Falcon Finance خزانه جدید آفچین را راه‌اندازی می‌کند: Bitcoin بدون فروش درآمد ایجاد می‌کند

Falcon Finance، یک پروتکل نوآورانه که هر دارایی نقدی را به وثیقه مولد تبدیل می‌کند، امروز راه‌اندازی یک خزانه آف‌چین جدید اختصاص‌یافته به ارز دیجیتال بیت کوین را اعلام کرد.

این راه‌حل برای کسانی است که ارز دیجیتال بیت کوین دارند و می‌خواهند درآمد ثابتی کسب کنند بدون اینکه مجبور باشند قرار گرفتن بلندمدت خود در این دارایی را کنار بگذارند. این محصول جدید بازده تخمینی بین 3٪ تا 5٪ APR را ارائه می‌دهد که به صورت USDf، دارایی تسویه متصل به دلار Falcon، پرداخت می‌شود.

بیت کوین: قلب ذخایر Falcon

طبق داشبورد شفافیت Falcon، ارز دیجیتال بیت کوین بیش از 80٪ از ذخایر پروتکل را تشکیل می‌دهد. این رقم اهمیت استراتژیک ارز دیجیتال بیت کوین در اکوسیستم بیت کوین Falcon و نیاز به راه‌حل‌هایی را برجسته می‌کند که به دارندگان BTC اجازه می‌دهد درآمد قابل پیش‌بینی با واحد دلار کسب کنند، بدون اینکه ارز دیجیتال بیت کوین خود را بفروشند یا "بسته‌بندی" کنند.

پارادایم جدید برای بهره‌وری بیت کوین

آرتم تولکاچف، مدیر ارشد RWA در Falcon Finance، اظهار داشت:

"تز ما همیشه این بوده است که هر دارایی نقدی باید بتواند نقدینگی و بازده روی زنجیره ایجاد کند.

ارز دیجیتال بیت کوین بزرگترین و نقدشونده‌ترین دارایی در دنیای کریپتو است — و در حال حاضر جزء اصلی ذخایر Falcon است — اما تا کنون چالش‌برانگیزترین مورد برای مولد کردن بدون مصالحه بوده است. این خزانه یک تغییر‌دهنده بازی است. BTC اکنون می‌تواند نقدینگی روی زنجیره ایجاد کند بدون اینکه بسته‌بندی یا پل شود."

نحوه کار خزانه آف‌چین Falcon

به طور سنتی، کسانی که ارز دیجیتال بیت کوین دارند و به دنبال بازده هستند با یک دوراهی روبرو هستند: BTC را بدون هیچ بازده نگه دارند، یا آن را بفروشند، دارایی را بسته‌بندی کنند، یا آن را به عنوان وثیقه برای دریافت وام استفاده کنند. با بیش از 120 میلیارد دلاری که اکنون در ETFهای اسپات ارز دیجیتال بیت کوین نگهداری می‌شود، تقاضا برای ابزارهایی که ارز دیجیتال بیت کوین را مولد می‌کنند بدون تغییر قرار گرفتن، یک اولویت استراتژیک شده است.

درآمد در USDf، قرار گرفتن بدون تغییر در بیت کوین

خزانه آف‌چین جدید Falcon به دارندگان اجازه می‌دهد همچنان مالک ارز دیجیتال بیت کوین باشند در حالی که همزمان درآمد ثابتی با واحد دلار کسب می‌کنند. ارز دیجیتال بیت کوینی که در خزانه واریز می‌شود فروخته نمی‌شود، به دارایی‌های مصنوعی تبدیل نمی‌شود، یا به معادل‌های روی زنجیره بسته‌بندی نمی‌شود. کاربران قرار گرفتن کامل در BTC را حفظ می‌کنند، در حالی که بازده را در USDf دریافت می‌کنند که می‌تواند روی زنجیره برداشت شود یا در ادغام‌های امور مالی غیر متمرکز با نام اختصاری دیفای Falcon استفاده شود.

