فصل مالیاتی می‌تواند برای والدین با اعتبارات و کسورات، آرامشی به همراه داشته باشد

تربیت خانواده می‌تواند پرهزینه باشد. اما فصل مالیات ممکن است تسکینی برای برخی والدین فراهم کند، زیرا اعتبارات و تخفیف‌ها می‌توانند کل صورتحساب مالیاتی آن‌ها را کاهش دهند. کارشناسان می‌گویند کلید این است که مالیات‌های خود را قبل از مهلت 30 آوریل ثبت کنید، در غیر این صورت خطر از دست دادن آن را دارید. فصل ثبت مالیات برای سال 2025 هفته گذشته آغاز شد و اظهارنامه مالیات بر درآمد به تعیین مزایا و معافیت‌های مالیاتی که والدین می‌توانند برای فرزندان خود دریافت کنند، کمک می‌کند.  

درخواست هزینه های مراقبت از کودک

یکی از این معافیت‌های مالیاتی می‌تواند از درخواست هزینه‌های مراقبت از کودک ناشی شود. شان گرانت-یانگ، مدیر ملی مالیات Baker Tilly Canada، گفت: "این مزایا برای آن‌ها بسیار مهم است، اگر آن‌ها سعی می‌کنند با هزینه‌های مهدکودک و اردو و همه چیز کنار بیایند." او گفت این تخفیف به والدین اجازه می‌دهد هزینه‌های مهدکودک، پرستار، اردوهای روزانه و سایر خدمات مراقبت از کودک که برای کار یا اداره کسب‌وکار هر دو همسر ضروری است را مطالبه کنند. این نمی‌تواند برای درس‌های تخصصی مانند اردوهای هاکی مطالبه شود.

حسابدار حرفه‌ای معتمد استفانی ریچیو گفت که هشدار واقعی برای واجد شرایط بودن یک فعالیت به عنوان هزینه مراقبت از کودک این است که کودک در برنامه‌ای شرکت کند تا والدین بتوانند به سر کار خود بروند و درآمد کسب کنند. او گفت به عنوان مثال، فرستادن فرزندان خود به برنامه اردوی تابستانی تا زمانی که شما سر کار هستید مراقبت شوند، هزینه‌ای است که می‌تواند در مالیات شما مطالبه شود.

مبلغ تخفیف می‌تواند تا 8,000 دلار در سال برای کودکان زیر هفت سال باشد. پس از آن، تا حدود 5,000 دلار در سال تا سن 16 سالگی کاهش می‌یابد. ریچیو گفت در بیشتر موارد، والدی که درآمد خالص کمتری دارد باید برای مطالبات مراقبت از کودک درخواست دهد.

مزایای دولتی مرتبط با اظهارنامه مالیاتی شما

گرانت-یانگ گفت که مزایای کودکان کانادا "سنگ بنای" نحوه حمایت دولت از خانواده‌ها با پرداخت‌های ماهانه است که همچنین بر اساس درآمد آزمایش می‌شود و به مالیات بستگی دارد. او گفت: "مهم است که اطمینان حاصل کنید که اظهارنامه‌ها را ثبت می‌کنید، حتی اگر درآمدی وجود نداشته باشد."  

آژانس درآمد کانادا می‌گوید والدینی که مالیات‌های خود را به موقع ثبت نمی‌کنند در معرض خطر از دست دادن پرداخت‌های CCB هستند. برای ثبت‌کنندگان دیرهنگام، مزایا ممکن است به طور موقت تعلیق شود.

در ژانویه، دولت فدرال گسترش برنامه اعتباری GST موجود خود را اعلام کرد و تخفیف را برای پنج سال آینده 25٪ افزایش داد. این برنامه برای خانواده‌هایی با درآمدهای کم و متوسط اعمال می‌شود تا به جبران GST/HST که آن‌ها پرداخت می‌کنند کمک کند.

