استفاده غیرقانونی از استیبل کوین اکنون به بالاترین سطح خود پس از پذیرش جریان اصلی این کلاس دارایی توسط سازمانهای متعدد رسیده است. سال گذشته، بیش از 141 میلیارد دلار پرداختهای غیرقانونی از طریق استیبل کوینها تسهیل شد، در حالی که اقلیتی از ابزارهای مالی دیگر استفاده کردند.
شبکههای تحریمشده به استیبل کوینها وابسته هستند
طبق گزارش TRM Labs، فرار از تحریم در صدر فهرست استفاده غیرقانونی از استیبل کوین در طول سالها قرار دارد. حدود 86 درصد از جریانها در سال 2025 به این دسته نسبت داده شد. این امر عمدتاً به دلیل ماهیت این داراییها و تعادل آنها است، برخلاف سایر داراییهای ارز دیجیتال مانند ارز دیجیتال بیت کوین (BTC) و اتریوم (ETH).
دادهها نشان میدهد که تراکنشهای بیشتری مرتبط با توکن A7A5، یک استیبل کوین متصل به روبل، با حرکت روسیه برای جلوگیری از تحریمها وجود دارد. کیف پولها، از جمله صرافیهای روسی مانند Garantax، در این حوزه توسط OFAC تعیین شدهاند. تحقیقات عمیقتر نشان میدهد که در درون شبکهها، A7A5 و USDT به عنوان ریلهای تسویه داخلی برای هماهنگی فعالیتهای متعدد عمل میکنند.
اساساً، تغییر از عملیات جداگانه، محبوبیت آنها را در تراکنشهای فرامرزی افزایش داده است. پرداختهای انعطافپذیر یکی از استدلالهای اصلی برای پذیرش استیبل کوین در بازارها بود. سال گذشته، چندین مؤسسه پرداختهای استیبل کوین را راهاندازی کردند و پذیرش سه برابر شد.
اگرچه اکثر اصلاحات عمده توسط شبکههای قانونی و تنظیمشده تقویت شد، عملیات غیرقانونی از آن برای فرار از بررسی دقیق سرمایهگذاری کردند. برای اجتناب از محدودیتهای بانکی، استیبل کوینها به یک گزینه اصلی تبدیل شدند. در همین حال، بازیگران بد نیز استیبل کوینها را در کلاهبرداریهای آنلاین و سایر فعالیتها به کار گرفتند.
طبق گزارش، تأمین مالی کالاهای غیرقانونی و قاچاق انسان تقریباً به طور کامل از طریق استیبل کوینها تسهیل شد. در همین حال، بیش از 75 درصد کلاهبرداریهای سرمایهگذاری شامل استیبل کوینها بود. برای هکها و تخلیه ارز دیجیتال، سایر داراییهای دیجیتال ترجیح داده میشوند قبل از اینکه استیبل کوینها در پایان فرآیند پولشویی استفاده شوند.
"یافته مبنی بر اینکه خدمات مالی غیرقانونی به استیبل کوینها وابسته هستند با تحقیقات قبلی TRM در مورد خدمات ضمانت سازگار است که به شدت استیبل کوینها را برای تراکنشها در اولویت قرار میدهند. فعالیت مرتبط با این نهادها به سرعت از سال 2022 تا اواسط 2025 گسترش یافت و از کمتر از 1 میلیارد دلار در هر سه ماهه به اوجهای بالای 17 میلیارد دلار رسید، قبل از کاهش شدید در اواخر سال 2025،" TRM نوشت.
علیرغم استفاده از استیبل کوین در فعالیتهای غیرقانونی، این دارایی همچنان جزء جداییناپذیر اکوسیستم ارز دیجیتال و بازار مالی گستردهتر است. با توجه به اهمیت زیرساختهای مالی، دولتها مقررات متعددی را تحت نظارت تشدیدشده صادر کردهاند.
سال گذشته، ادغام استیبل کوینها و امور مالی سنتی واضحتر شد. شرکتهایی مانند Walmart و Amazon گزینهها را بررسی کردند در حالی که USDC Circle و سایر داراییها تأییدیههای جدیدی دریافت کردند. یک استدلال عمده برای این داراییها پلی است که به مناطق دارای بانک ارائه میدهند.
منبع: https://zycrypto.com/stablecoins-become-go-to-rail-for-141-billion-in-illicit-crypto-flows/