ریسک‌های سنتی و مزایای مدل Falcon

محصولات بازده سنتی برای ارز دیجیتال بیت کوین — مانند پلتفرم‌های وام‌دهی، استراتژی‌های تماس پوشش‌دار، و پروتکل‌های دارایی بسته‌بندی‌شده — به طور کلی بین 2٪ تا 6٪ درصد بازده سالانه ارائه می‌دهند. با این حال، شکست‌های اخیر در این بخش ریسک‌های نگهداری را برجسته کرده است، در حالی که راه‌حل‌های مبتنی بر BTC بسته‌بندی‌شده ریسک‌های پل میان زنجیره ای (پل کراس‌ چین) و وابستگی‌های قرارداد هوشمند را معرفی می‌کنند که ممکن است سرمایه‌گذاران آگاه به امنیت را منصرف کند.

بدون بسته‌بندی، بدون پل: امنیت و سادگی

از آنجایی که لایه پایه بیت کوین از قرارداد هوشمند پشتیبانی نمی‌کند، هیچ راه بومی برای استیک مستقیم روی بلاک چین بیت کوین وجود ندارد. بیشتر محصولات بازده این محدودیت را با بسته‌بندی BTC به توکن‌های معادل و استفاده از آن‌ها روی پروتکل‌های امور مالی غیر متمرکز با نام اختصاری دیفای زنجیره‌های دیگر دور می‌زنند، در نتیجه ریسک‌های اضافی مرتبط با نگهداری، پل‌ها، و قرارداد هوشمند را معرفی می‌کنند.

Falcon رویکرد متفاوتی را اتخاذ می‌کند: کاربران رویه احراز هویت KYC را تکمیل می‌کنند، ارز دیجیتال بیت کوین را در حساب Falcon خود واریز می‌کنند، و در خزانه شرکت می‌کنند. ارز دیجیتال بیت کوین در زیرساخت نگهداری Falcon باقی می‌ماند، بدون اینکه بسته‌بندی یا روی زنجیره پل شود. بازده از طریق اجرای آف‌چین ایجاد می‌شود، با بازده پرداخت‌شده در USDf و اعتبار مستقیم به حساب کاربر.

روش‌های توزیع درآمد

بازده به عنوان یک APR ساده توزیع می‌شود، با سودهایی که به طور خودکار به حساب Falcon کاربر اعتبار داده می‌شود. درآمدها در USDf می‌توانند روی زنجیره برداشت شوند، در حالی که سرمایه اولیه در ارز دیجیتال بیت کوین می‌تواند باز شده و در پایان دوره بازگردانده شود.

Falcon Finance: رشد و چشم‌اندازها

Falcon Finance به عرضه‌ای بیش از 2.1 میلیارد دلار در USDf رسیده است، که با بیش از 2.3 میلیارد دلار ذخایر که شامل کریپتوهای برتر، اوراق خزانه توکنیزه‌شده، اوراق قرضه دولتی، سهام، و طلا است، پشتیبانی می‌شود. ارز دیجیتال بیت کوین مهم‌ترین جزء این ذخایر است. توکن بازده پروتکل، sUSDf، از زمان راه‌اندازی بیش از 19 میلیون دلار بازده تجمعی توزیع کرده است.

گسترش و آینده محصولات بازده آف‌چین

خزانه آف‌چین برای ارز دیجیتال بیت کوین از امروز در دسترس است، اما Falcon قبلاً برنامه دارد محصولات مشابه مبتنی بر حساب را به دارایی‌های دیگری که به دلیل محدودیت‌های فنی، محدودیت‌های نظارتی، یا نیازهای نگهداری نهادی نیاز به اجرای آف‌چین دارند، گسترش دهد.

Falcon Finance: پلی بین امور مالی روی زنجیره و آف‌چین

Falcon Finance خود را به عنوان یک زیرساخت وثیقه‌سازی جهانی قرار می‌دهد، که هر دارایی نقدی — از جمله دارایی‌های دیجیتال، توکن‌های متصل به ارز، و دارایی‌های واقعی توکنیزه‌شده — را به نقدینگی روی زنجیره متصل به دلار تبدیل می‌کند. با ایجاد پل بین سیستم‌های مالی روی زنجیره و آف‌چین، Falcon به نهادها، پروتکل‌ها، و تخصیص‌دهندگان سرمایه اجازه می‌دهد نقدینگی پایدار و تولیدکننده بازده را از دارایی‌هایی که قبلاً در پرتفوی آن‌ها وجود دارد، باز کنند.