادامه رشد پذیرش ارز دیجیتال، چارچوب‌های نظارتی احتمالاً بیشتر تکامل خواهند یافت.

دولت‌ها در حال بررسی راه‌هایی برای ایجاد تعادل بین نوآوری با حمایت از مصرف‌کننده و ثبات مالی هستند.

برخی از سیاست‌گذاران بر الزامات مجوز واضح‌تر برای صرافی‌ها تمرکز می‌کنند، در حالی که دیگران بررسی می‌کنند چگونه پلتفرم‌های امور مالی غیر متمرکز با نام اختصاری دیفای باید تنظیم شوند.

شرکت‌کنندگان صنعت به‌طور کلی از مقرراتی حمایت می‌کنند که وضوح را فراهم می‌کنند در حالی که به نوآوری تکنولوژیکی اجازه ادامه می‌دهند.

چالش برای سیاست‌گذاران طراحی قوانینی خواهد بود که به‌طور مؤثر از فعالیت‌های غیرقانونی جلوگیری کنند بدون اینکه توسعه فناوری‌های مالی جدید را خفه کنند.

تحلیلگران می‌گویند گفت‌وگوی در حال انجام بین رگولاتورها و رهبران صنعت نقش کلیدی در شکل‌دهی آینده بازار دارایی دیجیتال خواهد داشت.

در حال حاضر، اظهارات چهره‌هایی مانند چانگ‌پنگ ژائو تلاش صنعت ارز دیجیتال را برای تأکید بر انطباق، شفافیت و همکاری در حالی که بخش به بلوغ خود ادامه می‌دهد، برجسته می‌کند.

hokanews.com – نه فقط اخبار ارز دیجیتال. این فرهنگ ارز دیجیتال است.

نویسنده @Ethan
اتان کالینز یک روزنامه‌نگار پرشور ارز دیجیتال و علاقه‌مند به بلاک چین است که همیشه در جستجوی آخرین روندهایی است که دنیای امور مالی دیجیتال را تکان می‌دهند. او با مهارت در تبدیل پیشرفت‌های پیچیده بلاک چین به داستان‌های جذاب و قابل فهم، خوانندگان را در دنیای پرسرعت ارز دیجیتال پیشرو نگه می‌دارد. چه BTC، Ethereum یا آلتکوین‌های نوظهور باشد، اتان عمیقاً به بازارها می‌پردازد تا بینش‌ها، شایعات و فرصت‌هایی را که برای طرفداران ارز دیجیتال در همه جا مهم است، کشف کند.

سلب مسئولیت:

مقالات در HOKANEWS برای به‌روزرسانی شما درباره آخرین اخبار در ارز دیجیتال، فناوری و فراتر از آن هستند—اما آن‌ها مشاوره مالی نیستند. ما اطلاعات، روندها و بینش‌ها را به اشتراک می‌گذاریم، نه به شما می‌گوییم خرید، فروش یا سرمایه گذاری کنید. همیشه قبل از انجام هر اقدام مالی تحقیق خود را انجام دهید.

HOKANEWS مسئول هیچ ضرر، سود یا آشفتگی که ممکن است در صورت عمل به آنچه در اینجا می‌خوانید رخ دهد، نیست. تصمیمات سرمایه گذاری باید از تحقیق شخصی شما—و در حالت ایده‌آل، راهنمایی یک مشاور مالی واجد شرایط—سرچشمه بگیرد. به یاد داشته باشید: ارز دیجیتال و فناوری سریع حرکت می‌کنند، اطلاعات در یک چشم به هم زدن تغییر می‌کنند و در حالی که ما برای دقت تلاش می‌کنیم، نمی‌توانیم تضمین کنیم که ۱۰۰٪ کامل یا به‌روز است.