قوانین جدید استیبل کوین توسط وزارت خزانه‌داری ایالات متحده با هدف تقویت امنیت مالی

خلاصه مطلب

• وزارت خزانه‌داری ایالات متحده قوانین جدید استیبل کوین را برای رسیدگی به ریسک‌های پولشویی و تامین مالی تروریسم پیشنهاد کرده است.
• این قوانین که توسط FinCEN و OFAC منتشر شده‌اند، ناشران استیبل کوین را ملزم به اجرای برنامه‌های قوی AML و CFT می‌کنند.
• ناشران باید کنترل‌های داخلی مبتنی بر ریسک را حفظ کرده و برای انطباق با مقررات تحریم‌ها تحت ممیزی منظم قرار گیرند.
• وزیر خزانه‌داری تاکید کرد که این قوانین سیستم مالی ایالات متحده را بدون ایجاد مانع برای نوآوری محافظت خواهند کرد.
• مقررات پیشنهادی با قانون GENIUS هماهنگ است و مهلت انطباق را برای ناشران استیبل کوین ژانویه 2027 تعیین می‌کند.

---

دفتر جرائم مالی وزارت خزانه‌داری ایالات متحده و آژانس تحریم‌ها قوانین جدیدی را برای ناشران استیبل کوین پیشنهاد کرده‌اند. این قوانین هدف دارند اقدامات علیه پولشویی و تامین مالی تروریسم را تقویت کنند. پیشنهاد مشترک که توسط شبکه اجرای جرائم مالی (FinCEN) و دفتر کنترل دارایی‌های خارجی (OFAC) منتشر شده، از قانون جدید GENIUS پیروی می‌کند و به دنبال اطمینان از انطباق با نگرانی‌های امنیت ملی در عین تشویق نوآوری است.

تمرکز FinCEN بر مبارزه با پولشویی (AML)

قوانین پیشنهادی از سوی FinCEN برای محافظت از سیستم مالی ایالات متحده در برابر فعالیت‌های غیرقانونی طراحی شده‌اند. ناشران استیبل کوین باید برنامه‌های جامع مبارزه با پولشویی (AML) و مقابله با تامین مالی تروریسم (CFT) را اجرا کنند. این برنامه‌ها شامل رویه‌های شناسایی، نظارت و کاهش ریسک خواهند بود.

طبق گفته FinCEN، این آژانس "رویکرد نظارتی سنجیده" را برای اجرا در پیش خواهد گرفت. آژانس تاکید کرد که اقدامی انجام نخواهد داد مگر اینکه "شکست سیستمی" در برنامه AML یا CFT یک ناشر استیبل کوین پرداخت وجود داشته باشد. این قانون با هدف حفظ ناشران استیبل کوین در چارچوب استانداردهای قانونی و در عین حال اجتناب از بارهای نظارتی غیرضروری است.

قوانین جدید استیبل کوین بر تحریم‌ها و AML تمرکز دارند

در کنار الزامات AML/CFT از سوی FinCEN، قوانین پیشنهادی OFAC بر انطباق با تحریم‌ها تمرکز دارند. ناشران باید کنترل‌های داخلی مبتنی بر ریسک را برای جلوگیری از نقض تحریم‌ها توسعه دهند. این کنترل‌ها شامل آزمایش و ممیزی منظم سیستم‌های آنها برای اطمینان از انطباق با مقررات OFAC خواهند بود.

وزارت خزانه‌داری همچنین به صراحت اعلام کرد که این قانون مانع نوآوری نخواهد شد. وزیر خزانه‌داری بسنت اظهار داشت: "این پیشنهاد سیستم مالی ایالات متحده را از تهدیدات امنیت ملی محافظت خواهد کرد بدون اینکه توانایی شرکت‌های آمریکایی برای پیشرفت در اکوسیستم استیبل کوین پرداخت را مختل کند." این قوانین بخشی از ابتکار گسترده‌تر برای تنظیم استیبل کوین‌ها تحت قانون GENIUS هستند که پشتوانه کامل استیبل کوین‌ها با دارایی‌های نقد را الزامی می‌کند.

پیشنهاد قانون نیازمند ارسال نظرات عمومی ظرف 60 روز است. آژانس‌های فدرال در حال کار برای رسیدن به مهلت انطباق ژانویه 2027 هستند. این اقدام نظارتی در پی پیشنهادات دیگری از سازمان بیمه سپرده فدرال و دفتر کنترل‌کننده ارز انجام می‌شود و چارچوب نظارتی حول استیبل کوین‌ها را بیشتر تقویت می‌کند.

پست قوانین جدید استیبل کوین توسط وزارت خزانه‌داری ایالات متحده با هدف تقویت امنیت مالی اولین بار در Blockonomi منتشر شد.