کارشناسان می‌گویند هنگامی که والدین از هم جدا شده‌اند، یا کودک در یک خانواده ترکیبی بزرگ می‌شود، بازپرداخت‌ها و اعتبارات مالیاتی می‌توانند بسته به اینکه چه کسی هزینه‌ها را مطالبه می‌کند کمی پیچیده‌تر شوند و ممکن است بهتر باشد با یک حسابدار مشورت کنید.

سایر اعتبارات مالیاتی که خانواده‌ها نباید نادیده بگیرند

مزایای مالیاتی کوچک‌تر دیگری نیز وجود دارد که والدین می‌توانند مطالبه کنند.

خانواده‌ها می‌توانند هزینه‌های پزشکی واجد شرایط برای افراد تحت تکفل خود را مطالبه کنند و 15٪ اعتبار مالیاتی غیرقابل بازپرداخت دریافت کنند. اما صورتحساب‌های پزشکی باید از آستانه درآمد یا هزینه فراتر روند. گرانت-یانگ گفت مالیات‌دهندگان باید مبلغ پایین‌تری را برآورده کنند که یا بیش از 2,800 دلار هزینه پزشکی یا صرف 3٪ از درآمد خالص خود برای مراقبت‌های بهداشتی باشد.

به عنوان مثال، اگر کسی 40,000 دلار درآمد خالص داشته باشد، باید حداقل 1,200 دلار برای هزینه‌های پزشکی جیبی - نسخه‌های پزشکی، مراقبت‌های دندانپزشکی - خرج کند تا اعتبار فعال شود.

همچنین بخوانید

راهنمای مالیات بر درآمد برای کانادایی‌ها

مهلت‌ها، نکات مالیاتی و موارد دیگر

اکنون بخوانید

برخی از استان‌ها نیز اعتبارات اضافی برای تناسب اندام یا سایر فعالیت‌های فوق‌برنامه ارائه می‌دهند و مهم است که آن رسیدها را برای فصل مالیات در امان نگه دارید.

برای فرزندان بزرگسال در آموزش پس از متوسطه، خانواده‌ها می‌توانند تصمیم بگیرند که آیا اعتبارات مالیاتی شهریه در همان سال استفاده شود، به سال‌های بعدی که کودک شغل با درآمد بالاتری پیدا می‌کند منتقل شود، یا به والدین منتقل شود. ریچیو گفت: "بسیاری از والدین به شدت این عقیده را دارند که اگر من برای مدرسه شما هزینه کردم، من اعتبارات مالیاتی شهریه شما را مطالبه می‌کنم." او اضافه کرد حداکثر مبلغ سالانه منتقل شده به والد، پدربزرگ یا مادربزرگ، یا سرپرست واجد شرایط 5,000 دلار است.

ریچیو گفت در نهایت، همه متوجه نمی‌شوند که برنامه‌های پس‌انداز آموزشی ثبت شده قابل کسر مالیات نیستند. او در اشاره به برنامه پس‌انداز بازنشستگی ثبت شده گفت: "RESPها متفاوت از RRSPها کار می‌کنند." "وقتی شما به RRSP کمک می‌کنید، تخفیف را از درآمد مشمول مالیات خود دریافت می‌کنید. اما RESP به این شکل کار نمی‌کند."

با این حال، مشارکت‌های RESP رشد معوق مالیاتی و کمک‌های هزینه تطبیق دولتی را برای کمک به افزایش پس‌انداز بدون تأثیر بر فضای مشارکت ارائه می‌دهند.  

خبرنامه

نکات مالی رایگان MoneySense، اخبار و مشاوره را در صندوق ورودی خود دریافت کنید.

اکنون مشترک شوید

بیشتر در مورد مالیات‌ها بخوانید:

• مطالبه همسر و افراد تحت تکفل خود در اظهارنامه مالیاتی
• بازه‌های مالیات بر درآمد در کانادا (2026)
• پول غیرمنتظره؟ این چیزی است که کانادا مالیات می‌گیرد - و چه چیزی نمی‌گیرد
• آماده‌سازی مالیات برای کسی که فوت کرده است
  

پست فصل مالیات می‌تواند مقداری آرامش برای والدین با اعتبارات، تخفیف‌ها به ارمغان بیاورد اولین بار در MoneySense ظاهر شد.