تحقیقات FT پس از جریان ۱.۷ میلیارد دلار از طریق حساب‌های مرتبط با تروریسم، سؤالات تازه‌ای درباره انطباق بایننس مطرح می‌کند

داده‌های داخلی تازه فاش شده، بررسی دقیق انطباق بایننس را تشدید می‌کند، زیرا بازرسان میلیاردها دلار جریان مشکوک کریپتو را در طول سال‌ها و حوزه‌های قضایی متعدد ردیابی می‌کنند.

فایل‌های فاش شده پرچم‌های قرمز را پس از توافق 4.3 میلیارد دلاری برملا می‌کنند

یک تحقیق انحصاری فایننشال تایمز دریافت که بایننس اجازه داد صدها میلیون دلار از طریق حساب‌های پرچم‌دار حتی پس از یک توافق جنایی 4.3 میلیارد دلاری ایالات متحده در سال 2023 جابجا شود. توافقنامه اقرار ایجاب می‌کرد که صرافی کنترل‌های انطباق و نظارتی خود را تقویت کند.

فایل‌های داخلی بایننس که توسط FT بررسی شد نشان می‌دهد که حساب‌هایی با پرچم‌های قرمز واضح به معامله خود بسیار فراتر از اقرار نوامبر 2023 ادامه دادند. علاوه بر این، داده‌های فاش شده تراکنش‌هایی از سال 2021 تا امسال را پوشش می‌دهد که نشان می‌دهد چگونه جریان‌های مشکوک برای مدت طولانی در پلتفرم ادامه یافتند.

اسناد شاخص‌هایی مانند ارتباط ادعایی با شبکه‌های تامین مالی تروریستی، الگوهای قفل ورود به سیستم به اصطلاح غیرممکن، و کنترل‌های هویتی ناموفق را برجسته می‌کنند. با این حال، این علائم هشدار ظاهراً مداخله مؤثری را فعال نکردند و اجازه دادند فعالیت قابل توجهی ادامه یابد.

حساب‌های مشکوک ونزوئلایی و ورودهای غیرممکن

یک حساب خاص متعلق به یک ساکن محله فقیرنشین ونزوئلا بود که 93 میلیون دلار را از طریق بایننس بین سال‌های 2021 و 2025 جابجا کرد. بخشی از آن وجوه ادعا می‌شود از شبکه‌ای می‌آمد که بعداً توسط مقامات ایالات متحده متهم به انتقال مخفیانه پول برای ایران و حزب‌الله لبنان شد.

FT داده‌هایی برای 13 حساب مشکوک به دست آورد که در مجموع 1.7 میلیارد دلار تراکنش انجام داده بودند. گفته می‌شود، حدود 144 میلیون دلار از آن حجم پس از توافق جنایی 2023، زمانی که تعهدات انطباق از قبل افزایش یافته بود، رخ داد.

حساب دیگری که به نام یک زن 25 ساله ونزوئلایی ثبت شده بود، بیش از 177 میلیون دلار کریپتو در طول دو سال دریافت کرد. این حساب جزئیات بانک پرداخت را 647 بار در 14 ماه تغییر داد و از طریق 496 حساب منحصر به فرد در سراسر قاره آمریکا چرخید، الگویی که کارشناسان می‌گویند بسیار نامنظم است.

سوابق ورود همچنین رفتار فیزیکی غیرممکنی را نشان دادند. حساب مرتبط با کارمند بانک ونزوئلایی از کاراکاس در ساعت 15:56 در 24 فوریه 2025، سپس از اوزاکا، ژاپن، در ساعت 01:30 روز بعد دسترسی پیدا کرد. چنین حرکت سریعی بین مکان‌ها غیرممکن است، با این حال فعالیت ظاهراً شناسایی نشد.

ارتباط تامین مالی تروریستی و کیف پول‌های مسدود شده

همه 13 حساب در مجموع 29 میلیون دلار استیبل کوین Tether از حساب‌هایی دریافت کردند که بعداً توسط اسرائیل تحت قانون ضد تروریسم مسدود شدند. تقریباً همه این انتقالات از چهار کیف پول کریپتو مرتبط با توفیق الله، یک سوری متهم به انتقال پول برای حزب‌الله و حوثی‌های حمایت شده توسط ایران، آمد.

اسرائیل حساب‌های مرتبط را در می 2023 توقیف کرد، و وزارت خزانه‌داری ایالات متحده الله را در مارس 2024 تحریم کرد. علاوه بر این، گزارش FT نشان می‌دهد که این شاخص‌های ریسک جریان‌ها را از طریق زیرساخت صرافی به طور کامل متوقف نکردند، که نگرانی‌هایی در مورد شکست‌های گسترده‌تر انطباق کریپتو در سراسر بخش ایجاد می‌کند.

