سهام سیتی‌گروپ (C): پس از لغو اصلاحیه کلیدی دستور رضایت توسط OCC ثابت باقی می‌ماند

خلاصه مطالب؛

• سیتی گروپ با لغو اصلاحیه نظارتی توسط OCC، ۱.۲٪ رشد کرد و فشار انطباق بر بانک کاهش یافت.
• سهام در معاملات پس از ساعات کاری نزدیک ۱۱۳ دلار ثبات یافت و خوش‌بینی محتاطانه سرمایه‌گذاران را پیش از جمعه نشان داد.
• تحلیلگران اهداف قیمتی را افزایش دادند، با Truist در رأس با ۱۲۳ دلار، که اعتماد به بازگشت سیتی را نشان می‌دهد.
• مومنتوم از نظر فنی صعودی باقی می‌ماند، اما سهام با مقاومت نزدیک منطقه اوج ۵۲ هفته‌ای خود مواجه است.

شرکت سیتی گروپ (NYSE: C) روز پنج‌شنبه پس از یک به‌روزرسانی نظارتی محوری، نزدیک به بالاترین سطح روز وارد جلسه پس از ساعات کاری شد. سهام در جلسه عادی با ۱۱۲.۸۳ دلار بسته شد، با افزایش تقریبی ۱.۲٪ در حجم معاملاتی بالاتر از میانگین.

سرمایه‌گذاران به اخبار از اداره کنترل ارز (OCC) واکنش مثبت نشان دادند، که اصلاحیه ۲۰۲۴ دستور رضایت ۲۰۲۰ سیتی بانک را لغو کرد در حالی که دستور گسترده‌تر را به قوت خود باقی گذاشت.

اصلاحیه لغو شده فشار نظارتی اضافی بر سیتی وارد کرده بود و نیاز به بهبودهای قابل اثبات در سیستم‌های عملیاتی و مدیریت ریسک داشت. حذف آن نشان می‌دهد که تنظیم‌کنندگان اکنون معتقدند چارچوب‌های انطباق و ریسک بانک به اندازه کافی قوی هستند تا ایمنی و استحکام را حفظ کنند. در معاملات پس از ساعات کاری، سیتی حدود ۱۱۲.۸ دلار در نوسان بود، که نشان‌دهنده خوش‌بینی سنجیده به جای قیمت‌گذاری مجدد فوری و چشمگیر است.

کاهش فشار نظارتی از اعتماد حمایت می‌کند

در حالی که لغو اصلاحیه ۲۰۲۴ برخی از موانع نظارتی را کاهش می‌دهد، دستور رضایت اصلی ۲۰۲۰ همچنان به قوت خود باقی است و نیاز به بهبودهای مستمر عملیاتی و کنترل داده دارد. سیتی گروپ در سال‌های اخیر با هزینه‌های انطباق قابل توجهی مواجه شده است، از جمله ۴۰۰ میلیون دلار در سال ۲۰۲۰ و ۱۳۶ میلیون دلار در سال ۲۰۲۴ مرتبط با دستور و اصلاحیه اصلی.

Citigroup Inc., TRVC.DE

سیتی در بیانیه خود تکرار کرد که ابتکار "تحول" خود همچنان اولویت اصلی باقی می‌ماند و تأکید کرد که بسیاری از برنامه‌ها اکنون "در یا نزدیک به حالت هدف" هستند. کنترل‌های خودکار و استاندارد شده از قبل مزایای عملیاتی ملموسی ارائه می‌دهند و به سرمایه‌گذاران اطمینان می‌دهند که بانک به طور پیوسته به سمت اصلاح کامل حرکت می‌کند.

در حمایت از این احساس، فدرال رزرو اخیراً سه اطلاعیه نظارتی محرمانه را که از سیتی می‌خواست نقاط ضعف مدیریت ریسک معاملاتی را برطرف کند، بست. این به‌روزرسانی‌های نظارتی ترکیبی روایت را تقویت می‌کنند که سیتی در حال کاهش اصطکاک نظارتی است و احساسات سرمایه‌گذاران را تا پایان سال تقویت می‌کند.