دادستان فدرال سابق استفان کاسلا به FT گفت که چنین رفتاری برای یک کسب‌وکار انتقال پول ثبت نشده کلاسیک است. او گفت: "این به عنوان مشکوک واجد شرایط است. به نظر می‌رسد که کسی به عنوان یک کسب‌وکار انتقال پول عمل می‌کند." نظرات او تأکید می‌کند که چگونه الگوهای قابل مشاهده در داده‌ها با پرچم‌های قرمز مستقر همسو بودند.

پس‌زمینه نظارتی و بررسی ایالات متحده و فرانسه

FT تحقیق خود را ماه‌ها پس از اینکه کمیسیون بورس و اوراق بهادار ایالات متحده شکایت خود را علیه بایننس که ادعا می‌کرد حجم معاملات به طور مصنوعی افزایش یافته و وجوه مشتری منحرف شده است، کنار گذاشت، منتشر کرد. رگولاتور ایالات متحده همچنین صرافی را به گمراه کردن سرمایه‌گذاران در مورد سیستم‌های نظارت و کنترل خود متهم کرده بود.

به موازات، نگرانی‌ها در مورد عملیات بایننس در سراسر اروپا گسترش یافته است. فرانسه در اوایل سال 2025 یک تحقیق جنایی را آغاز کرد که به مجموعه‌ای از تحقیقات جهانی متمرکز بر جریان پول، حمایت از مشتری و استحکام کنترل‌های داخلی اضافه شد.

در این زمینه، عبارت انطباق بایننس به یک نقطه اشتعال برای رگولاتورها، شرکت‌کنندگان بازار و متخصصان ریسک در حال ارزیابی اینکه آیا پلتفرم تعهدات توافق و وظایف قانونی گسترده‌تر خود را برآورده می‌کند، تبدیل شده است.

عفو ترامپ، ناظران و گسترش کسب‌وکار

در یک پیچش سیاسی پرحاشیه، رئیس‌جمهور دونالد ترامپ بنیانگذار بایننس چانگ‌پنگ ژائو را در اکتبر به دلیل نقض قوانین ضد پولشویی ایالات متحده عفو کرد. متعاقباً، خانواده ترامپ روابط تجاری با صرافی را این ماه از طریق ورلد لیبرتی فایننشال گسترش داد و "گسترش گسترده" استیبل کوین USD1 خود را در بایننس اعلام کرد.

وزارت دادگستری و خزانه‌داری ایالات متحده دو ناظر مستقل را در می 2024 برای نظارت بر برنامه انطباق بایننس منصوب کرده بودند. با این حال، گزارش می‌شود بسیاری از تراکنش‌های بررسی شده توسط FT پس از اینکه این ناظران کار خود را آغاز کردند رخ داد که سؤالاتی را در مورد دامنه و اثربخشی نظارت ایجاد می‌کند.

جسیکا دیویس، یک مقام سابق اطلاعاتی کانادایی، استدلال کرد که عفو ترامپ انگیزه‌ها را در صرافی تغییر داد. او گفت: "قبلاً، انگیزه این بود: مدیر اجرایی خود را از زندان دور نگه دارید." علاوه بر این، دیویس پیشنهاد کرد که "حتی یک جریمه یک میلیارد دلاری نسبتاً بی‌معنی می‌شود" وقتی که پلتفرم‌ها درآمد زیادی تولید می‌کنند.

پاسخ بایننس و بحث مستمر انطباق

در نظرات به FT، بایننس گفت که "کنترل‌های انطباق سختگیرانه و رویکرد عدم تحمل صفر نسبت به فعالیت غیرقانونی را حفظ می‌کند" و از "سیستم‌های قوی برای پرچم‌گذاری و بررسی تراکنش‌های مشکوک" استفاده می‌کند. شرکت به حساب‌های خاص ذکر شده در داده‌های فاش شده اشاره نکرد.

با این وجود، یافته‌های FT، همراه با اقدامات اجرایی قبلی و عفوها، احتمالاً فشار را بر مقامات جهانی که شرایط توافق صرافی و ریسک نظارتی را ارزیابی می‌کنند، حفظ خواهد کرد. در حال حاضر، مقیاس انتقالات مشکوک و ارتباط ادعایی تامین مالی تروریستی تضمین می‌کند که انطباق در پلتفرم‌های اصلی کریپتو تحت بررسی شدید بین‌المللی باقی خواهد ماند.