تحلیلگران اهداف را در میان مومنتوم مثبت افزایش می‌دهند

تحلیلگران بازار با خوش‌بینی به تسکین نظارتی واکنش نشان دادند. Truist هدف قیمتی خود برای سیتی را از ۱۱۲ دلار به ۱۲۳ دلار افزایش داد و رتبه خرید را حفظ کرد و پتانسیل رشد تک رقمی متوسط تا بالا را از بسته شدن پنج‌شنبه برجسته کرد.

تصویر اجماع MarketBeat رتبه خرید متوسطی را با هدف میانگین ۱۲ ماهه ۱۱۴.۵۰ دلار و محدوده‌ای از ۷۷ تا ۱۳۴ دلار نشان می‌دهد. تحلیلگران همچنان سرعت اجرا و عوامل کلان اقتصادی سیتی را رصد می‌کنند تا تعیین کنند آیا سهام می‌تواند مومنتوم را بالاتر از سطوح فعلی حفظ کند یا خیر.

تفسیرهای اضافی بازار، از جمله گزارش‌های Zacks، بر بازنگری استراتژیک چند ساله سیتی تأکید می‌کند. تلاش‌های بانک برای ساده‌سازی ردپای خود، خروج از بازارهای غیر اصلی و بهبود پتانسیل درآمد کارمزد، آن را برای رشد درآمد قوی در سال‌های ۲۰۲۵ و ۲۰۲۶ آماده می‌کند.

سرمایه‌گذاران به طور فزاینده‌ای سیتی را به عنوان یک داستان بازگشت در نظر می‌گیرند که پیشرفت نظارتی را با پویایی‌های کلان اقتصادی مطلوب ترکیب می‌کند.

تنظیمات فنی خوش‌بینی محتاطانه را پیشنهاد می‌کند

از دیدگاه فنی، سیتی یک تنظیم مومنتوم صعودی را نشان می‌دهد اما به سطوح مقاومت کلیدی نزدیک به اوج ۵۲ هفته‌ای خود نزدیک می‌شود. داشبورد پایان روز Investing.com موضع "خرید قوی" را در نمودارهای روزانه برجسته کرد، با میانگین‌های متحرک با روند مثبت و نوسان‌سنج‌های خنثی.

نقاط محوری حدود ۱۱۲.۹۹ دلار خوشه‌بندی می‌شوند، در حالی که سطوح مقاومت در ۱۱۳.۳۷، ۱۱۳.۶۹ و ۱۱۴.۰۷ دلار شناسایی شده‌اند. شکست واضح بالاتر از این سطوح می‌تواند خریداران محرک مومنتوم را جذب کند، در حالی که یک معکوس می‌تواند منجر به تحکیم کوتاه‌مدت شود.

سیتی همچنین روز پنج‌شنبه تقویت حقوقی دریافت کرد، با مسدود کردن دعوای مربوط به فارکس ۲.۷ میلیارد پوندی توسط دادگاه عالی انگلستان. این حکم قرار گرفتن در معرض ریسک دنباله‌دار احتمالی را کاهش می‌دهد و یک کشش بالقوه بر ضرایب ارزش‌گذاری را حذف می‌کند.

در آینده، سرمایه‌گذاران بر داده‌های کلان اقتصادی برنامه‌ریزی شده برای روز جمعه، از جمله احساسات مصرف‌کننده و فعالیت مسکن، که می‌تواند بر کیفیت اعتبار و عملکرد بانک تأثیر بگذارد، تمرکز خواهند کرد. کاتالیزور اصلی بعدی سیتی گزارش درآمد سه ماهه چهارم ۲۰۲۵ در ۱۴ ژانویه ۲۰۲۶ باقی می‌ماند که به عنوان لحظه بعدی "اثبات آن" برای سرمایه‌گذارانی که پیشرفت تحول بانک را ارزیابی می‌کنند، عمل خواهد کرد.

پست سهام سیتی گروپ (C): پس از لغو اصلاحیه کلیدی دستور رضایت توسط OCC ثابت باقی می‌ماند برای اولین بار در CoinCentral ظاهر شد.